FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2024

PARTNER-PORTRÄT Firmenporträt Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist die größte Einzelgesellschaft der internationalen Versiche- rungsgruppe VIENNA INSURANCE GROUP AG Wie- ner Versicherung Gruppe (VIG) mit Sitz in Wien und ist mit neun Landesdirektionen, 125 Geschäfts- stellen und rund 4.000 Mitarbeitern präsent. Wei- ters verfügt das Unternehmen über Zweignieder- lassungen in Italien und Slowenien. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist ein innovativer und verlässlicher Partner für sämtliche Kundenbedürf- nisse sowohl in privaten Lebenssituationen als auch im Gewerbe- und Firmenkundenbereich. Aufgrund ihrer Maßnahmen zur besseren Vereinbar- keit von Beruf und Familie wurde die Wiener Städti- sche als „familienfreundliches Unternehmen“ aus- gezeichnet und zuletzt im Jahr 2022 rezertifiziert. S eit Jahren ist daher eine merklich steigen- de Nachfrage nach kapitalmarknahen Pro- dukten zu erkennen: von Hybridlösungen, also Kombinationen aus klassischer und fonds- gebundener Lebensversicherung, bis hin zur reinen fondsgebundenen Lebensversicherung. Diese Vorsorgeprodukte eignen sich einerseits zur langfristigen Absicherung vor steigender In- flation und zumVermögensaufbau, andererseits kann das Kapital später auch für eine Renten- zahlung verwendet werden. Hybridprodukte und Fondspolizzen eignen sich speziell für Kunden mit längerfristigem Veranlagungshorizont und der Bereitschaft, für höhere Renditechancen ein gewisses Risiko einzugehen. Hier fünf Gründe, warum sich Fondspolizzen - ob mit laufender Prämie oder als Einmalerlag – jedenfalls lohnen: 1. Für jeden Vorsorgetyp geeignet Durch eine breite Streuung der Veranlagung lassen sich selbst in volatilen Börsenphasen positive Erträge erwirtschaften. Zudem sorgen professionelle Fondsmanager dafür, dass die Kunden durch den richtigen Portfoliomix ruhig schlafen können. Eine wichtige Rolle spielt auch der Faktor Zeit: Je länger der Anlagehorizont, desto performanceorientier- ter und risikoreicher kann veranlagt werden. 2. Der richtige Mix macht’s Eine breite Auswahl an Fonds ermöglicht heute na- hezu unendlich viele unter- schiedliche Investmentkom- binationen. Dabei reicht die Palette von „sicher“ bis zu „performanceorientiert“ – und das in den unter- schiedlichsten Märkten. Damit findet sich in jeder Börsenlage der richtige Veranlagungsmix. Wichtig ist, dass Kunden in regelmäßigen Beratungsge- sprächen den Portfoliomix an die jeweilige Markt- lage anpassen, damit das Rendite-Risiko-Profil immer den persönlichen Bedürfnissen entspricht. 3. Steuervorteile nutzen Im Gegensatz zu einem Direktinvestment in Aktien oder Fonds fällt bei einer Fondspolizze zwar die 4-prozentige Versicherungssteuer auf die Prämien, nicht aber die 27,5-prozentige Kapitalertragsteuer an. Erträge und Kursgewin- ne von Investmentfonds sind innerhalb einer Fondspolizze also steuerfrei. 4. Flexibler Kapitalzugriff Der Zeitpunkt, wann das Kapital ausgezahlt wer- den soll, muss nicht schon bei Abschluss der Fondspolizze festgelegt werden, sondern erst dann, wenn die Auszahlung tatsächlich benötigt wird. Ob ganz oder teilweise – der Kunde selbst bestimmt den Teilauszahlungsbetrag und den Auszahlungszeitpunkt. 5. Für sich und die Familie vorsorgen Ein wichtiger Faktor bei einer Fondspolizze ist auch die Absicherung der Familie im Todesfall. Durch die Vereinbarung von na- mentlichen Bezugsrechten kann die Versicherungsleis- tung problemlos übertragen werden. Vorteil: Es muss nicht erst das oft langwierige Verlassenschaftsverfahren abgewartet werden. Das spart Nerven, Zeit – und auch Kosten! Hier finden Sie interessante Fakten rund um die private Altersvorsorge – eine Investition in Ihre Zukunft. » Fondspolizzen bieten klare Vorteile – neben höheren Renditechancen sind Steuervorteile ein großes Asset. « Sonja Brandtmayer Generaldirektor-Stellvertreterin der Wiener Städtischen Fünf Gründe, warum sich eine Fondspolizze lohnt Trotz immer noch hoher Inflation haben die Österreicher mehr als 200 Milliarden Euro auf Sparbüchern liegen. Wer in Zeiten wie diesen Erträge erzielen und für sein Alter vorsorgen möchte, für den ist eine fondsgebundene Lebensversicherung die richtige Wahl. Kontakt WIENER STÄDTISCHE VERSICHERUNG AG Vienna Insurance Group Schottenring 30 A-1010 Wien E-Mail: kundenservice@wienerstaedtische.at Allgemeine Serviceline: 050/350 350 Schadenhotline: 050/350 355 UFOS Fonds-Hotline: 050/350 351 FONDSGEBUNDENE LEBENSVERSICHERUNG ANZEIGE FOTO: © WIENER STÄDTISCHE | LUXUNDLUMEN | MARLENE FROEHLICH