FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 5 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? +Standard Life gezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Sales-Team 0800/12 12 48 Maxxellence Invest 4,5%der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max.70 Jahre BZD unter Alter 50, max.40 Jahre BZD über 50 Jahre 0,28%auf den Fondswert ab dem 2.Versicherungsjahr 10% für ein Jahr 2.019 Euro – Die jeden Monat zumStichtag entnommenen bei- tragsunabhängigenVerwaltungskosten betragen 0,65/12 Prozen t des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,65%p.a.aus demFondsvermögen Keiner 27.055 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfocussedBal. 4,39% – 1,40% MyFolioPassivfocussedChance 5,86% – 1,60% MyFolioPassivfocussedCh.Plus 7,12% – 1,65% MyFolioPassivfocussedDef. 0,83% – 1,15% MyFolioPassivfocussedSubst. 2,37% – 1,25% MyFolioSLImanagedBalance 3,21% 3,55% 1,60% MyFolioSLImanagedChance 4,54% 4,56% 1,85% MyFolioSLImanagedCh.Plus 5,56% – 1,95% MyFolioSLImanagedDefensiv -0,02% 1,15% 1,30% MyFolioSLImanagedSubstanz 1,36% – 1,45% Abrdn (MyFolios) 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Nicht möglich,da nur ratierlich Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 110 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Standard Life ungezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Sales-Team 0800/12 12 48 B-SMART Invest 4,5%der Nettoprämiensumme – 0,42%Durchschnittswert 10% für ein Jahr – 2.019 Euro (inkl.Abschlusscourtage) Vierteljährlichmaximal 0,25 Prozent des Fondsvermögens.Verwaltungskosten in Höhe von 0,2 Prozent p.a.des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a.+ 0,20%aus Fondsvermögen zzgl.lfd.Courtage Keiner 27.839 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfocussedBal. 4,39% – 1,40% MyFolioPassivfocussedChance 5,86% – 1,60% MyFolioPassivfocussedCh.Plus 7,12% – 1,65% MyFolioPassivfocussedDef. 0,83% – 1,15% MyFolioPassivfocussedSubst. 2,37% – 1,25% MyFolioSLImanagedBalance 3,21% 3,55% 1,60% MyFolioSLImanagedChance 4,54% 4,56% 1,85% MyFolioSLImanagedCh.Plus 5,56% – 1,95% MyFolioSLImanagedDefensiv-0,02% 1,15% 1,30% MyFolioSLImanagedSubstanz 1,36% – 1,45% Abrdn (MyFolios) 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Nicht möglich,da nur ratierlich Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 110 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Tarife im Überblick Uniqa ungezillmert 1029Wien,Untere Donaustraße 21 ChristianVoith 01/211 75-2227 R2R_202206 3,5%der NP 3 laufende Provision über die gesamte Dauer der Prämienzahlung Bei Abschlussvariante ab 20 Jahren Depotprovision: bis zu 0,2%beim laufenden Modell (entfällt bei Abschlussvariante) Kann bei Bedarf gesondert vereinbart werden Keine Laufende AK: 3,5%der Prämie 0,8%p.a.bezogen auf den aktuellen Depotwert; Entnahme erfolgt monatlich Keine Keiner 25.219 Euro Kein Ablebensschutz imHaupttarif, kannmit Zusatztarifen vereinbart werden Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. UNIQA Portfolio II 2,29% 3,05% 1,13% UNIQA Portfolio III 5,10% 4,94% 1,04% UNIQA Portfolio IV 6,59% 6,03% 1,39% UNIQA PortfolioV – – 1,69% Uniqa Capital Markets 50 Euro (25 Euro bis zumAlter 24) 1 Jahr 2.000 Euro Durch Zusatzversicherung 10%der Einmalprämie der Hauptversicherung Nein Rückkauf bzw.Teilrückkauf nach einem Jahr möglich.Es werden keine Abschläge verrechnet Ja Nein 4 Dachfonds,9 Einzelfonds Monatlich kostenlos möglich FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 174 fondsprofessionell.at 4/2024 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämie | 4 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-und Kostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 5 ACHTUNG:DoeTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichumSpezialfonds- PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |