Weniger als ein Fünftel der Selbstständigen nutzt derzeit die steuerlichen Vorteile von Paragraf-14-Fonds. Zu diesem durchaus überraschenden Schluss kommt eine aktuelle Integral-Umfrage im Auftrag des Wiener Wealthtech Froots und der HDI Lebensversicherung. Überraschend ist dieses Ergebnis insofern, als man eigentlich davon ausgehen sollte, dass sich kein Unternehmer den steuerlichen Vorteil entgehen lassen würde. Immerhin können bei einer Investition in Paragraf-14-Fonds und ­einer Behaltefrist von vier Jahren bis zu 41.450 Euro steuerfrei gestellt werden. Und neu ist die Möglichkeit zudem auch nicht, eingeführt wurde das Modell bereits im Jahr 2007.

Die gute Nachricht für die heimische Beraterschaft ist allerdings, dass durch die Umfrage – insgesamt wurden 601 Selbstständige und Freiberufler im August per Onlineinterview befragt – das noch zu ­hebende Potenzial in diesem ­Bereich des Jahresendgeschäfts deutlich aufgezeigt wird. Angesichts des in diesem Jahr eher verhaltenen Wertpapiergeschäfts ist es kein Wunder, dass auch die Haftungsdächer momentan große Hoffnungen für das Jahresendgeschäft mit Paragraf-14-Fonds hegen.

Große Auswahl an Fonds
Zwar zeigt sich etwa Privatconsult-Geschäfts­führer Stefan Ferstl mit dem bisherigen Geschäftsverlauf nicht unzufrieden, allerdings bestätigt er, dass die Zurückhaltung der Kunden aufgrund der aktuellen Marktunsicherheiten dieses Jahr schon spürbar war. "Trotz der wieder attraktiveren Anleihenmärkte blieb der Run auf entsprechende Produkte bisher aus. Offensichtlich tun sich die Berater schwer damit, schlechte Charts zu verkaufen", so die Einschätzung von Ferstl. Für ihn ist daher nun ­umso interessanter, wie sich das Jahresendgeschäft entwickeln wird.

Die Auswahl ist mit über 89 Fonds dabei weiterhin verhältnismäßig groß. Bei der Suche nach den passenden Paragraf-14-Fonds hilft auch die Fondssuche von FONDS professionell ONLINE. In der Suchmaske einfach beim Punkt "Abfertigungsfonds: neu" auf "Ja" klicken und die Suche starten. In der Suchmaske selbst kann die Auswahl auf Fondskategorie, Ausschüttungsklasse und vieles mehr eingeschränkt werden. Danach können die Fonds nach Performanceergebnissen über verschiedene Zeiträume verglichen werden. Eine Excel-Liste der Fonds finden Sie auch unten zum Download. (gp)

Den gesamten Artikel sowie einen Überblick zu den Paragraf-14-Fonds finden Sie in der neuen Heftausgabe 4/2023 von FONDS professionell oder nach Anmeldung hier im E-Magazin.