FONDS professionell Österreich, Ausgabe 1/2024

Den Bestand im Blick Den Überblick über den eigenen Kundenbestand zu behalten ist wichtig, aber nicht einfach. Ein spezielles Analysetool der Privat- consult Vermögensverwaltung GmbH soll die Aufgabe vereinfachen. W er Finanzberatung anbietet, muss mit seiner Arbeitszeit ökonomisch umgehen. Es ist aus betriebswirtschaftlicher Sicht nicht egal, ob jemand 10.000 oder 500.000 Euro investieren will. Der zeitliche Aufwand für die Beratung kann dabei den- noch fast gleich hoch sein, der Ertrag ist es nicht. Die laufende Analyse des eigenen Kundenbestands ist daher ein unverzicht- barer Teil der Arbeit. Dass hier in vielen Fällen Optimierungbedarf besteht, ist nach Einschätzung der Privatconsult Vermögens- verwaltung GmbH, die unabhängigen Be- ratern auch ein Haftungsdach anbietet, kei- ne Frage, ohne technische Hilfsmittel ist das aber nicht einfach. Aus diesem Grund bietet das Unternehmen angeschlossenen Beratern neuerdings auch eine IT-Lösung zur tiefgehenden Bestandsanalyse an. „Mit diesem Service wollen wir die Möglichkeit schaffen, Bestände unter die Lupe zu neh- men und nach Optimierungspotenzialen zu durchforsten,“ erklärt Privatconsult- Geschäftsführer Stefan Ferstl. Im Detail handelt es sich bei dem Angebot um eine Durchleuchtung des Bestands der einzel- nen Partner auf Ebene der Provisionen. Für die Analysen verantwortlich zeigt sich da- bei Privatconsult-Prokurist Reinhold Vö- gerl, Leiter des Fonds- und Portfolioma- nagements: „Wir nennen es Bestandsopti- mierungstool. Dabei geht es darum, den Bestand auf verschiedenen Ebenen zu screenen. Zum einen wird aufgezeigt, in welcher Hülle der Bestand liegt, also in der klassischen Beratung mit Bestandsprovi- sion, in der Honorarberatung oder in der Vermögensverwaltung. Dadurch können wir dem Berater auch zeigen, dass Hybrid- varianten vielleicht sinnvoll sind. Zum Bei- spiel könnte dann herauskommen, dass es Sinn machen würde, die Core-Allokation im Bereich der Vermögensverwaltung um- zusetzen“, so Vögerl. Unabhängig vom Ver- änderungspotenzial im Bereich der Asset Das Haftungsdach Privatconsult bietet mit seinem Bestandsanalyse- Tool einen kompakten Überblick zur Kunden-/Depot- und Provisionsstruk- tur des jeweiligen Beraterbestands. PC-Bestandsanalyse | Strukturierungs- und Optimierungstool | Der erste Überblick Depotbank 1 Depotbank 2 Gesamt Depotanzahl 38 22 60 Bestand (€) 5.452.792,78 1.283.084,92 6.735.877,70 Ø Depotwert (€) 143.494,55 58.322,04 112.264,63 Bestandsprov. (€, p.a.) 24.322,75 5.921,08 30.243,83 Ø Provision 0,450 % 0,461 % 0,449 % Gesamt Anteil Anzahl Produkte im Bestand 82 100 % Volumen Top-Produkt (€) 745.773,10 11,1 % Anteil Bestand Top-5-Produkte (€) 2.900.335,05 43,1 % Anteil Bestand Top-10-Produkte (€) 4.406.012,63 65,4 % Anzahl Produkte ohne Bepro 14 17,1 % Die unterschiedlichen Detailauswertungen der Bestandsanalyse ermöglichen einen raschen Einblick in absolute und relative Betrachtungen und Vergleiche in den Bereichen Veranlagungsstruktur und Provisionierung. Quelle:PrivatconsultVermögensverwaltung VERTRIEB & PRAXIS Bestandsanalyse 188 fondsprofessionell.at 1/2024 FOTO: © KENCHIRO168 | STOCK.ADOBE.COM