FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2023

Polizzen mit Potenzial Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanzberater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolizzen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Onlineumfrage erfah- ren, an der sich in Österreich 93 Berater beteiligten. 32 Prozent von ihnen sind Ver- mögensberater, 29 Prozent Versicherungs- makler. Weitere 17 Prozent sind als Ver- sicherungsagenten tätig, neun Prozent arbeiten als Bankberater. Die Altersstruktur der Umfrageteilnehmer dürfte etwa jener der Branche entsprechen: Der Großteil hat die 50 schon überschritten, 13 Prozent sind älter als 60 Jahre. Deutlich über die Hälfte der Teilnehmer sind also zwischen 41 und 60 Jahre alt. Für 27 Prozent der Umfrage- teilnehmer liefert das Geschäft mit Poliz- zen immerhin mehr als 30 Prozent ihres durchschnittlichen Gesamtumsatzes. Und die Bedeutung der Produktkategorie nimmt weiter zu. Auf dieser Doppelseite finden Sie die wesentlichen Ergebnisse der Umfrage. GEORG PANKL FP 43 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolizzen seit 2020 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Über 50 Prozent erwarten, dass das Fondspolizzengeschäft in den nächsten drei Jahren für sie wichtiger wird. Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Etwas mehr als 57 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 21 Jahren in der Finanzberatung. Nur etwas über sieben Prozent sind Neulinge. Bei über der Hälfte lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen zuletzt bei über 100.000 Euro im Jahr, bei 15,6 Prozent sogar bei mehr als einer Million Euro. Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolizzen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolizzen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * imvergangenenGeschäftsjahr Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 51,6 % 1,6 % 4,6 % 3,1 % 4,7 % 39,1 % 40,6 % 42,2 % 23,4 % 21,9 % 25,0 % 17,2 % 12,5 % 1,6 % 10,9 % 34,4 % 25,0 % 18,8 % 15,6 % 6,2 % 29,7 % 26,6 % 12,5 % 10,9 % 1,6 % 15,6 % 3,1 % - Weniger als 5 Jahre 10,9 % + Mehr als 40 Jahre 3,2 % + - 21-30 Jahre 37,5 % 11-20 Jahre 20,3 % 31-40 Jahre 20,3 % 5-10 Jahre 7,8 % FONDS & VERSICHERUNG Berater-Umfrage 170 fondsprofessionell.at 3/2023