FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2023 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Helvetia ungezillmert 1010Wien,Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Fondssparplan 5%JNP Keine 0,58%DW Keine Keine Keine Betreuungskosten betragen 5%der Nettoprämie, Verwaltungskosten: 0,025%p.m.der Deckungsrückstellung / desVertragswerts in den ersten 7 Jahren,danach 0,045%der Deckungsrückstellung / desVertragswerts Inkassokosten: 0,25%der NP 7 ,werden bei jeder Prämienzahlung einbehalten Keine 25.546 Euro 105%des vorhandenenVertragswerts werden ausgezahlt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Speed Lane 3,41% 5,32% – Main Lane 1,21% 4,98% – FairFuture Lane n.a. n.a. – Balanced Lane 0,46% 3,46% – Safe Lane -2,41% -0,15% – Vontobel Asset Management 35 Euro 1 Jahr Nur gegen laufende Prämie abschließbar Nur gegen laufende Prämie abschließbar, dort mit 105%des Fondswerts fixiert Nein Freie Kapitalverfügbarkeit nach dem1.Versiche- rungsjahr ohne Abschläge.Bei einemTeilrückkauf (Entnahme) muss eine Deckungsrückstellung in der Höhe von 500 Euro imVertrag verbleiben Nein Ja,bis zumEndalter 90 Ca.200 Fonds,5 gemanagte Portfolios 12-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro Tarife im Überblick Merkur gezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1546 135%der Jahresnettoprämie 1.558 Euro 28 Jahre Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%des Fondswerts Abhängig von der Bonität desVermittlers und der Dauer der Zusammenarbeit Prämienpfl.Verträge: für100%Provisionsvariante: 6,12% (bis 25 J.) und 5,28% (ab 35 J.) der PS³ Keine Prämienpfl.Verträge: 0,2%der PS³ und 0,2%der Deckungsrückstellung und 13 Euro p.a.; Depotpro- vision wird der Deckungsrückstellung entnommen (s.Pkt.7),Fondskostenrückvergütungen (derzeit mit 100%) wirdVertragswert gutgeschrieben PrämienpflichtigeVerträge: 4% (ab 200 Euromonatlich 3,5%) der Prämie Keine 25.867 Euro 105%des Geldwerts der Deckungsrückstellung zumAblebenszeitpunkt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 5,51% 6,69% – PremiumVermögenspl.+ 1,56% 2,28% – Portfolio Plan 3 5,61% 5,99% – Nachhaltig investieren+ 2,46% 3,94% – Fürstlich investieren 4,32% 4,58% – Portfolio Plan 2 3,12% 3,62% – PremiumVermögensplan0,11% 1,06% – Nachhaltig investieren -0,87% 0,63% – Portfolio Plan 1 -0,74% 0,09% – Laufendes Monitoring durch Merkur Lebensversicherung AG 25 Euro / für „Fürstlich investieren“ 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Einmalprämien ab 700 Euro in Form von Zuzahlungenmöglich Keine Einmalprämiemöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.150 Euro) Zuzahlungen ab 700 Euro Ja Ja 100 Einzelfonds,10 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei Helvetia gezillmert 1010Wien,Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Platinum 50‰der Prämiensumme (exkl.VSt) 1.442 Euro 30 Jahre 10‰der Jahresnettoprämie Individuell,keine fixe Regelung 7,0%der Nettoprämiensumme,maximal das 2,45-Fache der Jahresbruttoprämie Keine 2%BK³ Kosten p.a.bei PS 4 bis 14.999 Euro + 5,5%; 15.000–29.999 Euro + 5%; 30.000–59.999 Euro + 4,5%; 60.000–149.999 Euro + 4%; ab 150.000 Euro + 2,5%der laufenden Prämie Siehe Punkt 11 Keine 25.517 Euro VorhandenerVertragswert zzgl.10%d.Prämien- summe,mind.3.000 €,= 10%d.Prämiensumme Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Speed Lane 3,41% 5,32% – Main Lane 1,21% 4,98% – FairFuture Lane n.a. n.a. – Balanced Lane 0,46% 3,46% – Safe Lane -2,41% -0,15% – Vontobel Asset Management 50 Euro 1 Jahr 1.000 Euro Mind.10%,max.400% der Bruttoprämiensumme Nein Kapitalverfügbarkeit nach dem1.Jahr, innerhalb der ersten 5 Jahre fällt ein Abschlag in der Höhe von 50 Euro an,anschließend kostenlose Entnahmen bzw.Rückkauf möglich Ja Ja,bis zumEndalter 90 Ca.200 Fonds,5 gemanagte Portfolios 12-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 172 fondsprofessionell.at 4/2023 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie | 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handelt essichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie