FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2024

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren³ 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2024 4 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27. WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Tarife im Überblick APK ungezillmert 1030Wien,Thomas-Klestil-Platz 13 Mag.Eugen Christian Sagon 050/275 37 00 Bestandstarif 0%bis 2%von der Nettoprämie in der Berechnungmit 2% IST-Provisionierung,fällig bei Prämieneingang 0,4%vomDeckungskapital am31.12. Nicht vorhanden Nicht relevant 0–2%der Nettoprämie (in der Berechnungmit 2 %) 0,8%vomDeckungskapital am31.12. Keine Nicht vorhanden 27.554 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. GM1 6,47% 6,41% 1,30% GM5 10,83% – 0,80% APK Balanced Mix 3,47% 3,99% 1,02% APK Nachhaltigkeitsmix 5,13% – 0,61% APK Basic 1,66% 2,52% 0,86% APK Renten 0,46% 1,55% 0,75% Ampega Investment 50 Euromonatlich Rückkauf zumEnde der laufenden Versicherungsperiode Kein Einmalerlagmöglich – Nein 50/150 Euro beiTeilentnahmen/Rückkauf innerhalb der ersten 10 Jahre; Sonderzahlungen bis 100.000 Euro p.a. Ja Ja 1 gemanagtes Portfolio,130 Einzelfonds Nein,beliebig oft möglich Allianz gezillmert 1130Wien,Hietzinger Kai 101–105 Key Account Manager 05/900 90 Meine Zukunft Flexinvest k.A. k.A. k.A. k.A. Einmalige Prämien und Zuzahlungen werden einmalig verrechnet Laufende Prämienzahlung: Abschlusskosten innerhalb der ersten fünf Jahre Laufende Prämienzahlung: 26 Euro und 0,245 % der vereinbarten Nettoprämiensumme.Einmal- prämien und prämienfreieVersicherungsverträge: 26 Euro und 0,550 %der Summe der bezahlten Nettoprämien ohne einmalige Zuzahlungen – – 26.190 Euro zu Beginn 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AI Progressiv 7,1% 7,6% 1,51% AI Dynamisch 4,7% 5,6% 1,45% AI Klassisch 2,6% 3,1% 1,47% AI Konservativ 0,9% 2,0% 1,24% AI Defensiv -0,9% 0,6% 1,14% AI Portfolio Blue 2,5% 3,5% 1,59% Allianz Invest KAGmbH 35 Euromonatlich Jederzeit mitWirkung zumSchluss des laufenden Versicherungsjahres oder 3-monatige Frist 3.000 Euro Mind.10%undmax.100%, jeweils vom Bruttoeinmalerlag zuVertragsbeginn EinWechsel wird aus steuerlichen Gründen nicht angeboten Keine Abschläge beiWeiterführung der Prämien- zahlung oder ab dem letztenViertel der Anspar- phase,ansonsten 10 %der Jahresnettoprämie, max.200 Euro.Kein Abschlag bei Einmalerlägen, Zuzahlung unbegrenzt möglich,mind.150 Euro Ja Ja 6 Dachfonds und 33 Einzelfonds KeineVerrechnung von Kosten, es kannmonatlich geswitcht werden Allianz ungezillmert 1130Wien,Hietzinger Kai 101-105 Key Account Manager 05/900 90 Meine Zukunft Easyinvest k.A. k.A. k.A. k.A. – – Ansparphase: 6 %der einbezahlten Nettoprämie + 6,5%der einbezahlten Nettoprämie,max. 200 Euro,monatlich 0,0125 %vom jeweils vorhandenenVertragswert.Für Zuzahlungen gilt die Maximierungmit 200 Euro – – 26.361 Euro zu Beginn 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AI Progressiv 7,1% 7,6% 1,51% AI Dynamisch 4,7% 5,6% 1,45% AI Klassisch 2,6% 3,1% 1,47% AI Konservativ 0,9% 2,0% 1,24% AI Defensiv -0,9% 0,6% 1,14% AI Portfolio Blue 2,5% 3,5% 1,59% Allianz Invest KAGmbH 35 Euromonatlich Jederzeit mitWirkung zumSchluss des laufenden Versicherungsjahres oder 3-monatige Frist – – EinWechsel wird aus steuerlichen Gründen nicht angeboten Keine Abschläge beiWeiterführung der Prämien- zahlung oder ab dem letztenViertel der Anspar- phase,ansonsten 10 %der Jahresnettoprämie, max.200 Euro.Kein Abschlag bei Einmalerlägen, Zuzahlung unbegrenzt möglich,mind.150 Euro Ja Ja 1 Dachfonds – FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 168 fondsprofessionell.at 4/2024 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-und Kostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 4 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichum Spezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |