FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2023 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Zürich Vers. gezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Tarif MI Je nachVereinbarung 30 Jahre Je nachVereinbarung k.A. 6,2%der Nettoprämiensumme Keine 24 Euro p.a. 4%der Jahresnettoprämie Entfällt 25.247 Euro 1.442,31 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ESG Defensive 0,2% 1,6% 1,09 ESG Balanced 2,7% 4,1% 1,32 ESG Dynamic 4,9% 6,9% 1,45 ESG Innovation 5,7% 5,8% 1,92 Kein aktives Management 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt an Rückkauf jederzeit nach 1 Jahr zur Hauptfälligkeit oder mit 3-monatiger Kündigungsfrist möglich; Entnahmenmöglich,wennmind.500 Euro entnommen werden und nach der Entnahme ein Fondswert vonmind.1.000 Euro verbleibt Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 102 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Zürich Vers. ungezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Tarif MIL Je nachVereinbarung 35 Jahre Je nachVereinbarung k.A. – 7,0%der Nettoprämiensumme 0,04%der Nettoprämiensumme p.a. zzgl.0,3%des Fondswertes p.a. plus 24 Euro p.a. Keine Entfällt 24.909 Euro 1.442,31 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ESG Defensive 0,2% 1,6% 1,09 ESG Balanced 2,7% 4,1% 1,32 ESG Dynamic 4,9% 6,9% 1,45 ESG Innovation 5,7% 5,8% 1,92 Kein aktives Management 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt an Rückkauf jederzeit nach 1 Jahr zur Hauptfälligkeit oder mit 3-monatiger Kündigungsfrist möglich; Entnahmenmöglich,wennmind.500 Euro entnommen werden und nach der Entnahme ein Fondswert vonmind.1.000 Euro verbleibt Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 102 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Tarife im Überblick WWK gezillmert 1010Wien,Hegelgasse 21 Stefan Otto 01/812 16 56-0 FVA23 Ab 5%,ab 1.586 Euro 35 Jahre 2%vomZahlbeitrag nach Steuern 10% k.A. Keine Grundphase: 6,50%des Beitrags ohneVersiche- rungsteuer an laufenden Kosten.Verfügungspha- se: 5,00%des Beitrags +Vertriebskosten 6,40% des Beitrags.Ansparzeit: monatlich 1/12 des Bei- trags (min.3,00 Euro).Zuzahlung: einmalig 1% Grundphase beitragsbezogene Kosten 6,5%, Verfügungsphase 5% Keine 25.358 Euro In Höhe des jeweiligen Fondsdeckungskapitals Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. WWK Select Chance B 4,66% 7,66% 1,59% WWK Select Balance B 0,92% 3,07% 1,61% WWKSel.EuroRentenfds-0,07% 0,02% 0,83% WWK Investment S.A. 25 Euro zzgl.Versicherungsteuer Nach einem Jahr danachmonatlich kündbar NurTarif mit laufender Beitragszahlung NurTarif mit laufender Beitragszahlung Nein Jederzeit mit einer Frist von 3 Börsentagen zum MonatserstenTeilauszahlungenmöglich.Bei Teilauszahlungen erfolgt ein Abzug in Höhe von 90 Euro.Der Auszahlungsbetragmuss mindestens 500 Euro betragen,verbleibenderWert 1.000 Euro Ja,minimale Beitragszahlungsdauer ist die Dauer der frei wählbaren Grundphase Ja,automatisch imRahmen des Lebensphasen- modells bis Endalter 80 Jahre integriert 101 Fonds,davon 6 Dachfonds Shift und Switch jederzeit und unbegrenzt kostenlos möglich fondsprofessionell.at 4/2023 177 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie | 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handelt essichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie