FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 5 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Wr. Städtische gezillmert 1010Wien,Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 Plus Invest Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung Keine Bonitätsabhängig zwischen 10 und 20% 6,80%der Nettoprämiensumme, Zuzahlungen 5,0% Keine 1% jeder Nettoprämie plus 36 Euro Stückkosten pro Jahr, jährlich 0,3%der Deckungsrückstellung 1% jeder Nettoprämie Keiner 24.751 Euro 105%der Deckungsrückstellung Lfd. Einzelfonds 5 J. 10 J. Kosten Auswahl p.a. p.a. p.a. C-Quadrat Arts Best Mom. 3,9% 2,9% 2,77% ErstWWF Stock Env.EUR 4,3% 6,6% 1,73% JPMFUSSmallCapGrowth 5,3% 9,9% 1,76% SchoellerbankGlob.Health 9,5% 8,0% 2,79% Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Nach dem1.Versicherungsjahr Einmalige Zuzahlungmöglich,mind.1.000 Euro 105%der Deckungsrückstellung Tarif- bzw.Produktwechsel kostenlos möglich Rückkäufe: 1%Abschlag von der Deckungs- rückstellung;Teilrückkäufe: kostenfrei; Zuzahlungen sind imRahmen der Novationsgrenzenmöglich Unbestimmte Laufzeit,es wird nur die Prämienzahlungsdauer vereinbart Generell unbestimmte Laufzeit,Prämienzahlung kann aufWunsch verlängert werden Über 100 Fonds 2 Switches pro Monat gebührenfrei Wr. Städtische ungezillmert 1010Wien,Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 Performance Plan Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung Bonitätsabhängig zwischen 10 und 20% 6,00%der JNP 3 + jährlich 0,10%der jeweiligen Deckungsrückstellung,Zuzahlungen 6,0% Keine 0,50% jeder Nettoprämie plus 36 Euro Stückkosten pro Jahr sowie jährlich 0,10% der Deckungsrückstellung 0,50% jeder Nettoprämie Keiner 25.198 Euro 105%der Deckungsrückstellung,mindestens jedoch 5.000 Euro Lfd. Einzelfonds 5 J. 10 J. Kosten Auswahl p.a. p.a. p.a. C-Quadrat Arts Best Mom. 3,9% 2,9% 2,77% ErstWWF Stock Env.EUR 4,3% 6,6% 1,73% JPMFUSSmallCapGrowth 5,3% 9,9% 1,76% SchoellerbankGlob.Health 9,5% 8,0% 2,79% Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Nach dem1.Versicherungsjahr Einmalige Zuzahlungmöglich,mind.1.000 Euro 105%der Deckungsrückstellung, mindestens jedoch 5.000 Euro Tarif- bzw.Produktwechsel kostenlos möglich Keine Abschläge beiTeil- oderTotalrückkauf, Zuzahlungen sind imRahmen der Novationsgrenzenmöglich Unbestimmte Laufzeit,es wird nur die Prämienzahlungsdauer vereinbart Generell unbestimmte Laufzeit,Prämien- zahlung kann aufWunsch verlängert werden Über 100 Fonds 2 Switches pro Monat gebührenfrei Tarife im Überblick WWK gezillmert 1010Wien,Hegelgasse 21 Stefan Otto 01/812 16 56-0 FVA23 Ab 6,4%,ab 1.846 Euro 35 Jahre 20%o vomZahlbeitrag nach Steuern 10% k.A. Keine Grundphase: 6,5%des Beitrags ohneVersiche- rungsteuer an laufenden Kosten.Verfügungspha- se: 5%des Beitrags +Vertriebskosten 6,4%des Beitrags.Ansparzeit: monatlich 1/12 des Beitrags (min.3 Euro).Zuzahlung: einmalig 1% Grundphase beitragsbezogene Kosten 6,5%, Verfügungsphase 5% Keine 24.237 Euro In Höhe des jeweiligen Fondsdeckungskapitals Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. WWK Select Chance 8,83% 9,29% 1,59% WWK Select Balance 4,35% 4,27% 1,62% WWK Select Euro Renten-1,50% -0,19% 0,86% WWK Investment S.A. 25 Euro zzgl.Versicherungsteuer Nach einem Jahr,danachmonatlich kündbar NurTarif mit laufender Beitragszahlung NurTarif mit laufender Beitragszahlung Nein Jederzeit mit einer Frist von 3 Börsentagen zum MonatserstenTeilauszahlungenmöglich.Bei Teilauszahlungen erfolgt ein Abzug in Höhe von 90 Euro.Der Auszahlungsbetragmuss mindestens 500 Euro betragen,verbleibenderWert 1.000 Euro Ja,minimale Beitragszahlungsdauer ist die Dauer der frei wählbaren Grundphase Ja,automatisch imRahmen des Lebensphasen- modells bis Endalter 80 Jahre integriert 105 Fonds,davon 6 Dachfonds Shift und Switch jederzeit und unbegrenzt kostenlos möglich fondsprofessionell.at 4/2024 175 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Jahresnettobeitragssumme | 4 MöglicheÜberschüsseaus Zins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 5 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessich umSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |