Die LAIC Vermögensverwaltung, eine Tochterfirma des börsennotierten Asset Managers Laiqon, hat einen KI-gesteuerten Algorithmus entwickelt, der kundenindividuelle Wertpapierportfolios konstruiert. Zum Einsatz kommt dieser "LAIC Advisor" unter anderem bei der fondsgebundenen Vermögensverwaltung des Hauses. Damit taugt die Software als Praxisbeispiel dafür, was eine KI in diesem Bereich bereits zu leisten imstande ist.

FONDS professionell ONLINE und Laiqon haben sich deshalb zu einer (nicht bezahlten oder anderweitig honorierten) Zusammenarbeit entschlossen: Der LAIC Advisor steuert ein Depot für einen fiktiven Kunden mit langjährigem Anlagehorizont und mittlerer Risikoneigung. Diese Strategie, "Dynamic 60" genannt, kommt auch in echten Depots zum Einsatz. Die Redaktion dokumentiert seit diesem Sommer monatlich, was im Beispielportfolio passiert – unabhängig davon, ob die jüngste Performance überzeugen konnte oder nicht.

Absturz und Erholung der Tokioter Börse mitgenommen
Die Turbulenzen, die die weltweiten Börsen Anfang August erschütterten, stellten die KI als Fondsselektor und Portfoliokonstrukteur dabei gleich auf eine harte Probe. Ende Juli hatte sich der LAIC Advisor nämlich dazu entschieden, durchaus signifikant in den japanischen Aktienmarkt zu investieren – nur wenige Tage vor dem denkwürdigen ersten Montag im August, an dem die Tokioter Börse ihren schlimmsten Tagesverlust seit 1987 erlebte.

Das rückblickend sicherlich unglückliche Timing der KI hinterließ, kombiniert mit dem kurzzeitigen Einbruch auch an anderen Börsen, seine Spuren im Depot. Allerdings verfiel der LAIC Advisor nicht in Panik und verkaufte die Japan-Fonds und -ETFs wieder, sondern blieb ihnen treu. So nahm das Beispieldepot auch an der darauffolgenden Erholung der Tokioter Börse teil. Die KI tauschte zwar auch im August einige Fonds und ETFs aus, das Engagement in japanische Aktien ließ sie aber unangetastet. Details finden Sie in der Bilderstrecke oben. (bm)

Nähere Erläuterungen zur Grundlage der Laiqon-KI, ihrer Arbeits- und Funktionsweise finden Sie hier im Beitrag zum Auftakt der Kooperation.