FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren³ 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 4 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Tarife im Überblick Donau gezillmert 1010Wien,Schottenring 15 Mag.Alastair McEwen 050/330 72-754 Smart Select 50‰der Nettoprämiensumme 1.442,31 Euro Max.mit 150%der Jahresnettoprämie Keine LautVereinbarung 7,5%der Nettoprämiensumme – 0,025%p.a.des Geldwerts der Deckungs- rückstellung,weiters werden 30 Euro p.a. verrechnet – Keine Unterjährigkeitszuschläge 25.672Euro Das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1.500 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Einzelfonds Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro,beiVP <25 Jahre: 35 Euro 1 Jahr 3.000 Euro / Green Protect: entfällt 10%der Deckungsrückstellung Nein Bei Kapitalentnahme/Kündigung und vollständiger Kapitalentnahme: Abschlag 1%.Entfällt bei Fort- bestand vonVerträgenmit laufender Prämienzah- lung nach 5 Jahren.Einmalige Prämienzahlung und unbestimmteVertragslaufzeit: 1%Abschlag in den ersten 15 Jahren.Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja,bis zum90.Lebensjahr der versicherten Person Rund 70 Fonds 12-mal pro Jahr kostenlos möglich FWU gezillmert 1200Wien,Handelskai 92,Rivergate 4.OG Richard Zarycka 01/536 64-599 ALRu1 – Forward QuantTCC / R04 – LifeTime 5%der Bruttoprämiensumme / 5,5%der Bruttoprämiensumme 35 Jahre 2‰vomFondswert p.a.sowie 1,5%des Jahresnettobeitrags gem.Zahlweise 10% 7,5%der Nettoprämiensumme auf 7 Jahre / 7,5%der Nettoprämiensumme auf 5 Jahre Keine 0,5%der BPS p.a. in den Jahren 1–7,Jahresge- bühr ca.1 Euro,monatlich 0,6%aus demFonds- vermögen p.a./ 0,5%der BPS p.a. in den Jahren 1–5,Jahresgebühr ca.4 Euro,monatlich 0,2%aus demFondsvermögen p.a. 1,5% jeder Nettoprämie Keiner 26.492 Euro / 24.242 Euro 5%des Fondswerts Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. 7 gemanagte Portfolios – – – FWU Invest Lux S.A. 50 Euro RkW1.000 Euro für Prämienfreist.,Rückkauf nach 1.Versicherungsjahr Laufende Prämienzahlung: 1.000 Euro / 5.000 Euro Entfällt / FixerTodesfallschutz; Minimum Fondswert + 5%des Fondswerts Nein Rückkaufsabschlag: 1 Monatsprämie, Zuzahlungen jederzeit ab 1.000 Euromöglich / Teilrückkäufe ab 700 Euro jederzeit kostenfrei möglich.Es gibt keinen Rückkaufsabschlag. Zuzahlungen sind ab 1000 Euromöglich Ja Unbegrenzte Laufzeit Über 120 Einzelfonds und 7 gemanagte Portfolios Nein,täglich und beliebig oft kostenfrei möglich Generali gezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U16-CF 5%der Nettoprämiensumme 35 Jahre Keine k. A. Max.5%der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Jahresnettoprämien – Veranlagungsteil: 0,05%der NPS + 1%d.JNP 4 des Fondsanteils + 5%der JNP + 5 Euro (max.105 Euro) Ablebensteil: 0,2‰der Ablebensleistung + 12%d.NRP 7 + 12 Euro Stückkosten Siehe oben – 24.891 Euro 2.909 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. 3BankenÖsterreich-Fonds 1,72% 5,70% 1,68% 3BankenWerteDefensive -0,13% 0,97% 0,99% AmundiEthikFonds 1,25% 2,58% 1,14% Bestof3Banken-Fonds 3,94% 3,39% 0,88% BGFESGMulti-AssetFund 4,17% 3,93% 1,52% DJE–Zins&Dividende I 5,00% 5,69% 1,60% DWSESGEuroMoneyMarket 0,94% 0,36% 0,11% FvS–MultiAsset–Def.R 1,29% 2,54% 1,62% Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr 5.000 Euro 10–200%der Prämiensumme Nein,weil Anteil der KLVimVertrag bereits bei Abschluss möglich und Produkt als Kapital- oder Pensionsvariante wählbar Teilentnahmemöglichkeiten ohne Stornoabschlag: bis zu 8 vorzeitigeTeilauszahlungen ab dem 5.Versicherungsjahr.Zusätzlich bei bestimmten Anlässen,Höhe: mind.500 Euro,max.90%des Deckungskapitals.Stornoabzug: max.8%des Deckungskapitals desVeranlagungsteils Ja Ja,ummaximal 5 Jahre 26 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 170 fondsprofessionell.at 4/2024 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewin- nensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 4 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichumSpezialfonds-Portefeuilles derVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |