FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2021

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2021 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? HDI gezillmert 1200Wien,Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 FUR21A -TwoTrust Invest EUR 1.442 Euro = 5,0%der Nettoprämiensumme (Beispiel) 35 Jahre 15‰der Jahresnettoprämie In der Regel 10% 6,6%der Prämiensumme (exkl.Versicherungssteuer) – monatlich 1,50 EUR 5%der Prämie Keiner 27.583 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ISP Komfort 1,59% – – ISPTrend ESG 2,77% – – ISP Dynamik 4,28% – – ISP Zukunft ESG 8,22% – – ISP Sprint 7,09% – – Top Mix Strategie+ 6,79% – – Ampega Investment 30 Euromonatlich Rückkauf zumEnde der laufendenVersicherungs- periode kein Einmmalerlagmöglich – Nein 49 EUR / 98 EUR beiTeilentnahmen/bei Rückkauf, bis Alter 60 Jahre; Sonderzahlung bis 40.000 EUR p.a.möglich Ja Ja 6 gemanagte Portfolios Nein,beliebig oft möglich Tarife im Überblick Generali ungezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U-FLV16 Laufende Provision 5%der Provisionsbasis 35 Jahre Keine k.A. – 6%monatlich der Nettoprämie Maximal 1,2%monatlich des veranlagten Fondsvermögens Siehe oben – 20.148Euro nach 20 Jahren 2.308 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. 3 Banken Österreich 9,80% 9,90% 1,73 Amundi Ethik Fonds 3,40% 5,40% 1,10 Best of 3 Banken-Fonds 3,80% – 0,98 DJE – Zins &Dividende I 5,20% 7,50% 1,64 DWS ESG Euro Money Ma.-0,20% 0,00% 0,11 FvS Multi Asset Defensive 1,90% 3,70% 1,62 FvS Multi Asset Balanced 3,80% 5,70% 1,62 Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr Nur laufendemonatliche Zahlweise 10%der Prämiensumme exkl. Versicherungsteuer Nein,kein Produktwechsel vorgesehen Die Höhe des Stornoabzugs beträgt max.8 %des Deckungskapitals desVeranlagungsteils.Bei Rückkauf innerhalb der ersten 5 Jahre wird § 176 Abs.5Versicherungsvertragsgesetz berücksichtigt Nein PrämienfreieVerlängerung von 5 Jahren 25 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro, max. jedoch 0,5%des Umschichtungsbetrags Generali gezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U16-CF 5%der Nettoprämiensumme 35 Jahre Keine k. A. Max.5%der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Jahresnettoprämien – Veranlagungsteil: 0,05%der NPS³ + 1% d.JNP 4 des Fondsanteils + 5%der JNP 4 + 15 Stückkosten (max.115 Euro) Ablebensteil: 0,2‰der Ablebensleistung + 3%d.NRP 7 + 10 Euro Stückkosten Siehe oben – 24.892Euro 2.913 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. 3BankenÖsterreich-Fonds 9,80% 9,90% 1,73 AmundiEthikFonds 3,40% 5,40% 1,10 Bestof3Banken-Fonds 3,80% – 0,98 DJE–Zins&Dividende I 5,20% 7,50% 1,64 DWSESGEuroMoneyMar. -0,20% 0,00% 0,11 FvSMultiAssetDefensive 1,90% 3,70% 1,62 FvSMultiAssetBalanced 3,80% 5,70% 1,62 Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 35 Euro 1 Jahr 1.000 Euro 10%bis 200%der Prämiensumme Nein,weil Anteil der KLVimVertrag bereits bei Abschluss möglich und Produkt als Kapital- oder Pensionsvariante wählbar FlexibleTeilentnahme während der Laufzeit ohne Stornoabzug.6.bis 10.Jahr: bis zu 50%des Deckungskapitals; ab dem11.JahrTeilentnahme vonmind.500 Euro (1.000 Euro Deckungskapital) Ja Ja,ummaximal 5 Jahre 25 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro, max. jedoch 0,5%des Umschichtungsbetrags FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 164 fondsprofessionell.at 4/2021 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie | 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,handeltes sichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie