FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2022

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2022 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Standard Life gezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Sales-Team 0800/12 12 48 Maxxellence Invest 4,5%der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max.70 Jahre BZD 4 unter Alter 50, max.40 Jahre BZD 4 über 50 Jahre 0,28%auf den Fondswert ab dem 2.Versicherungsjahr 10% für ein Jahr 2.019 Euro – Die jeden Monat zumStichtag entnommenen bei- tragsunabhängigenVerwaltungskosten betragen 0,65/12 Prozent des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,65%p.a.aus demFondsvermögen Keiner 27.505 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfoc.Balance 2,79% – 1,40 MyFolioPassivfoc.Chance 2,84% – 1,60 MyFolioPassivfoc.Chance+ 3,18% – 1,65 MyFolioPassivfoc.Defensiv 1,64% – 1,15 MyFolioPassivfoc.Substanz 2,40% – 1,25 MyFolioSLImanagedBalance 1,81% – 1,60 MyFolioSLImanagedChance 1,82% – 1,85 MyFolioSLImanagedChance+ 2,02% – 1,95 MyFolioSLImanagedDefensiv 1,32% – 1,30 MyFolioSLImanagedSubstanz 1,60% – 1,45 Abrdn 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung 10.000 Euro Min.5.000 Euro; max.dasVierfache der Summe der eingezahlten Beiträge Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 111 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Standard Life ungezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Sales-Team 0800/12 12 48 B-SMART Invest 4,5%der Nettoprämiensumme – 0,42%Durchschnittswert 10% für ein Jahr – 1.875 Euro Vierteljährlichmaximal 0,25 Prozent des Fondsvermögens.Verwaltungskosten in Höhe von 0,2 Prozent p.a.des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,80%aus Fondsvermögen Keiner 28.546 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfoc.Balance 2,79% – 1,40 MyFolioPassivfoc.Chance 2,84% – 1,60 MyFolioPassivfoc.Chance+ 3,18% – 1,65 MyFolioPassivfoc.Defensiv 1,64% – 1,15 MyFolioPassivfoc.Substanz 2,40% – 1,25 MyFolioSLImanagedBalance 1,81% – 1,60 MyFolioSLImanagedChance 1,82% – 1,85 MyFolioSLImanagedChance+ 2,02% – 1,95 MyFolioSLImanagedDefensiv 1,32% – 1,30 MyFolioSLImanagedSubstanz 1,60% – 1,45 Abrdn 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Min.5.000 Euro; max.dasVierfache der Summe der eingezahlten Beiträge Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 111 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Tarife im Überblick Merkur ungezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1547 4,33 Euro p.m.oder 4,5%p.m. Keine Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%vomFondswert Keine 1,5%der Prämiensumme Für 100%Provisionsvariante: 4,5%der laufenden Prämie (p.a.) 0,2%der Deckungsrückstellung und 72 Euro p.a.,Depotprov.wird Deckungsrückstellung entnommen (s.Pkt.7),Fondskostenrückver- gütungen wirdVertragswert gutgeschrieben Keine Keine 26.334 Euro 105%des Geldwerts der Deckungsrückstellung zumAblebenszeitpunkt Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 4,80% 6,35% – PremiumVermögenspl.+ 0,73% 2,38% – Portfolio Plan 3 5,12% 5,86% – Nachhaltig investieren+ 2,48% 4,30% – Fürstlich investieren 3,97% 4,25% – Portfolio Plan 2 2,44% 3,39% – PremiumVermögenspl. -0,91% 1,09% – Nachhaltig investieren -1,21% 0,63% – Portfolio Plan 1 -1,19% -0,16% – Laufendes Monitoring durch Merkur Lebensversicherung AG 25 Euro,für bestimmte Portfolios 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Zuzahlungmöglich Kein Einmalerlagmöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.150 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 86 Einzelfonds,15 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 186 fondsprofessionell.at 4/2022 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4Beitragszahlungsdauer | 5 Mögliche ÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. |6ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet; handeltessichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.