FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2023 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Wr. Städtische gezillmert 1010Wien,Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 Plus Invest je nachVereinbarung je nachVereinbarung Keine Bonitätsabhängig zwischen 10 und 20% 6,80%der Nettoprämiensumme, Zuzahlungen 5,0% Keine 1,00% jeder Nettoprämie plus 36 Euro Stückkosten pro Jahr, jährlich 0,30%der Deckungsrückstellung 1% jeder Nettoprämie Keiner 24.751 Euro 105%der Deckungsrückstellung Lfd. Einzelfonds 5 J. 10 J. Kosten Auswahl p.a. p.a. p.a. C-2 Arts Best Moment. 0,99% 2,96% 2,63 ErsteWWF Stock Env. 8,80% 7,00% 1,70 JPMF US Small Cap Gr. 3,40% 7,90% 1,74 Schoellerbank Glob HC 6,40% 8,90% 2,76 Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Nach dem1.Versicherungsjahr Einmalige Zuzahlungmöglich,mind.1.000 Euro 105%der Deckungsrückstellung Tarif- bzw.Produktwechsel kostenlos möglich Rückkäufe: 1%Abschlag von der Deckungs- rückstellung;Teilrückkäufe: kostenfrei; Zuzahlungen sind imRahmen der Novationsgrenzenmöglich Unbestimmte Laufzeit,es wird nur die Prämienzahlungsdauer vereinbart Generell unbestimmte Laufzeit,Prämienzahlung kann aufWunsch verlängert werden Über 100 Fonds 2 Switches pro Monat gebührenfrei Wr. Städtische ungezillmert 1010Wien,Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 Performance Plan je nachVereinbarung je nachVereinbarung je nachVereinbarung Bonitätsabhängig zwischen 10 und 20% 6,00%der JNP 7 + jährlich 0,10%der jeweiligen Deckungsrückstellung, Zuzahlungen 6,0% Keine 0,50% jeder Nettoprämie plus 36 Euro Stückkosten pro Jahr sowie jährlich 0,10% der Deckungsrückstellung 0,50% jeder Nettoprämie Keiner 25.198 Euro 105%der Deckungsrückstellung,mindestens jedoch 5.000 Euro Lfd. Einzelfonds 5 J. 10 J. Kosten Auswahl p.a. p.a. p.a. C-2 Arts Best Moment. 0,99% 2,96% 2,63 ErsteWWF Stock Env. 8,80% 7,00% 1,70 JPMF US Small Cap Gr. 3,40% 7,90% 1,74 Schoellerbank Glob HC 6,40% 8,90% 2,76 Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Nach dem1.Versicherungsjahr Einmalige Zuzahlungmöglich,mind.1.000 Euro 105%der Deckungsrückstellung, mindestens jedoch 5.000 Euro Tarif- bzw.Produktwechsel kostenlos möglich Keine Abschläge beiTeil- oderTotalrückkauf, Zuzahlungen sind imRahmen der Novationsgrenzenmöglich Unbestimmte Laufzeit,es wird nur die Prämienzahlungsdauer vereinbart Generell unbestimmte Laufzeit,Prämien- zahlung kann aufWunsch verlängert werden Über 100 Fonds 2 Switches pro Monat gebührenfrei Tarife im Überblick Uniqa ungezillmert 1029Wien,Untere Donaustraße 21 ChristianVoith 01/211 75-2227 R2R_202206 3,5%der NP 3 laufende Provision über die gesamte Dauer der Prämienzahlung Bei Abschlussvariante ab 20 Jahren Depotprovision: bis zu 0,2%beim laufenden Modell (entfällt bei Abschlussvariante) Kann bei Bedarf gesondert vereinbart werden Keine Laufende AK 4 : 3,50%der Prämie 0,8%p.a.bezogen auf den aktuellen Depotwert; Entnahme erfolgt monatlich Keine Keiner 25.219 Euro Kein Ablebensschutz imHaupttarif, kannmit Zusatztarifen vereinbart werden Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. UNIQA Portfolio I 0,12% 0,84% 1,07 UNIQA Portfolio II 1,34% 2,69% 1,20 UNIQA Portfolio III 3,30% 4,20% 1,03 UNIQA Portfolio IV 4,04% 5,37% 1,34 Uniqa Capital Markets 50 Euro (25 Euro bis zumAlter 24) 1 Jahr 2.000 Euro Durch Zusatzversicherung 10%der Einmalprämie der Hauptversicherung Nein Rückkauf bzw.Teilrückkauf nach einem Jahr möglich.Es werden keine Abschläge verrechnet Ja Nein 5 Dachfonds und über 34 Einzelfonds Monatlich kostenlos möglich FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 176 fondsprofessionell.at 4/2023 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie | 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handelt essichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie