FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2024

Für die deutliche Mehrheit der Befragten bleibt die klassische Fondspolizze ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. 27 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel. Viele Berater bevorzugen allerdings weiterhin ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Wie in der Vorjahresumfrage führt die Helvetia Versicherung das Ranking an. Die Merkur Lebensversicherung (ehemals Nürnberger) konnte den zweiten Platz halten. Wie bereits bei der Umfrage imVorjahr steht die Forderung nach Flexibilität und günstigen Gebühren ganz oben auf demWunschzettel der Berater, wobei die beiden Punkte imVergleich zumVorjahr die Plätze getauscht haben. Auch eine große Auswahl an Drittfonds zählt weiterhin zu den wichtigsten Aspekten bei der Produktauswahl. Wie Berater mit Fondspolizzen umgehen Welchen Typ Fondspolizze empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Polizze? Klassische Fondspolizzen ohne Garantie Hybridpolizzen, die den Wechsel zwischen klassischer und fonds- gebundener Versicherung ermöglichen Polizze mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolizzen Polizze mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten Polizze mit Kapitalgarantie Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolizze achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Flop 4: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 18 beliebtesten Fondspolizzenanbieter * Bei den Lesern von FONDS professionell stehen Flexibilität, günstige Kosten und eine große Auswahl gemanagter Fonds an erster Stelle. Viele Berater legen zudem Wert darauf, dass ETFs angeboten werden. 1. Flexibilität 73,0 % 2. Günstige Kosten 64,0 % 3. Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 55,1 % 4. Große ETF-Auswahl 52,8 % 5. Hohe Kostentransparenz 42,7 % 6. Provisionsfr./institut. Fondsanteilsklassen erhältl. 24,7 % 7. Solventer Anbieter mit gutem Ruf 24,7 % 8. Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 19,1 % 9. Fondsanlage in der Rentenphase möglich 16,9 % 10. Attraktive Vergütung 15,7 % 1. Garantierter Rentenfaktor 9,0 % 2. Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverw. o.Ä.) 10,1 % 3. Ablaufmanagement 13,5 % 4. VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 14,6 % * max. fünf Antworten 1. Helvetia 53,9 % 2. Merkur Lebensversicherung 37,1 % 3. Wiener Städtische 29,2 % 4. Standard Life 22,5 % 5. Uniqa Österreich 13,5 % 6. WWK 13,5 % 7. APK 11,2 % 8. Zürich 11,2 % 9. Allianz 9,0 % 10. Generali 9,0 % 11. Continentale 7,9 % 12. Ergo/Vorsorge 6,7 % 13. Donau 4,5 % 14. Grawe 3,4 % 15. FWU Life 2,2 % 16. Wüstenrot 2,2 % 17. Bawag PSK 1,1 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) 4,5 % 27,0 % 42,7 % 13,5 % 10,1 % 2,2 % 70,8 % 12,4 % 11,2 % 3,4 % 1,1 % 1,1 % fondsprofessionell.at 3/2024 173 QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 10. 7. BIS 30. 8. 2024, 90 TEILNEHMERINNEN AUS ÖSTERREICH