FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2023 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? HDI ungezillmert 1200Wien,Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 FSR22A –TwoTrust Aktiv 5,00%der laufenden Nettoprämie – Jährlich 0,5%desVertragsguthabens IndividuelleVereinbarung – 5,00%der laufenden Prämie (exkl.Versicherungsteuer) 2 Euromonatlich 4%der Prämie Keiner 26.612 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. TopMix Strategie Plus 5,04% 5,54% 0,92 Ampega Investment 50 Euromonatlich Rückkauf zumEnde der laufendenVersicherungs- periode Kein Einmalerlagmöglich – Nein 50/150 Euro beiTeilentnahmen/Rückkauf innerhalb der ersten 10 Jahre; Sonderzahlungen bis 100.000 Euro p.a. Ja Ja 1 gemanagtes Portfolio,130 Einzelfonds Nein,beliebig oft möglich Tarife im Überblick HDI gezillmert 1200Wien,Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 FUR21A –TwoTrust Invest 1.442 Euro = 5,0%der Nettoprämiensumme (Beispiel) 35 Jahre 15‰der Jahresnettoprämie In der Regel 10% 6,6%der Prämiensumme (exkl.Versicherungsteuer) – 1,50 Euromonatlich 5%der Prämie Keiner 27.623 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. TopMix Strategie Plus 5,04% 5,54% 0,92 Ampega Investment 30 Euromonatlich Rückkauf zumEnde der laufendenVersicherungs- periode Kein Einmalerlagmöglich – Nein 49/98 Euro beiTeilentnahmen/Rückkauf bis zum Alter 60 und wenn 5Versicherungsjahre vergangen sind Ja Ja 1 gemanagtes Portfolio,130 Einzelfonds Nein,beliebig oft möglich Generali ungezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U-FLV22 Laufende Provision 5%der Provisionsbasis 35 Jahre Keine k.A. – 6%monatlich der Nettoprämie Maximal 1,2%monatlich des veranlagten Fondsvermögens Siehe oben – 19.329Euro nach 20 Jahren 1.615 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. LBBWGlobalWarming 9,47% 10,6% 1,73 GSFFidelityWorldDXEUR 6,94% – 1,46 Generali ISSRIAgeingPop. 3,04% – 1,72 DJE–Zins&Dividende I 2,96% 5,2% 1,62 BLGlobalFlexibleEURB 2,91% 4,3% 1,40 BGFESGMulti-Asset 2,79% 3,8% 1,53 Bestof3Banken-Fonds 1,81% – 1,03 SWC(LU)PFRespBalance 1,52% 3,3% 1,42 FvSMultiAsset–Balanced 1,33% 3,6% 1,63 Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 75 Euro 1 Jahr Nur laufendemonatliche Zahlweise 7%der Prämiensumme exkl. Versicherungsteuer Nein,kein Produktwechsel vorgesehen FlexibleTeilentnahmemöglichkeit während der Laufzeit ohne Stornoabzug: vom6.bis zum 10.Jahr bis zu 50%des Deckungskapitals.Ab dem11.JahrTeilentnahme vonmind.500 Euro, Vertragsende ab dem11.Jahr: ohne Stornoabzug Nein PrämienfreieVerlängerung von 5 Jahren 25 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro, max. jedoch 0,5%des Umschichtungsbetrags FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 170 fondsprofessionell.at 4/2023 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie | 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handelt essichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie