FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2024

Das im Zusammenhang mit der EU-Klein- anlegerstrategie diskutierte generelle Provi- sionsverbot dürfte aktuell ja vom Tisch sein. Im Bereich der FLV kam es in den vergan- genen Jahren für Kunden immer wieder zu Enttäuschungen, nicht nur aufgrund der Performance, sondern auch weil Kunden oftmals zu früh stornieren und bei den gezillmerten Tarife dann die Abschluss- kosten massiv spürbar sind. Wie sieht es bei Ihnen bezüglich Stornos aus? Sagon: Das Stornothema ist bei uns nicht spürbar, auch nicht in den vergangenen zwei Jahren, als die Inflation sprungartig anstieg und es für viele naheliegend gewe- sen wäre, bei der Lebensversicherung ein- zusparen. Was wir schon spüren, ist, dass viele Tilgungsträger zurückgekauft werden, da sich die Kapitalmärkte gut entwickelt haben. Viele Kunden und Kundinnen realisieren die Gewinne und zahlen damit ihre Verbindlichkeiten zurück. Wie hat sich das Prämienvolumen bei Ihnen in den vergangenen Jahren im Ver- gleich zum Gesamtmarkt entwickelt? Sagon: Seit dem Jahr 2010 haben wir das Prämienvolumen verdoppelt – und das als reiner FLV-Anbieter ohne KLV und PZV. Bis zum Jahr 2019 war das Wachstum durchaus stark, in den Folgejahren hat sich die Entwicklung etwas abgeflacht. Unser Anspruch ist es nun, das Wachstumwieder anzukurbeln. Wie will man das erreichen? Sagon: Zum einen wollen wir uns stärker als Vorsorgespezialist positionieren. Hierbei geht es um einen langfristigen Vermögens- aufbau, wofür unser Produkt sehr gut ge- eignet ist. Wir haben im letzten Jahr auch eine große Kampagne – „ZUKUNFT läuft“ – ins Leben gerufen: Mit dieser wol- len wir insbesondere die junge Generation erreichen und aufzeigen, dass man auch mit kleineren Beiträgen mittels Zinseszins- effekt langfristig ein solides Vermögen für die private Vorsorge aufbauen kann. So einfach das Wort „läuft“ in seiner Bedeu- tung ist, so einfach und selbstverständlich sollte auch die Möglichkeit der finanziel- len Vorsorge gestaltet sein. Auf unserer neuen Kampagnen-Website www.zukunft- laeuft.at haben wir zum Beispiel einen ein- fach bedienbaren Sparrechner implemen- tiert, über den der Aufbau von finanzieller Vorsorge mittels laufender Prämienzahlun- gen oder Einmalerlag simuliert werden kann. Zusätzlich wollen wir durch die Kampagne einen Beitrag zur Finanzbil- dung leisten. Wir werden in Zukunft noch weitere Maßnahmen setzen bezie- hungsweise Aktionen ins Leben rufen, auf deren Umsetzung wir uns schon freuen. Woran lag es, dass das Geschäft dann ab 2019 eher stagnierte? Sagon: Was uns aus meiner Sicht trifft, das ist das Schrumpfen der Beraterschaft. Wir sehen, dass sich seit dem Jahr 2010 immer mehr Berater und Beraterinnen aufgrund der steigenden regulatorischen Anforde- rungen zurückziehen. Insgesamt haben wir mit zirka 550 Beratern/Maklern eine Cour- tagevereinbarung. Bestände werden aktuell von rund 350 betreut, aktiv eingereicht wird aktuell von zirka 200. Es zeigt sich also, dass viele Berater und Beraterinnen nicht mehr aktiv tätig sind und sich ausschließlich auf die Bestandsverwaltung fokussieren. Was tut die APKVersicherung, um ihreVer- triebspartner zu unterstützen? » Das ist ganz bewusst so gewählt: Wir wollen ein überschaubares, sehr exklusives Portfolio anbieten. « Mag. (FH) Katharina Braunsteiner- Leeb, APK Versicherung KURZ-VITA: Gabriela Capellmann ist studierte Juristin und seit Ende 2011 bei der APK-Gruppe tätig. Seit Juli 2021 ist sie im Vorstand der APK Versicherung und leitet die Bereiche Recht, Compliance und Geldwäsche. Neben ihrer Vorstandsfunktion in der APK Versicherung ist sie Leiterin der Abteilung Recht & Compliance in der Mutter- gesellschaft. FOTO: © MARLENE FRÖHLICH | LUXUNDLUMEN FONDS & VERSICHERUNG Katharina Braunsteiner-Leeb + Gabriela Capellmann + Eugen Sagon | APK Versicherung 160 fondsprofessionell.at 3/2024