FONDS professionell Österreich, Ausgabe 2/2023

Turnier der Fondssparer Mit ein wenig Geduld ein kleines Vermögen aufbauen: Fondssparpläne machen das möglich. Die Redaktion zeigt, wie wichtig der Markt für den heimischen Vertrieb ist. D ank der Möglichkeit, Monat für Mo- nat mit vergleichsweise kleinen Beträ- gen Fondsanteile kaufen zu können, erö - nen Fondssparpläne auch Kleinanlegern die Chance, langfristig ein Vermögen auf- zubauen – wenn sie die dafür nötige Ge- duld aufbringen. Aus der Sicht von Beratung und Vertrieb stellt diese Produktvariante ein Angebot dar, mit dem sich Kunden ohne jede Wertpapier- erfahrung am ehesten davon überzeugen lassen, ihre tradi- tionelle Sparform hinter sich zu lassen. All das ist natürlich der Investmentbranche längst bekannt, und in aller Regel sind Fondssparpläne xer Be- standteil der angebotenen Pro- duktpaletten. Das bestätigte auch die kürz- lich von FONDS professionell anlässlich des Weltfondstages (19. April) durchgeführte Um- frage bei heimischen Banken zu diesem Thema. Diese zeigten sich unterschiedlich auskunftsfreudig beziehungsweise erfassen selbst nicht alle Detaildaten in diesem Zusammenhang. Die Häuser, die das Segment aber gezielt bearbeiten, können auch entsprechende Erfolge vorweisen. Marktführer ist – gemessen an den laufen- den Einzelverträgen – die Erste Asset Management. Die Investmentgesellschaft der Erste Bank legt schon lang einen Schwerpunkt auf Fondskunden und bietet ihnen dazu umfangreiche Informationen (blog.de.erste-am.com) . Mit derzeit rund 943.000 laufenden Sparplanverträgen lässt die Erste den Mitbewerb entsprechend deutlich hinter sich. Die Rai eisen KAG, bei der per Ende März exakt 418.641 Spar- planverträge abgeschlossen waren (siehe Gra k diese Sei- te), liegt auf Platz zwei. Sieht man sich an, was da auf Kundenseite nachgefragt wird, ist es im Fall der Erste Asset Management mit dem Erste Green Invest ein nach- haltiges Produkt. Dieser wird laut den Wienern mit monat- lich rund 40.000 Verträgen bespart. Weiters fällt in der Fondssparplan-Hitparade der Erste Asset Management auf, dass die Kunden keineswegs das Risiko scheuen: „Bis auf den Erste Immobilienfonds handelt es sich um reine Ak- Dank Fondssparplänen Schritt für Schritt ein kleines Vermögen aufbauen. Was für den Vertrieb ein wichtiges Argument für ein Investment ist, ist für die Fondshäuser ein bedeutender Absatzkanal. Wichtiger Absatzkanal Die laufenden Sparplanverträge der heimischen KAGen Die Grafik zeigt die laufenden Sparplanverträge der heimischen KAGen per März 2023. Hier zählt die Erste AM zu den Platzhirschen. Quelle:FONDSprofessionell 0 200.000 400.000 600.000 800.000 Security KAG Sparkasse OÖ Kepler Fonds Union Investment Raiffeisen KAG Erste AM Anzahl laufende Sparplan-Verträge VERTRIEB & PRAXIS Fondssparpläne 212 fondsprofessionell.at 2/2023 FOTO: © KITTYFLY | STOCK.ADOBE.COM