FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2020

Für jeden zweiten Befragten ist die klassische Fondspolizze ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Über 20 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings einen längeren Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Vergleich zur Vorjahresumfrage konnte sich die Helvetia Versicherung um einen Rang verbessern und führt nun das Ranking an. Bei der Umfrage im Vorjahr fand sich noch die Flexibilität ganz oben auf demWunschzettel der Berater. Nun steht die Forderung nach einer großen Auswahl aktiv gemanagter Fonds an erster Stelle, gefolgt von günstigen Gebühren. Letztere rutschten im Vergleich zum Vorjahr um eine Stelle nach hinten. Wie Berater mit Fondspolizzen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit einem Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in seiner Police? Klassische Fondspolizzen ohne Garantie 58,6 % Polizze mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios 21,4 % Hybridpolizzen, die den Wechsel zwischen klassischer und fonds- 10,0 % gebundener Versicherung ermöglichen Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolizzen 8,6 % Polizze mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten 1,4 % Polizze mit Kapitalgarantie 0,0 % Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolizze achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Flop 9: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * 1. Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 65,7 % 2. Flexibilität 64,3 % 3. Günstige Kosten 61,4 % 4. Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 51,4 % 5. Hohe Kostentransparenz 34,3 % 6. Aktiv gemanagte Portfolios (Verm.verw. …) 30,0 % 7. Große ETF-Auswahl 28,6 % 8. Solventer Anbieter mit gutem Ruf 24,3 % 9. Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 15,7 % 10. VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 14,3 % Vom Berater gern gewählt: Die 15 beliebtesten Fondspolizzenanbieter * 1. Helvetia 51,4 % 2. Nürnberger 42,9 % 3. Uniqa Österreich 25,7 % 4. Wiener Städtische 22,9 % 5. HDI Leben 21,4 % 6. Standard Life 18,6 % 7. APK 11,4 % 8. Continentale 10,0 % 9. WWK 8,6 % 10. Zürich 7,1 % 11. Donau 4,3 % Ergo 4,3 % Generali 4,3 % 14. FWU Life 2,9 % 15. Bawag PSK 1,4 % Swisslife 1,4 % Allianz 1,4 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolizzen?“ (Bis zu drei Nennungen) Bei den Lesern von FONDS professionell stehen eine große Auswahl gemanag- ter Fonds, Flexibilität und günstige Kosten an erster Stelle. Mehr als die Hälfte der Berater legt darauf Wert, dass Nachhaltigkeitsfonds angeboten werden. 1. Nichts, da ich keine Fondspolizzen empfehle 1,4 % 2. Sonstiges 2,9 % 3. Ungezillmerte Tarife 5,7 % 4. Attraktive Vergütung 8,6 % 5. Garantierter Rentenfaktor 11,4 % 9. Ablaufmanagement 12,9 % * max. fünf Antworten 0,0 % 22,9 % 37,1 % 27,1 % 7,1 % 5,7 % fondsprofessionell.at 3/2020 173