FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2024

Neuer Player Namhafte Finanzdienstleister bündeln ihr Geschäft und schaffen ein neues Haftungsdach , das in Kooperation mit dem Start-up Froots Vermögensverwaltung und Honorarberatung anbietet. D ie heimische Haftungsdachszene be- findet sich seit Jahren auf Konsolidie- rungskurs. Jüngste Beispiele sind die Fusio- nierung zwischen Jung, DMS & Cie. und Top Ten oder der vollständige Rückzug des Bank Austria Finanzservice. Neugründun- gen sind seit Jahren hingegen eher die Aus- nahme. Eine schlichte FMA-Notiz auf der Internetseite der Aufsichtsbehörde sorgte daher Ende des vergangenen Jahres für ent- sprechendes Aufsehen in der Branche. Da- mals erhielt die 4money Financial Services GmbH eine Konzession als Wertpapier- dienstleistungsunternehmen (WPDLU). Interessant ist, wer hinter 4money steht. Als Gesellschafter zeichnen im Firmenbuch vier bekannte Finanzprofis: Jörg Hammer, langjähriger Manager beim quantbasierten Wiener Vermögensverwalter FTC, Hannes Dolzer, Vermögensberater und Fachver- bandsobmann der österreichischen Finanz- dienstleister in der Wirtschaftskammer, Alexander Bracic, unter anderemGeschäfts- führer/Gesellschafter der Finova Investment GmbH, und Markus Kohlmeier, Fachgrup- penobmann der steirischen Finanzdienst- leister und Geschäftsführer/Gesellschafter der Wisida GmbH. Auch die Wisida und die Finova Holding selbst sind als Gesell- schafterinnen eingetragen. Über die Pläne des neuen Unternehmens hielten sich die Beteiligten allerdings längere Zeit bedeckt. Gut ein halbes Jahr nach der Konzessions- erteilung kann 4money-Geschäftsführer Alexander Bracic nun erstmals deutlich mehr Einzelheiten über das neue Haf- tungsdach verraten. Das Ziel ist, 4money als neues Haftungsdach mit einem Vermö- gensverwaltungsschwerpunkt zu etablieren. Dreh- und Angelpunkt ist eine Koopera- tion mit demWealth-Start-up Froots. Froots stelle zum einen die Vermögensverwaltung zur Verfügung und zum anderen die Tech- nikstrecke, mit der die an 4money gebun- denen Vertriebe die Beratung und die Provisionsabrechnung abwickeln können. „Durch die Kooperation mit Froots haben die angeschlossenen Berater die Möglich- keit, die Vermögensverwaltung zu nutzen. Dies hat verschiedene Vorteile: Zum einen kann sich der Berater auf seine eigentliche Arbeit, das Financial Planning, konzentrie- ren, da er keine Fondsselektion durchfüh- ren muss, dies überlässt er den Profis inner- halb der Vermögensverwaltung von Froots. In den Gesprächen mit den Beratern sehen wir, dass dieses Angebot sehr gut angenom- men wird“, sagt Bracic. Vergütungssystem Gut kommt dabei vor allem auch das Vergütungssystem im Bereich der Spar- pläne an. Hier konnte Bracic ein altes Pro- blem lösen: Der Abschluss eines Sparplans war für Berater bisher ein eher sehr klein- teiliges Geschäft, da sich die Provision bei kleinen Sparraten erst auf sehr lange Sicht summierte. Die Berater müssen aber auch ihre laufenden Kosten decken. Daher hat » Wir bieten den Beratern bei Sparplänen eine Upfront-Fee. « Alexander Bracic, 4money Ende 2023 erhielt die 4money Financial Services GmbH eine Konzession als Wertpapierdienstleistungsunternehmen (WPDLU). Hinter dem Unternehmen stehen bekannte Finanzprofis aus Österreich. VERTRIEB & PRAXIS Haftungsdach 188 fondsprofessionell.at 3/2024 FOTO: © WOLFGANG FILSER | STOCK.ADOBE.COM