FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren ³ 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 4 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Tarife im Überblick Generali ungezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U-FLV22 Laufende Provision 5%der Provisionsbasis 35 Jahre Keine k.A. – 6%monatlich der Nettoprämie Maximal 1,2%monatlich des veranlagten Fondsvermögens Siehe oben – 19.329Euro nach 20 Jahren 1.615 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. 3BankenÖsterreich-Fonds 1,72% 5,70% 1,68% 3BankenWerteDefensive -0,13% 0,97% 0,99% AmundiEthikFonds 1,25% 2,58% 1,14% Bestof3Banken-Fonds 3,94% 3,39% 0,88% BGFESGMulti-AssetFund 4,17% 3,93% 1,52% DJE–Zins&Dividende I 5,00% 5,69% 1,60% DWSESGEuroMoneyMarket 0,94% 0,36% 0,11% FvS–MultiAsset–Def.R 1,29% 2,54% 1,62% Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 75 Euro 1 Jahr Nur laufendemonatliche Zahlweise 7%der Prämiensumme exkl. Versicherungsteuer Nein,kein Produktwechsel vorgesehen FlexibleTeilentnahmemöglichkeit während der Laufzeit ohne Stornoabzug: vom6.bis zum 10.Jahr bis zu 50%des Deckungskapitals.Ab dem11.JahrTeilentnahme vonmind.500 Euro, Vertragsende ab dem11.Jahr: ohne Stornoabzug Nein PrämienfreieVerlängerung von 5 Jahren 26 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro, max. jedoch 0,5%des Umschichtungsbetrags Helvetia gezillmert 1010Wien,Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Platinum 50‰der Prämiensumme (exkl.VSt) 1.442 Euro 30 Jahre 10‰der Jahresnettoprämie Individuell,keine fixe Regelung 7,0%der Nettoprämiensumme,maximal das 2,45-Fache der Jahresbruttoprämie Keine 2%Betreuungskosten Kosten p.a.bei Prämien- summebis 14.999 Euro + 5,5%; 15.000–29.999 Euro + 5%; 30.000–59.999 Euro + 4,5%; 60.000–149.999 Euro + 4%; ab 150.000 Euro + 2,5%der laufenden Prämie Siehe Punkt 11 Keine 25.517 Euro VorhandenerVertragswert zzgl.10%d.Prämien- summe,mind.3.000 €,= 10%d.Prämiensumme Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Speed Lane 7,35% 6,80% k.A. Main Lane 6,29% 5,90% k.A. FairFuture Lane 3,78% – k.A. Balanced Lane 3,47% 3,94% k.A. Safe Lane -1,15% 0,02% k.A. Vontobel Asset Management 50 Euro 1 Jahr 1.000 Euro Mind.10%,max.400% der Bruttoprämiensumme Nein Kapitalverfügbarkeit nach dem1.Jahr, innerhalb der ersten 5 Jahre fällt ein Abschlag in der Höhe von 50 Euro an,anschließend kostenlose Entnahmen bzw.Rückkauf möglich Ja Ja,bis zumEndalter 90 Ca.200 Fonds,5 gemanagte Portfolios 12-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro Helvetia ungezillmert 1010Wien,Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Fondssparplan 5%der Jahresnettoprämie Keine 0,58%DW Keine Keine Keine Betreuungskosten betragen 5%der Nettoprämie, Verwaltungskosten: 0,025%p.m.der Deckungsrückstellung / desVertragswerts in den ersten 7 Jahren,danach 0,045%der Deckungsrückstellung / desVertragswerts Inkassokosten: 0,25%der Nettoprämie,werden bei jeder Prämienzahlung einbehalten Keine 25.546 Euro 105%des vorhandenenVertragswerts werden ausgezahlt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Speed Lane 7,35% 6,80% k.A. Main Lane 6,29% 5,90% k.A. FairFuture Lane 3,78% – k.A. Balanced Lane 3,47% 3,94% k.A. Safe Lane -1,15% 0,02% k.A. Vontobel Asset Management 35 Euro 1 Jahr Nur gegen laufende Prämie abschließbar Nur gegen laufende Prämie abschließbar, dort mit 105%des Fondswerts fixiert Nein Freie Kapitalverfügbarkeit nach dem1.Versiche- rungsjahr ohne Abschläge.Bei einemTeilrückkauf (Entnahme) muss eine Deckungsrückstellung in der Höhe von 500 Euro imVertrag verbleiben Nein Ja,bis zumEndalter 90 Ca.200 Fonds,5 gemanagte Portfolios 12-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro fondsprofessionell.at 4/2024 171 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnen sindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 4 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichumSpezialfonds-Portefeuillesder Versicherungen,wirdkeineTERberechnet. |