FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2023

Für die deutliche Mehrheit der Befragten bleibt die klassische Fondspolizze ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Mehr als 25 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Wie in der Vorjahresumfrage führt die Helvetia Versicherung das Ranking an. Die Merkur Lebensversicherung (ehemals Nürnberger) konnte sich auf Anhieb den zweiten Platz sichern. Wie bereits bei der Umfrage imVorjahr steht die Forderung nach günstigen Gebühren ganz oben auf demWunschzettel der Berater. In den Jahren davor war die Flexibilität der Produkte noch der wichtigste Aspekt bei der Produktauswahl. Wie Berater mit Fondspolizzen umgehen Welchen Typ Fondspolizze empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Polizze? Klassische Fondspolizzen ohne Garantie Polizze mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Hybridpolizzen, die den Wechsel zwischen klassischer und fonds- gebundener Versicherung ermöglichen Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolizzen Polizze mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten Polizze mit Kapitalgarantie Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolizze achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Flop 4: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 18 beliebtesten Fondspolizzenanbieter * Bei den Lesern von FONDS professionell stehen eine große Auswahl gemanagter Fonds, Flexibilität und günstige Kosten an erster Stelle. Viele Berater legen zudem Wert darauf, dass ETFs und Nachhaltigkeitsfonds angeboten werden. 1. Günstige Kosten 15,2 % 2. Flexibilität 14,6 % 3. Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 11,9 % 4. Hohe Kostentransparenz 8,3 % 5. Große ETF-Auswahl 7,3 % 6. Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 7,3 % 7. Solventer Anbieter mit gutem Ruf 7,3 % 8. Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverw. o.Ä.) 5,3 % 9. Ablaufmanagement 4,3 % 10. Attraktive Vergütung 4,0 % 1. Garantierter Rentenfaktor 2,3 % 2. Provisionsfreie/institut. Fondsanteilsklassen erhältlich 3,3 % 3. Fondsanlage in der Rentenphase möglich 3,6 % 4. VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 3,6 % * max. fünf Antworten 1. Helvetia 51,6 % 2. Merkur Lebensversicherung 37,5 % 3. Wiener Städtische 23,4 % 4. HDI Leben 18,8 % Standard Life 18,8 % 6. Uniqa Österreich 15,6 % WWK 15,6 % 8. Generali 14,1 % 9. APK 12,5 % Grawe 12,5 % 11. Donau 7,8 % Zürich 7,8 % 13. Ergo/Vorsorge 6,3 % Wüstenrot 6,3 % 15. Continentale 4,7 % FWU Life 4,7 % Allianz 4,7 % 18. Swiss Life 1,6 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolicen?“ (Bis zu drei Nennungen) 4,7 % 26,6 % 34,4 % 17,2 % 14,1 % 3,1 % 51,6 % 26,6 % 18,8 % 3,1 % 0,0 % 0,0 % fondsprofessionell.at 3/2023 171 QUELLE: UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 5. 7. – 15. 8. 2023, 93 TEILNEHMER AUS ÖSTERREICH