FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2023

kein anderes Vorsorgeprodukt bieten“, ist Christian Nuschele, Head of Sales and Marketing bei Standard Life Deutschland und Österreich, überzeugt. Ähnlich sieht dies auch Wolfgang Menghin, Vertriebslei- ter bei der Merkur Lebensversicherung: „Zinsumfeld und In ation befeuern sicher- lich das Kundeninteresse an Produktlösun- gen wie der Fondspolizze, die langfristig höhere Ertragschancen und Flexibilität in der Veranlagung bei gleichzeitiger Absiche- rung biometrischer Risiken und Steuervor- teilen bieten kann.“ Neue Produkte Einige Anbieter haben ihr Produktange- bot daher entsprechend ausgebaut. Bei der WWK Lebensversicherung wurde etwa im Juli 2023 die neue renditeorientierte und exible fondsgebundene Rentenversiche- rung WWK Premium FondsRente 2.0 auf den Markt gebracht. Neu am Produkt ist, dass zusätzlich auch während des Renten- bezugs auf Wunsch weiterhin in Fonds investiert werden kann. Ergänzt wird die neue Fondspolizze durch eine spezielle Vorsorge für Kinder und Jugendliche. Die inkludierte BioRisk-Option garantiert jun- gen Menschen, dass sie nach Beendigung der Ausbildung einen Berufsunfähigkeits- schutz erhalten. Die nanzielle Leistungs- fähigkeit des Kindes ist dadurch abgesi- chert, ohne dass eine erneute Gesundheits- prüfung notwendig wird.Die WWK bietet in der neuen Police 100 Fonds von 35 Investmentgesellschaften an. Darunter sind aktuell 37 ESG-Fonds und viele ETFs. „Es ist der WWK wichtig, die Fondskosten so gering wie möglich zu halten.Deshalb wer- den bei aktiv gemanagten Fonds Clean Share Classes und institutionelle Anteils- klassen angeboten. Im Vergleich mit her- kömmlichen Publikumsfonds, wie sie in vielen Fondspolizzen angeboten werden, erzielen Kunden einen beachtlichen Kos- tenvorteil, der sich wiederum langfristig besonders positiv auswirkt“, erklärt Stefan Otto, Vertriebsdirektor Österreich der WWK Lebensversicherung. Bei der Merkur Lebensversicherung hat man Mitte des Jahres ebenfalls einen neuen Tarif auf den Weg gebracht. ImDetail han- delt es sich beim Tarif „1550“ um einen ungezillmerten Tarif mit schlanker Kosten- struktur und niedrigen Einstiegshürden. Der neue Tarif ermöglicht eine laufende Vergütung für den Berater. Der Einstieg ist bereits mit einer Prämie ab 50 Euro mo- natlich möglich.Optional stehen auch vier- teljährliche Einzahlungen ab 150 Euro, halbjährliche ab 300 Euro und jährliche ab 600 Euro zur Auswahl. Darüber hinaus bietet der neue Tarif die standardmäßigen Optionen der Merkur Leben, etwa kosten- loser elektronischer Fondswechsel, neue Leistungsvariante „Auszahlungsplan“ und Einschluss von Bausteinen zur Risikoab- sicherung. Und bei den Vermittlern dürfte das Produkt gut ankommen, so berichtet Vertriebsleiter Menghin: „Wir stoßen mit dem neuen Tarif auf hohes Interesse in der Vermittlerschaft, das wesentlich zu unserem Neugeschäftserfolg beiträgt. Die ersten Monate seit Produktlaunch übertre en unsere Erwartungen, und wir sind für 2024 sehr zuversichtlich.“ FLV-Produkt mit drei Säulen Auf Fondsebene kündigt die Uniqa Ver- sicherung einen größeren Refresh des Fondsangebots für 2024 an, um die Fonds- polizzen an neue Anforderungen in Bezug auf Nachhaltigkeit und Regulatorik sowie Kundenwünsche anzupassen. Dadurch wird das Fondsangebot ab März 2024 von 35 auf 15 Drittfonds reduziert. „Das FLV- Produkt wird künftig aus drei Säulen be- stehen – als Topseller bleiben erfolgreiche Uniqa Dachfonds, die wir zusätzlich um einen reinen Aktienfonds (Uniqa Portfolio V) erweitert haben.Die zweite Säule besteht aus kostengünstigen passiven Amundi- Indexfonds, die auch Nachhaltigkeit be- rücksichtigen. Die dritte Säule legt einen besonders starken Fokus auf Nachhaltig- keit. Diese Fonds von renommierten An- bietern (Swisscanto, Rai eisen) haben ein spezi sches Nachhaltigkeitsziel als Teil der Veranlagungsstrategie (sogenannte Artikel- 9-Fonds) und sind mit dem Österreichi- schen Umweltzeichen ausgezeichnet“, er- klärt Uniqa-Vorsorgeexpertin Andrea Kriegl. GEORG PANKL Eine Übersicht über die am Markt befindlichen Fondspolizzen finden Sie auf den nächsten Seiten. FP Wolfgang Menghin, Merkur Leben: „Zinsumfeld und Inflation befeuern sicherlich das Kundeninter- esse an Produktlösungen wie der Fondspolizze.“ Stefan Otto, WWK Lebensversicherung: „Es ist der WWK wichtig, die Fondskosten so gering wie möglich zu halten.“ fondsprofessionell.at 4/2023 167 FOTO: © ELKE MAYR, MERKUR LEBEN