Union Investment bietet privaten Investoren ab dem 10. Juli den Mischfonds Unirak Nachhaltig Konservativ an. Als neue "grüne" Variante in der Unirak-Fondsreihe kombiniert der Fonds die Grundstruktur des Mischfonds Unirak Konservativ mit Nachhaltigkeitsaspekten, wie der Asset Manager mitteilt.

"Nachhaltiges Investieren gewinnt für Unternehmen und Anleger zunehmend an Bedeutung", begründet Portfoliomanager Duy Ton den Start des Fonds. "Viele Unternehmen sehen Nachhaltigkeit mittlerweile als festen Bestandteil ihrer Geschäftspolitik an, der nicht nur einen ökologischen und sozialen, sondern zusätzlich einen finanziellen Mehrwert liefert. Auch Anleger betrachten Nachhaltigkeit verstärkt als relevante Größe für den Geschäftserfolg eines Unternehmens, weshalb es für viele schon lange kein Modetrend mehr ist."

Dreistufiger Anlageprozess
Der neue Fonds strebt der Gesellschaft zufolge langfristig einen Rentenanteil von circa zwei Drittel und einen Aktienanteil von etwa einem Drittel an. Die Quoten seien aber flexibel: In turbulenten Zeiten an den Kapitalmärkten können Aktien auf 25 Prozent reduziert und in chancenreichen Phasen auf maximal 50 Prozent aufgebaut werden. Im Bereich der verzinslichen Papiere soll das Fondsvermögen zu mindestens 30 Prozent in Staatsanleihen aus der Eurozone angelegt werden. Darüber hinaus könne der Fonds in Rentenpapiere europäischer Emittenten investieren. Auf der Aktienseite steht das globale Aktienuniversum offen.

Der Investmentprozess des Unirak Nachhaltig Konservativ ist dreistufig. In der ersten Stufe unterzieht das Management das gesamte Anlageuniversum einem Ausschlussverfahren und stellt so die Einhaltung der ethischen Leitplanken sicher. In der zweiten Stufe wird das verbleibende Anlageuniversum im Rahmen des Nachhaltigkeitsresearch detailliert analysiert und bewertet. Hierfür ermittelt das Fondsmanagement den sogenannten Environmental-Social-Governance-Score (ESG-Score), der Auskunft darüber gibt, wie nachhaltig ein Unternehmen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung agiert. Auch das Geschäftsmodell wird dabei mit einbezogen. In der dritten Stufe werden diese dann unter wirtschaftlichen Aspekten beleuchtet. (jb)