FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

Semper Real Estate, zudem kann die Aus- setzung vorerst bis zu zwölf Monate dau- ern. Ungeachtet dieser Problematik nden sich in der Liste der rund 90 Paragraf-14- Fonds derzeit viele interessante Investitions- möglichkeiten. Zum einen haben der Bondcrash im vergangenen Jahr sowie stei- gende Zinsen Anleihen und Geldmarkt- fonds wieder interessant gemacht, und zum anderen sind einige Mischfonds unter die Räder gekommen und weisen nun wieder günstige Einstiegskurse auf. Allen voran ist hier der von Gregor Nadlinger verwaltete Managed Pro t Plus (MPP) zu nennen.Der exible, weltweit investierende Mischfonds musste 2022 ein Minus von 21 Prozent hinnehmen und liegt im laufen- den Jahr mit 3,3 Prozent zurück. Für Nad- linger kein Grund zur Sorge: Zum einen hat er bereits in der Vergangenheit bewie- sen, dass er den Fonds auch nach starken Kursrückgängen wieder auf Schiene brin- gen kann, zum anderen argumentiert er, dass der MPP aktuell so gut aufgestellt sei wie noch nie: „Die Kursrückgänge und Umschichtungen im MPP-Bondportfolio versprechen, in der Zukunft schöne Früch- te zu tragen. Bei vernünftigen Bonitäten beträgt die durchschnittliche Rendite des x verzinsten Teils des Bondportfolios 10,79 Prozent im Jahr per Ende September 2023, gesichert für die nächsten 7,5 Jahre. Der Bargeldbestand betrug etwas über zwölf Prozent per Ende September 2023. Damit werden Kursrückgänge an den Aktien- und Bondmärkten genutzt bezie- hungsweise neue Investments getätigt. Die Habenzinsen am MPP-Eurokonto betra- gen knapp vier Prozent, amUS-Konto 5,17 Prozent, damit lässt sich gut abwarten.“ Modell von Froots und HDI Leben Einen Blick wert ist aber auch das neue Angebot des Wealthtech Froots in Koope- ration mit der HDI Leben.Mit dem froots Multi Asset §14 bietet man einen auf ETFs basierenden breit gestreuten Mischfonds der nach Ablauf der Behaltefrist in eine Fondspolizze der HDI Leben übertragen werden kann. Dort pro tiert man in der Folge von KESt-befreiten Erträgen. Eine interessante Lösung für die Pensionsvor- sorge. „Die vielfältigen Vorteile der betrieb- lichen Altersvorsorge werden nach wie vor zu wenig genützt. Das liegt zum einen an fehlender Information und Aufklärung, zum anderen an bestehenden Zugangs- barrieren. Dies wollen wir mit unserem Angebot ändern“, erklärt Michael Miskarik, Leiter HDI Leben Österreich. GEORG PANKL FP Die Fonds im Überblick (Auswahl, Kategoriereihung nach Region und 5-Jahres-Ertrag) Haupt- Performance p.a.* Laufende Fondsname KAG ISIN Unterkategorie anlageregion 5 Jahre 3 Jahre 1 Jahr Kosten Agio True Rock R01 EUR Erste AM AT0000A09V98 Anleihen gemischt Global -0,88 -1,89 -0,80 1,17 2,00 SUPERIOR 5 – Ethik Kurzinvest T Security KAG AT0000A01UR5 Anleihen gemischt Global -0,96 -2,66 2,88 0,51 0,50 Euro Short Term Anleihen Nachhaltigkeit Gutmann KAG AT0000A15Q89 Anleihen gemischt Global -1,12 -2,09 1,47 0,60 3,00 KEPLER Euro Plus Rentenfonds A Kepler-Fonds KAG AT0000784756 Anleihen gemischt Global -1,49 -4,46 4,81 0,43 2,00 SUPERIOR 1 – Ethik Renten A Security KAG AT0000855606 Anleihen gemischt Global -1,53 -4,07 3,06 0,69 2,50 Allianz Invest ESG Defensiv T Allianz Invest KAG AT0000657689 Anleihen gemischt Global -1,70 -4,25 0,81 1,14 3,00 Avantgarde Global Bond Fonds EUR R01 Erste AM AT0000744214 Anleihen gemischt Global -1,71 -4,04 0,15 0,69 3,00 Raiffeisen §14 ESG Rent R A Raiffeisen KAG AT0000859277 Anleihen gemischt Global -2,02 -4,74 0,79 0,60 3,00 Apollo Nachhaltig Global Bond (T) Security KAG AT0000A13JW3 Anleihen gemischt Global -2,29 -5,50 0,22 0,72 4,25 Amundi Öko Sozial Euro Aggregate Bond T Amundi Austria AT0000A0FM79 Anleihen gemischt Global -2,33 -6,40 -0,73 0,68 2,50 Euro Anleihen Nachhaltigkeit Gutmann KAG AT0000A15Q63 Anleihen gemischt Global -2,51 -5,64 -0,39 0,70 3,00 Amundi Trend Bond T Amundi Austria AT0000706593 Anleihen gemischt Euroland -0,61 -1,76 2,19 0,64 3,00 Amundi GF Euro Rent A Amundi Austria AT0000857008 Anleihen gemischt Euroland -1,98 -6,44 -1,11 0,72 2,50 AustroRent T Sparkasse OÖ KAG AT0000859806 Anleihen gemischt Euroland -2,69 -5,17 0,27 0,56 2,50 Amundi GF Euro Core Rent A Amundi Austria AT0000856125 Anleihen gemischt Euroland -3,38 -8,03 -3,05 0,53 2,50 Macquarie Bonds Europe LLB Invest KAG AT0000818059 Anleihen gemischt Europa -1,69 -6,59 0,50 0,37 2,00 Gutmann Euro Bonds A Gutmann KAG AT0000856802 Anleihen gemischt Europa -1,88 -5,73 -0,79 0,70 3,00 3 Banken Euro Bond Mix R A 3 Banken-Generali I. AT0000856323 Anleihen gemischt Europa -2,04 -4,92 -0,84 0,45 2,50 Austria Mündel A LLB Invest KAG AT0000A1X8H4 Anleihen gemischt Österreich -1,54 -3,07 -0,17 1,06 3,00 Amundi Mündel Rent A Amundi Austria AT0000856505 Anleihen gemischt Österreich -1,72 -5,08 -1,10 0,47 2,50 Hypo Rent A Masterinvest KAG AT0000857503 Anleihen gemischt Österreich -1,84 -3,54 0,89 0,58 2,50 Schoellerbank Vorsorgefonds T EUR Schoellerbank Invest AT0000820402 Anleihen gemischt Österreich -1,84 -4,35 -1,14 0,49 2,50 Raiffeisen Österreich Rent R A Raiffeisen KAG AT0000859533 Anleihen gemischt Österreich -2,06 -3,42 -0,47 0,60 3,00 Allianz Invest Mündelrenten A Allianz Invest KAG AT0000848791 Anleihen gemischt Österreich -2,18 -6,03 -1,88 0,55 2,50 Apollo Nachhaltig Muendel Bond A Security KAG AT0000900048 Anleihen gemischt Österreich -2,30 -4,60 0,32 0,53 3,25 IQAM SRI SparTrust M RA Iqam Invest AT0000857743 Anleihen gemischt Österreich -2,36 -4,52 -1,02 0,40 2,00 KEPLER Vorsorge Rentenfonds A Kepler-Fonds KAG AT0000799861 Anleihen gemischt Österreich -2,93 -7,07 -1,58 0,55 2,50 Hypo Mündel Fonds T Masterinvest KAG AT0000A0KQQ1 Anleihen gemischt Österreich -3,44 -6,41 -0,59 0,70 0,00 Apollo Nachhaltig NewWorld T Security KAG AT0000A1XFK8 Anleihen gemischt Emerging Markets -0,25 -2,73 5,38 0,98 5,25 ClassicBond T Sparkasse OÖ KAG AT0000497680 Anleihen Staaten Euroland -2,63 -7,13 -1,05 0,54 2,50 AlleAngabenohneGewährundAnspruchaufVollständigkeit.VielederhierdargestelltenFondshabensowohleineausschüttendealsaucheine thesaurierendeVariante. *Stichtag:31.10.2023 |Quelle:Mountain-View Fortsetzung siehe nächste Seite fondsprofessionell.at 4/2023 255