FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2021

Für jeden zweiten Befragten ist die klassische Fondspolizze ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Mehr als 20 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Vergleich zur Vorjahresumfrage konnte sich die Nürnberger Versicherung um einen Rang verbessern und führt nun das Ranking an. Bei der Umfrage im Vorjahr fand sich noch die Forderung nach einer großen Auswahl aktiv gemanagter Fonds ganz oben auf demWunschzettel der Berater. Nun steht die Forderung nach mehr Flexibilität an erster Stelle, gefolgt von günstigen Gebühren und einer großen Auswahl aktiv gemanagter Fonds. Wie Berater mit Fondspolizzen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Police? Klassische Fondspolizzen ohne Garantie Polizze mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Hybridpolizzen, die den Wechsel zwischen klassischer und fonds- gebundener Versicherung ermöglichen Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolizzen Polizze mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten Polizze mit Kapitalgarantie Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolizze achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Flop 4: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * 1. Flexibilität 71,9 % 2. Günstige Kosten 57,3 % 3. Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 56,2 % 4. Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 52,8 % 5. Hohe Kostentransparenz 30,3 % 6. Große ETF-Auswahl 27,0 % 7. Solventer Anbieter mit gutem Ruf 20,2 % 8. Attraktive Vergütung 19,1 % 9. Aktiv gemanagte Portfolios (Verm.verw. …) 18,0 % 10. Ablaufmanagement 16,9 % Vom Berater gern gewählt: Die 15 beliebtesten Fondspolizzenanbieter * 1. Nürnberger 47,2 % 2. Helvetia 38,2 % 3. Wiener Städtische 27,0 % 4. HDI Leben 25,8 % 5. Standard Life 19,1 % 6. Donau 18,0 % 7. Uniqa Österreich 16,9 % 8. Zürich 14,6 % 9. Ergo/Vorsorge 12,4 % 10. APK 9,0 % 11. WWK 7,9 % 12. Wüstenrot 6,7 % 13. Continentale 5,6 % FWU Life 5,6 % Generali 5,6 % 14. Grawe 2,2 % 15. Bawag PSK 1,1 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolizzen?“ (Bis zu drei Nennungen) Bei den Lesern von FONDS professionell stehen eine große Auswahl gemanagter Fonds, Flexibilität und günstige Kosten an erster Stelle. Mehr als die Hälfte der Berater legt darauf Wert, dass Nachhaltigkeitsfonds angeboten werden. 1. Garantierter Rentenfaktor 9,0 % 2. Sonstiges 11,2 % 3. Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 11,2 % 4. VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 13,5 % * maximal fünf Antworten 6,8 % 23,9 % 39,8 % 19,3 % 4,5 % 5,7 % 55,2 % 26,4 % 8,0 % 8,0 % 2,3 % 0 % fondsprofessionell.at 3/2021 167