FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 5 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Zürich Vers. gezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Vario Invest (MI) Je nachVereinbarung 30 Jahre Je nachVereinbarung k.A. 6,2%der Nettoprämiensumme – 24 Euro p.a. 4%der Jahresnettoprämie Keiner 25.247 Euro 1.442,31 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ESG Defensive 1,10% 2,20% 1,09% ESG Balanced 5,00% 5,70% 1,37% ESG Dynamic 11,10% 10,70% 1,73% ESG Innovation 10,00% 9,80% 1,85% Kein aktives Management 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt.an Rückkauf jederzeit nach 1 Jahr zur Hauptfälligkeit oder mit 3-monatiger Kündigungsfrist möglich; Entnahmenmöglich,wennmind.500 Euro entnommen werden und nach der Entnahme ein Fondswert vonmind.1.000 Euro verbleibt Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 112 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Zürich Vers. ungezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Vario Invest (MIL) Je nachVereinbarung 35 Jahre Je nachVereinbarung k.A. – 7,0%der Nettoprämiensumme 0,04%der Nettoprämiensumme p.a. zzgl.0,3%des Fondswertes p.a. plus 24 Euro p.a. Keine Keiner 24.909 Euro 1.442,31 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ESG Defensive 1,10% 2,20% 1,09% ESG Balanced 5,00% 5,70% 1,37% ESG Dynamic 11,10% 10,70% 1,73% ESG Innovation 10,00% 9,80% 1,85% Kein aktives Management 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt.an Rückkauf jederzeit nach 1 Jahr zur Hauptfälligkeit oder mit 3-monatiger Kündigungsfrist möglich; Entnahmenmöglich,wennmind.500 Euro entnommen werden und nach der Entnahme ein Fondswert vonmind.1.000 Euro verbleibt Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 112 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Tarife im Überblick Wüstenrot gezillmert Alpenstraße 70,5020 Salzburg RenateTrummer-Stempfl 0664/88 34 52 87 morgen&mehrVorsorge (T350/24) Berechnungsbasis 100%der Nettobeitrags- summe davon 42‰(4,2%) in Euro 1.211,54 Maximal 105%des Jahresnettobeitrags; ab dem26.Jahr Berechnungsbasis 100%der NBS³,davon 4,5‰ (0,45%); max.11,25%des Jahresnettobeitrags Für neueVermittler 20% 6%der Nettobeitragssumme,max.150%der Jahresnettoprämie; verteilt auf 5 Jahre Keine Jährlich 30 Euro + 0,3%vomFondswert Jährlich 2,7%der Jahresnettoprämie Keiner 25.853 Euro 2.798,08 Euro – dieser Betrag erhöht sich umden Wert der Fondsanteile Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AmundiÖkoSoz.EurAgg.Bd-1,84%-0,07%0,79% AmundiÖkoSoz.Mixmod. – – 1,73% AmundiÖkoSoz.Mixausgew. – – 1,91% Amundi Öko Soz.Mix dyn. – – 2,00% Amundi Öko Soz.Stock 8,16% 8,69% 1,77% Nur Einzelfonds: Amundi 80Euro 1 Jahr 5.000 Euro 10% Ja Teilentnahmen kostenfrei.Bei Rückkauf wird ein Abschlag von 5%,fallend auf 1%desVertrags- werts verrechnet.Zuzahlungen sindmöglich.Hin- weis: Die Summe der Einmalzuzahlungen darf die anfängliche Beitragssumme nicht übersteigen Ja Ja 5 Fonds Keine Kosten,kein Limit FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 176 fondsprofessionell.at 4/2024 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettobeitragssumme | 4 MöglicheÜberschüsseausZins-, Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 5 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichum Spezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |