FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2021

Beliebte Polizzen Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanz- berater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolizzen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Online-Umfrage er- fahren, an der sich in Österreich 89 Berater beteiligten. 39 Prozent von ihnen sind Ver- mögensberater, 23 Prozent Versicherungs- makler. Weitere 13 Prozent sind als Versi- cherungsagenten tätig, neun Prozent arbei- ten bei einer Bank. Die Altersstruktur der Umfrageteilnehmer dürfte etwa jener der Branche entsprechen: Der Großteil hat die 50 schon überschritten, 12 Prozent haben sind über 60 Jahre alt. Deutlich über die Hälfte der Teilnehmer sind also zwischen 41 und 60 Jahre alt. Für 24 Prozent der Umfrageteilnehmer liefert das Geschäft mit Fondspolizzen immerhin mehr als 50 Prozent ihres durchschnittlichen Gesamt- umsatzes. Und die Bedeutung der Produkt- kategorie nimmt weiter zu. Auf dieser Doppelseite finden Sie die wesentlichen Ergebnisse der Umfrage. GEORG PANKL FP 57 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolizzen seit 2018 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Deutlich mehr als die Hälfte erwarten, dass die Polizzen in den nächsten drei Jahren für sie wichtiger werden. Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Etwas mehr als 44 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 21 Jahren in der Finanzberatung. Nur knapp sieben Prozent sind Neulinge. Bei fast der Hälfte lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen zuletzt bei über 250.000 Euro im Jahr, bei 12,6 Prozent sogar bei mehr als einer Million Euro. Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * imvergangenenGeschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolizzen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolizzen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 39,3 % 56,2 % 3,4 % 46,6 % 21,6 % 27,3 % 3,4 % 1,1 % 1,1 % 2,3 % 40,7 % 23,3 % 25,6 % 8,1 % 38,8 % 18,9 % 23,5 % 9,4 % 9,5 % 27,6 % 17,2 % 20,7 % 9,2 % 5,7 % 12,6 % 7 % - Weniger als 5 Jahre 7,1 % + Mehr als 40 Jahre 4,8 % + - 31-40 Jahre 11,9 % 21-30 Jahre 33,3 % 11-20 Jahre 35,7 % 5-10 Jahre 7,2 % FONDS & VERSICHERUNG Berater-Umfrage 166 fondsprofessionell.at 3/2021