FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2023

zung zu unserem bestehenden digitalen Angebot“. Dabei geht es dem Versiche- rungsanbieter auch darum, mit den digita- len Angeboten jüngere Zielgruppen, die bisher von den Vertriebspartnern noch nicht gezielt angesprochen werden konn- ten, zu erreichen. „Die vielfältigen Vorteile der betrieblichen Altersvorsorge werden nach wie vor zu wenig genutzt. Das liegt zum einen an fehlender Information be- ziehungsweise Aufklärung und zum ande- ren an bestehenden Zugangsbarrieren. In Zusammenarbeit mit Froots schaffen wir nun für alle Unternehmer einen einfachen, barrierefreien Zugang zu steuerbegünstig- ten Paragraf-14-Veranlagungen. In Kombi- nation mit einer Rentenversicherung wird daraus ein attraktives Altersvorsorgepaket“, so Wagner. Die Vorteile liegen auf der Hand: Das angesparte Kapital kann im Rahmen der fondsgebundenen Lebensversicherung in breiter gestreute Anlagemöglichkeiten mit höheren Renditechancen investiert werden, und somit können in weiterer Folge auch die steuerlichen Vorteile dieser Vorsorgelösung genützt werden. Statt der 27,5-prozentigen KESt auf die Gewinne fällt nur die vierprozentige Versicherung- steuer an.Dabei weist der Produktmanager auch auf einen Umstand hin, der im Zuge der Nutzung des investitionsbedingten Gewinnfreibetrags oft nicht erkannt wird. Wenn ein Unternehmer nicht bereits in der Höchstbemessungsgrundlage der So- zialversicherung ist, mindert der investi- tionsbedingte Gewinnfreibetrag auch die Einzahlungshöhe in die Pensionsversiche- rung. „Langfristig wirkt sich dies auf die Höhe der Pension aus, daher macht es Sinn, die Paragraf-14-Veranlagung für die Altersvorsorge über die Fondspolizze zu nutzen. Sollte man bereits in der Höchst- bemessungsgrundlage der Sozialversiche- rung sein, ist es ebenfalls sinnvoll, da dann die Pensionslücke in der Regel umso höher ausfällt.“ Froots Multi Asset §14 Der Fonds selbst wird von Mayer-Hei- nisch und seinem Team nach einem regel- basierten Ansatz gemanagt, investiert wird ausschließlich in ETFs. „Das Pensionskas- sengesetz hat hier natürlich einige Restrik- tionen, trotzdem können wir innerhalb der vorgegebenen Grenzen eine sehr vielver- sprechende Fondsstrategie umsetzen“, zeigt sich Mayer-Heinisch überzeugt.Der Froots- CEO verfügt über mehr als zwölf Jahre Erfahrung in der Finanzindustrie, unter anderem war er als Portfoliomanager bei Lingohr & Partner tätig. Der Fonds ist über „die Plattform“ abwickelbar, weitere Depotbanken sollen folgen. Aktuell ist Holzmann gerade im Gespräch mit eini- gen Haftungsdächern: „Ich bin zuver- sichtlich, dass der Fonds bei einigen in die Angebotsliste aufgenommen wird.“ GEORG PANKL FP Froots Multi Asset §14 Ein ETF-basierter Mischfonds mit regel- basiertem Ansatz, der sich für den investi- tionsbedingten Gewinnfreibetrag eignet. ISIN: AT0000A35XQ9 Kosten: 1,5 % p.a. KAG: Ampega Investment Verwahrstelle: Raiffeisen Bank Int. Agio: 3,5 % David Mayer-Heinisch, Froots: „Der von uns auf- gesetzte Onboarding-Prozess für die Vertriebspartner ermöglicht eine einfache Abwicklung.“ Ronald Holzmann, Froots: „Mit unserer Lösung holen wir den Berater optimal ab und unterstützen ihn bei der gesamten Abwicklung,“ » Wir schaffen einen einfachen, barrierefreien Zugang zu steuer- begünstigten Paragraf- 14-Veranlagungen. « Christian Wagner, HDI Leben VERTRIEB & PRAXIS Froots 184 fondsprofessionell.at 3/2023 FOTO: © FROOTS, INGO FOLIE | HDI LEBENSVERSICHERUNG, STUDIOHORST.AT | ANADI BANK