Hinter einer schlichten FMA-Notiz verbirgt sich ein Deal mit größerem Potenzial: Ende Dezember erhielt die 4money Financial Services GmbH eine Konzession als Wertpapierdienstleistungsunternehmen (WPDLU). Sie darf damit gewerbliche Anlageberatung erbringen sowie Kundenaufträge (in Bezug auf Finanzinstrumente) annehmen und übermitteln. So weit so gewöhnlich.

Interessant ist, wer hinter 4money steht. Als Gesellschafter zeichnen im Firmenbuch vier bekannte Finanzprofis: Jörg Hammer, langjähriger Manager beim quant-basierten Wiener Vermögensverwalter FTC, Hannes Dolzer, Vermögensberater und Fachverbandsobmann der österreichischen Finanzdienstleister in der Wirtschaftskammer, Alexander Bracic, unter anderem Geschäftsführer/Gesellschafter der Finova Investment GmbH, Markus Kohlmeier, Fachgruppenobmann der steirischen Finanzdienstleister und Geschäftsführer/Gesellschafter der Wisida GmbH. Auch die Wisida und die Finova Holding selbst sind als Gesellschafterinnen eingetragen.

Neues Haftungsdach mit Froots-Anbindung
4money agiert als neues Haftungsdach mit einem Vermögensverwaltungsschwerpunkt, wie die Redaktion erfuhr. Dreh- und Angelpunkt ist eine Kooperation mit dem Wealth-Start-up Froots. Froots stelle zum einen die Vermögensverwaltung zur Verfügung und zum anderen die Technikstrecke, mit der die an 4money gebundenen Vertriebe die Beratung und die Honorarabrechnung abwickeln können, erklärt Ronald Holzmann, der seit einiger Zeit Investor bei Froots ist und dort das B2B-Geschäft aufbaut.

Die Froots-B2B-Technik stehe exklusiv Vermittlern unter dem 4money-Dach offen. In Kürze sollen die ersten Vertriebe ihre Bestände unter das neue Haftungsdach übertragen, so Holzmann. Froots selbst übernimmt keine Haftungsdachfunktion. Fix dabei sei etwa Finova-Mann Alexander Bracic mit seinen Beständen. Bedeckt mit Aussagen zu dem neuen Projekt hielt sich indes gegenüber der Redaktion noch Hannes Dolzer.

Hohe Volumina erhofft
Froots-Manager Holzmann schätzt, dass durch den Wechsel um die 50 Millionen Euro an Assets under Management bewegt werden könnten. Um die 100 Millionen könnten es im Laufe des Jahres insgesamt werden, hofft Holzmann, der betont, man sei mit mehreren Finanzdienstleistern im Gespräch.

Vermittler unter dem neuen Haftungsdach können Bestandskunden mit ihren Einzelfonds und anderen Veranlagungen mitnehmen – Depotbank ist die Schelhammer Capitalbank. Gleichzeitig können sie über diese Schiene aber einen Schwerpunkt in Richtung Vermögensverwaltung setzen. In der Vermögensverwaltung sind Provisionen tabu, den Kunden wird ein Honorar verrechnet. Die 4money-Froots-Lösung schaffe eine Möglichkeit, sich von der bisher marktdominierenden Provisionsberatung weniger abhängig zu machen, so Holzmann. "Irgendwann wird uns das Provisionsverbot einholen. Es geht darum, sich frühzeitig zu überlegen, wie man weg von Bestandsprovisionen in Richtung Honorarberatung kommt", sagte Holzmann gegenüber der Redaktion.

Start im April
Starten soll das neue Modell im April. Geschäftsführer der in Graz firmierenden 4money ist Alexander Bracic. Laut Homepage berät Hannes Dolzer die Gesellschaft bei Recht und Strategie, Markus Kohlmeier ist für Vertrieb und Compliance zuständig, Jörg Hammer übernimmt ebenfalls Vertriebsagenden. (eml)