FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

Die Fonds im Überblick (Auswahl, Kategoriereihung nach Region und 5-Jahres-Ertrag) Haupt- Performance p.a.* Laufende Fondsname KAG ISIN Unterkategorie anlageregion 5 Jahre 3 Jahre 1 Jahr Kosten Agio Kepler Euro Plus Rentenfonds A Kepler AT0000784756 Anleihen gemischt Global 0,03 -0,64 13,75 0,46 2,00 Superior 5 – Ethik Kurzinvest T Security AT0000A01UR5 Anleihen gemischt Global -0,16 -0,48 7,27 0,48 0,50 Gutmann Euro Short Term A. Nachhaltig. Gutmann AT0000A15Q89 Anleihen gemischt Global -0,31 -0,18 4,95 0,60 3,00 Superior 1 – Ethik Renten A Security AT0000855606 Anleihen gemischt Global -0,49 -1,22 9,67 0,68 2,50 True Rock EUR R01 (T) Erste AM AT0000A09V98 Anleihen gemischt Global -0,60 -1,11 3,33 1,21 2,00 Allianz Invest ESG Defensiv T EUR Allianz Invest AT0000657689 Anleihen gemischt Global -0,86 -1,98 9,16 1,14 3,00 Avantgarde Global Bond Fonds EUR R01 (T) Erste AM AT0000744214 Anleihen gemischt Global -0,99 -1,50 7,32 0,70 3,00 Raiffeisen §14 ESG Rent R A Raiffeisen AT0000859277 Anleihen gemischt Global -1,50 -1,99 7,01 0,59 2,50 Gutmann Euro Anleihen Nachhaltigkeitsf. Gutmann AT0000A15Q63 Anleihen gemischt Global -1,55 -2,40 8,87 0,70 3,00 Apollo Nachhaltig Global Bond (T) Security AT0000A13JW3 Anleihen gemischt Global -1,65 -2,39 7,44 0,73 4,25 Amundi Öko Sozial Euro Aggregate Bond Amundi Austria AT0000A0FM79 Anleihen gemischt Global -1,94 -3,21 8,27 0,79 2,50 Erste Laufzeitfonds KMU 2028 EUR Erste AM AT0000A37M04 Anleihen gemischt Global – – – 0,17 0,00 Amundi Trend Bond – T Amundi Austria AT0000706593 Anleihen gemischt Euroland -0,26 0,14 4,87 0,65 3,00 AustroRent T Sparkasse OÖ AT0000859806 Anleihen gemischt Euroland -1,78 -2,43 5,71 0,56 2,50 Amundi GF Euro Rent – A Amundi Austria AT0000857008 Anleihen gemischt Euroland -2,10 -3,29 8,01 0,80 2,50 Amundi GF Euro Core Rent – A Amundi Austria AT0000856125 Anleihen gemischt Euroland -3,17 -4,67 7,11 0,61 2,50 Kathrein Sustainable Bond Classic Instit. Masterinvest AT0000A20CF8 Anleihen gemischt Europa -0,41 -0,73 7,07 0,34 0,00 Macquarie Bonds Europe (T) LLB Invest AT0000818059 Anleihen gemischt Europa -1,14 -2,22 12,85 0,37 2,00 3 Banken Euro Bond-Mix A 3 Banken-Generali AT0000856323 Anleihen gemischt Europa -1,49 -2,23 7,06 0,45 2,50 Gutmann Euro Bonds (A) EUR Gutmann AT0000856802 Anleihen gemischt Europa -1,51 -2,50 8,96 0,70 3,00 Apollo Nachhaltig NewWorld T Security AT0000A1XFK8 Anleihen gemischt Emerging Markets 0,23 0,31 13,02 0,97 5,25 IQAM SRI SparTrust M RA Iqam Invest AT0000857743 Anleihen gemischt Österreich -0,96 -1,13 8,41 0,45 2,00 Hypo Rent Masterinvest AT0000857503 Anleihen gemischt Österreich -0,98 -0,98 5,77 0,58 2,50 Raiffeisen Österreich Rent R A Raiffeisen AT0000859533 Anleihen gemischt Österreich -1,04 -1,03 5,51 0,59 2,50 Austria Mündel (A) LLB Invest AT0000A1X8H4 Anleihen gemischt Österreich -1,20 -0,77 3,94 1,14 3,00 Schoellerbank Vorsorgefonds A Schoellerbank Invest AT0000902424 Anleihen gemischt Österreich -1,41 -1,77 5,42 0,46 2,50 Amundi Mündel Rent – A Amundi Austria AT0000856505 Anleihen gemischt Österreich -1,49 -2,14 6,51 0,60 2,50 Apollo Nachhaltig Muendel Bond A Security AT0000900048 Anleihen gemischt Österreich -1,64 -2,08 5,59 0,54 3,25 Allianz Invest Mündelrenten A EUR Allianz Invest AT0000848791 Anleihen gemischt Österreich -1,84 -2,64 6,66 0,55 2,50 KEPLER Vorsorge Rentenfonds A Kepler AT0000799861 Anleihen gemischt Österreich -2,35 -3,56 7,80 0,53 2,50 Hypo Mündel Fonds Masterinvest AT0000A0KQQ1 Anleihen gemischt Österreich -2,81 -3,75 5,08 0,71 0,00 ClassicBond T Sparkasse OÖ AT0000497680 Anleihen Staaten Euroland -2,34 -3,51 8,76 0,54 2,50 Raiffeisen 301 – Nachhaltigkeit Raiffeisen AT0000811807 Anleihen Staaten Euroland -2,67 -4,27 7,55 0,30 5,00 LLB Staatsanleihen EUR ESG (R) (A) LLB Invest AT0000685235 Anleihen Staaten Euroland -3,48 -5,24 6,84 0,80 3,00 3 Banken Staatsanleihen-Fonds R A 3 Banken-Generali I. AT0000615364 Anleihen Staaten Europa -1,93 -2,51 6,45 0,40 2,50 s Ethik Bond T Sparkasse OÖ AT0000681184 Anleihen staatenorientiert Global -2,15 -2,76 7,49 1,07 4,00 eine Vielzahl von Beratern, wie Ronald Holzmann, Strategic Director B2B bei Froots, berichtet: „Die Einrichtung des Depots ist sehr einfach und rasch erledigt. Über die Antragsstrecke können Makler und somit auch die Versicherungen von dem Geschäft mit dem investitionsbeding- ten Gewinnfreibetrag profitieren.“ Der Fonds selbst schlägt sich bis dato gut und erreicht über den Zeitraum von einem Jahr eine Performance von 13,8 Prozent. Corum Origin Neben den klassischen Investmentfonds gibt es weitere Möglichkeiten, um den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag zu nutzen. Eine davon ist etwa der Immobi- lienfonds Origin des französischen Invest- menthauses Corum. Dieser ist seit 2016 in Österreich erhältlich und wird quasi wie ein offener Immobilienfonds vermarktet. Rechtlich handelt es sich jedoch um einen geschlossenen alternativen Investmentfonds (AIF), der der französischen Finanzaufsicht unterliegt. Mit einem „Performanceziel“ von sechs Prozent bietet das Produkt im Vertrieb entsprechende Fantasie. Im Jahr 2023 lag es bei 6,06 Prozent. „Die Monate Oktober bis Dezember sind für Corum die stärkste Zeit des Jahres. Das liegt auch da- ran, dass die Vermögensberater aus unse- rem Vertriebspartnernetzwerk noch einmal sehr aktiv werden und wir sie dabei unter- stützen”, so Corum-Country-Manager Mar- tin Linsbichler.Dass der Fonds auch für die Investition des Gewinnfreibetrags heran- gezogen werden kann, wurde laut Lins- bichler im Jahr 2019 von PwC geprüft, und dazu gibt es ein Gutachten. Dem An- leger sollte allerdings bewusst sein, dass der Origin nicht wie ein offener Fonds täglich handelbar ist. „Wir empfehlen eine Halte- dauer von zehn Jahren. Eine Rückgabe, be- ziehungsweise ein Verkauf zu einem frühe- ren Zeitpunkt ist möglich, wenn es dafür Käufer gibt. Alle Zeichnungsunterlagen und dazugehörige Geldeingänge, die bis 30.12.2024 um 24:00 Uhr bei uns einlan- gen, können wir für das laufende Jahr be- rücksichtigen”, so Linsbichler. GEORG PANKL FP STEUER & RECHT §-14-Fonds 256 fondsprofessionell.at 4/2024