FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2023 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Standard Life gezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Sales-Team 0800/12 12 48 Maxxellence Invest 4,5%der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max.70 Jahre BZD 4 unter Alter 50, max.40 Jahre BZD 4 über 50 Jahre 0,28%auf den Fondswert ab dem 2.Versicherungsjahr 10% für ein Jahr 2.019 Euro – Die jeden Monat zumStichtag entnommenen bei- tragsunabhängigenVerwaltungskosten betragen 0,65/12 Prozent des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,65%p.a.aus demFondsvermögen Keiner 27.055 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfoc.Balance 2,19% – 1,40 MyFolioPassivfoc.Chance 3,21% – 1,60 MyFolioPassivfoc.Chance+ 3,90% – 1,65 MyFolioPassivfoc.Defensiv -0,53% – 1,15 MyFolioPassivfoc.Substanz 0,65% – 1,25 MyFolioSLImanagedBalance 1,02% 2,63% 1,60 MyFolioSLImanagedChance 1,93% 3,48% 1,85 MyFolioSLImanagedChance+ 2,41% – 1,95 MyFolioSLImanagedDefensiv-1,25% 0,70% 1,30 MyFolioSLImanagedSubst. -0,35% – 1,45 Abrdn (MyFolios) 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Nicht möglich,da nur ratierlich Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 112 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Standard Life ungezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Sales-Team 0800/12 12 48 B-SMART Invest 4,5%der Nettoprämiensumme – 0,42%Durchschnittswert 10% für ein Jahr – 2.019 Euro (inkl.Abschlusscourtage) Vierteljährlichmaximal 0,25 Prozent des Fondsvermögens.Verwaltungskosten in Höhe von 0,2 Prozent p.a.des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a.+ 0,20%aus Fondsvermögen zzgl.lfd.Courtage Keiner 27.839 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfoc.Balance 2,19% – 1,40 MyFolioPassivfoc.Chance 3,21% – 1,60 MyFolioPassivfoc.Chance+ 3,90% – 1,65 MyFolioPassivfoc.Defensiv -0,53% – 1,15 MyFolioPassivfoc.Substanz 0,65% – 1,25 MyFolioSLImanagedBalance 1,02% 2,63% 1,60 MyFolioSLImanagedChance 1,93% 3,48% 1,85 MyFolioSLImanagedChance+ 2,41% – 1,95 MyFolioSLImanagedDefensiv-1,25% 0,70% 1,30 MyFolioSLImanagedSubst. -0,35% – 1,45 Abrdn (MyFolios) 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Nicht möglich,da nur ratierlich Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 112 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Tarife im Überblick Merkur ungezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1550 4,33 Euro p.m.oder 4,5%p.m. Keine Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%vomFondswert Keine Keine Für 100%Provisionsvariante: 6%der laufenden Prämie (p.a.) 0,5%der Deckungsrückstellung p.a.,Depotprov. (s.Pkt.7) wird der Deckungsrückstellung entnom- men.Diemit den Investmentgesellschaften ver- einbarten Fondskostenrückvergütungen werden als Kostengewinn derzeit zu 100%weitergegeben Keine Keine 27.446 Euro 105%des Geldwerts der Deckungsrückstellung zumAblebenszeitpunkt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 5,51% 6,69% – PremiumVermögenspl.+ 1,56% 2,28% – Portfolio Plan 3 5,61% 5,99% – Nachhaltig investieren+ 2,46% 3,94% – Fürstlich investieren 4,32% 4,58% – Portfolio Plan 2 3,12% 3,62% – PremiumVermögensplan0,11% 1,06% – Nachhaltig investieren -0,87% 0,63% – Portfolio Plan 1 -0,74% 0,09% – Laufendes Monitoring durch Merkur Lebensversicherung AG 25 Euro / für „Fürstlich investieren“ 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Einmalprämien ab 1.000 Euro in Form von Zuzahlungenmöglich Keine Einmalprämiemöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.500 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 100 Einzelfonds,10 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 174 fondsprofessionell.at 4/2023 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie | 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handelt essichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie