FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2021

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2021 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Standard Life gezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Andreas Fromm,Armin Sturm 0800/12 12 48 Maxxellence Invest 4,5%der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max.70 Jahre BZD 4 unter Alter 50, max.40 Jahre BZD 4 über 50 Jahre 0,28%auf den Fondswert ab dem 2.Versicherungsjahr 10% für ein Jahr 2.019 Euro – Die jeden Monat zumStichtag entnommenen bei- tragsunabhängigenVerwaltungskosten betragen 0,65/12 Prozent des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,65%p.a.aus demFondsvermögen Keiner 26.580 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfoc.Balance 5,52% – 1,40 MyFolioPassivfoc.Chance 6,83% – 1,60 MyFolioPassivfoc.Chance+ 8,05% – 1,65 MyFolioPassivfoc.Defensiv 2,37% – 1,15 MyFolioPassivfoc.Substanz 3,97% – 1,25 MyFolioSLImanagedBalance 4,66% – 1,60 MyFolioSLImanagedChance 5,85% – 1,85 MyFolioSLImanagedChance+ 6,76% – 1,95 Abrdn – Aberdeen Standard Investments 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Kein Einmalerlagmöglich Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 99 Einzelfonds,10 Dachfonds Nein Standard Life ungezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Andreas Fromm,Armin Sturm 0800/12 12 48 B-SMART Invest 4,5%der Nettoprämiensumme – 0,42%Durchschnittswert 10% für ein Jahr – 2.019 Euro Vierteljährlichmaximal 0,25 Prozent des Fondsvermögens.Verwaltungskosten in Höhe von 0,2 Prozent p.a.des Fondsvermögens. 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,70%aus Fondsvermögen Keiner 26.592 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. MyFolioPassivfoc.Balance 5,52% – 1,40 MyFolioPassivfoc.Chance 6,83% – 1,60 MyFolioPassivfoc.Chance+ 8,05% – 1,65 MyFolioPassivfoc.Defensiv 2,37% – 1,15 MyFolioPassivfoc.Substanz 3,97% – 1,25 MyFolioSLImanagedBalance 4,66% – 1,60 MyFolioSLImanagedChance 5,85% – 1,85 MyFolioSLImanagedChance+ 6,76% – 1,95 Abrdn – Aberdeen Standard Investments 50 Euro pro Monat Mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung Nicht möglich,da nur ratierlich Kein Einmalerlagmöglich Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 99 Einzelfonds,10 Dachfonds Nein Tarife im Überblick Nürnberger ungezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1547 4,33 Euro p.m.oder 4,5%p.m. Keine Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%vomFondswert Keine 1,5%der Prämiensumme Für 100%Provisionsvariante: 4,5%der laufenden Prämie (p.a.) 0,2%der Deckungsrückstellung und 72 Euro p.a.,Depotprov.wird Deckungsrückstellung entnommen (s.Pkt.7),Fondskostenrückver- gütungen wirdVertragswert gutgeschrieben Keine Keine 26.595 Euro 105%des Geldwerts der Deckungsrückstellung zumAblebenszeitpunkt Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 10,43% 9,38% – Prem.Vermögensplan+ 3,43% 4,17% – Portfolio Plan 3 8,21% 7,54% – Nachhaltig investieren+ 6,89% 7,49% – Fürstlich investieren 6,96% 6,81% – Portfolio Plan 2 4,40% 4,26% – PremiumVermögensplan1,70% 2,92% – Nachhaltig investieren 2,03% 3,13% – Portfolio Plan 1 -0,25% 0,50% – Laufendes Monitoring durch Nürnberger Versicherungs AG Österreich 25 Euro,für bestimmte Portfolios 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Zuzahlung zumöglich Kein Einmalerlagmöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.150 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 81 Einzelfonds,12 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 166 fondsprofessionell.at 4/2021 1Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4Beitragszahlungsdauer | 5 Mögliche ÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. |6ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet, handeltessichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.