FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 5 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Tarife im Überblick Merkur gezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1546 135%der Jahresnettoprämie 1.558 Euro 28 Jahre Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%des Fondswerts Abhängig von der Bonität desVermittlers und der Dauer der Zusammenarbeit Prämienpfl.Verträge: für100%Provisionsvariante: 6,12% (bis 25 J.) und 5,28% (ab 35 J.) der PS³ Keine Prämienpfl.Verträge: 0,2%der PS³ und 0,2%der Deckungsrückstellung und 13 Euro p.a.; Depotpro- vision wird der Deckungsrückstellung entnommen (s.Pkt.7),Fondskostenrückvergütungen (derzeit mit 100%) wirdVertragswert gutgeschrieben PrämienpflichtigeVerträge: 4% (ab 200 Euromonatlich 3,5%) der Prämie Keine 26.305 Euro 105%des Geldwerts der Deckungsrückstellung zumAblebenszeitpunkt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 7,26% 7,44% – PremiumVermögenspl.+ 3,49% 2,56% – Portfolio Plan 3 7,69% 6,81% – Nachhaltig investieren+ 4,49% 4,49% – Fürstlich investieren 4,91% 5,23% – Portfolio Plan 2 5,26% 4,26% – PremiumVermögensplan 1,79% 1,53% – Nachhaltig investieren 0,42% 1,15% – Portfolio Plan 1 0,34% 0,48% – Laufendes Monitoring durch Merkur Lebensversicherung AG 25 Euro / für „Fürstlich investieren“ 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Einmalprämien ab 700 Euro in Form von Zuzahlungenmöglich Keine Einmalprämiemöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.150 Euro) Zuzahlungen ab 700 Euro Ja Ja 103 Einzelfonds,11 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei Merkur ungezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1550 4,33 Euro p.m.oder 4,5%p.m. Keine Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%vomFondswert Keine Keine Für 100%Provisionsvariante: 6%der laufenden Prämie (p.a.) 0,5%der Deckungsrückstellung p.a.,Depotprov. (s.Pkt.7) wird der Deckungsrückstellung entnom- men.Diemit den Investmentgesellschaften ver- einbarten Fondskostenrückvergütungen werden als Kostengewinn derzeit zu 100%weitergegeben Keine Keine 27.682 Euro 105%des Geldwerts der Deckungsrückstellung zumAblebenszeitpunkt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 7,26% 7,44% – PremiumVermögenspl.+ 3,49% 2,56% – Portfolio Plan 3 7,69% 6,81% – Nachhaltig investieren+ 4,49% 4,49% – Fürstlich investieren 4,91% 5,23% – Portfolio Plan 2 5,26% 4,26% – PremiumVermögensplan 1,79% 1,53% – Nachhaltig investieren 0,42% 1,15% – Portfolio Plan 1 0,34% 0,48% – Laufendes Monitoring durch Merkur Lebensversicherung AG 25 Euro / für „Fürstlich investieren“ 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Einmalprämien ab 1.000 Euro in Form von Zuzahlungenmöglich Keine Einmalprämiemöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.500 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 103 Einzelfonds,11 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei ÖBV ungezillmert 1016Wien,Grillparzerstraße 11 Martin Stempfl 059/808 23 95 FOML-M 50‰der Nettoprämiensumme 30 Jahre – – 5,75%der Nettobeitragssumme,monatliche Entnahme verteilt auf 5 Jahre Keine Jährlich 0,52%der Nettobeitragssumme, maximiert auf 10 Jahre zzgl.monatlich 3 Euro Stückkosten – – 24.561 Euro Maximumaus 100%der einbezahlten Netto- beiträge bzw.105%des Fondsguthabens Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. keine vordefinierten Portfolios – 50 Euro brutto 1 Jahr 5.000 Euro brutto Max.aus 100%des einbezahlten Nettoeinmal- beitrags bzw.105%des Fondsguthabens EineVerrentung des Fondsguthabens mit einem klassischenVerrentungstarif ist möglich Rückkaufsabschlag von 2%. Nach Ablauf von zehnVersicherungsjahren wird das Fondsguthaben ohne Abzug eines Rückkaufs- abschlags ausgezahlt.BeiTeilrückkäufen wird kein Abschlag verrechnet Vertrag wird auf unbestimmte Laufzeit abgeschlossen,vomKunden wählbar Entfällt 56 Einzelfonds 12 Änderungen jährlich sind gebührenfrei.Darüber hinaus können Gebühren von 1%des Fondsgut- habens je Switch/Shift verrechnet werden FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 172 fondsprofessionell.at 4/2024 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Prämiensumme | 4 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-und Kostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 5 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichumSpezialfonds- PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |