FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2024

Auswahlkriterium Vielfalt Wenn es um die Auswahl der Fondspolizzen geht, setzen heimische Vermittler bevorzugt auf Anbieter, die eine große Auswahl an Drittfonds bereitstellen. Ein Überblick. I m Jahr 1994 brachte die damalige Skan- dia Versicherung die erste fondsgebun- dene Lebensversicherung auf den österrei- chischen Markt. Die Skandia Versicherung ist längst Geschichte, die Fondspolizze konnte ihre Erfolgsgeschichte hingegen bis heute fortsetzen. Mittlerweile liegt der Marktanteil im Bereich Lebensversiche- rung laut dem aktuellen Jahresbericht des Versicherungsverbands Österreich (VVO) – gemessen am Prämienvolumen – von fonds- und indexgebundener Lebensver- sicherung plus der prämienbegünstigten Zukunftsvorsorge bei 30 Prozent. Rechnet man Hybridprodukte hinzu, liegt der Anteil sogar bei 45 Prozent. Die Nullzins- phase der vergangenen Jahre hat den Fondspolizzen zusätzlich Auftrieb gegen- über den klassischen Lebensversicherungen (KLV) gebracht. Und so wie es im Moment aussieht, dürfte auch der kurze, aber intensive Zins- anstieg des vergangenen Jahres nicht aus- gereicht haben, um das Geschäft mit der KLV wieder anzukurbeln. Aktuell spricht daher alles für die Fondspolizze, die weiter- hin mit ihrer Flexibilität und Steuereffi- zienz punkten kann. Insofern verwundert es nicht, dass die Versicherungen die Pro- duktpaletten weiter ausbauen und auch die Auswahl an Drittfonds weiter erhöhen. Und das ist auch gut so: Eine im Sommer dieses Jahres von FONDS professionell durchgeführte Onlineumfrage unter 90 Vermittlern ergab zum einen, dass die Nachfrage steigt. Zum anderen zeigt sich, dass bei 30 Prozent der Umfrageteilnehmer die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit fondsgebundenen Lebensversicherungen (FLV) zuletzt bei mehr als 250.000 Euro im Jahr lag, bei 14,6 Prozent sogar bei mehr als einer Million Euro (siehe auch Seite 172). Fragt man Berater, worauf sie bei der Auswahl der Polizzen achten, steht die For- derung nach Flexibilität und günstigen Gebühren ganz oben auf dem Wunsch- zettel. Aber auch eine große Auswahl an Drittfonds zählt weiterhin zu den wichtigs- ten Aspekten bei der Produktauswahl. Große Fondsauswahl In der Onlineumfrage gaben 55 Prozent der Teilnehmer an, dass für sie eine große Fondsauswahl besonders wichtig sei. Knapp dahinter liegt mit 52 Prozent der Wunsch nach einer größeren Auswahl an ETFs. Dieser Forderung nach mehr aktiven und passiven Drittfonds kommen die Ver- sicherungen durchaus nach. So zeigt die von FONDS professionell seit Jahren regel- mäßig durchgeführte Auswertung des Drittfondsangebots der Lebensversicherun- gen, dass acht von 14 Versicherungen ihre Fondsauswahl im Jahresvergleich erweitert haben (siehe Tabelle Seite 168). Im Detail » Was sich in der Praxis allerdings als wenig relevant zeigt, ist die gesetzlich zwingende Abfrage der Nachhaltig- keitspräferenzen. « Heinrich Plametzberger, Helvetia Die Auswahl an Drittfonds für Fonds- polizzen ist mittlerweile beachtlich. Auch die Regulierung konnte diesen Trend nicht stoppen. Einige Versi- cherungen bieten deutlich mehr als 100 Fonds an. FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 164 fondsprofessionell.at 3/2024 FOTO: © SERHII | STOCK.ADOBE.COM