FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2020

Beliebte Polizzen Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanz- berater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolizzen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Online-Umfrage er- fahren, an der sich in Österreich 70 Berater beteiligten. 30 Prozent von ihnen sind Ver- mögensberater, 25 Prozent Versicherungs- makler. Weitere 14 Prozent sind als Versi- cherungsagenten tätig, elf Prozent arbeiten bei einer Bank. Die Altersstruktur der Um- frageteilnehmer dürfte etwa jener der Bran- che entsprechen: Nur rund jeder Fünfte ist bereits über 51 Jahre alt, 12,9 Prozent ha- ben die 60 schon überschritten. Über die Hälfte der Teilnehmer sind also zwischen 41 und 60 Jahre alt. Für 17 Prozent der Umfrageteilnehmer liefert das Geschäft mit Fondspolizzen immerhin mehr als 50 Pro- zent ihres durchschnittlichen Gesamt- umsatzes. Und die Bedeutung der Produkt- kategorie nimmt weiter zu. Auf dieser Doppelseite finden Sie die wesentlichen Ergebnisse der Umfrage. GEORG PANKL FP Knapp 56 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolizzen seit 2017 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. Mehr als die Hälfte erwarten, dass die Polizzen in den nächsten drei Jahren für sie wichtiger werden. Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Ewtas über 47 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als elf Jahren in der Finanzberatung. Nur knapp drei Prozent sind Neulinge. Bei jedem Zweiten lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen zuletzt bei über 250.000 Euro im Jahr, bei 8,6 Prozent sogar bei mehr als einer Million Euro. Die Umfrageteilnehmer Wie lange sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * imvergangenenGeschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolizzen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolizzen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 40,0 % 48,6 % 11,4 % 44,3 % 22,9 % 21,4 % 2,9 % 40,0 % 22,9 % 21,4 % 7,1 % 8,6 % 8,6 % 32,9 % 22,9 % 27,1 % 5,7 % 11,4 % 28,6 % 24,3 % 25,7 % 5,7 % 4,3 % 8,6 % 2,9 % - Weniger als 5 Jahre 2,9 % + Mehr als 40 Jahre 5,7 % + - 31-40 Jahre 5,7 % 21-30 Jahre 25,7 % 11-20 Jahre 47,1 % 5-10 Jahre 12,9 % FONDS & VERSICHERUNG Berater-Umfrage UMFRAGE AUF FONDS PROFESSIONELL ONLINE VOM 30.6. BIS 4.8.2020; 70 TEILNEHMER AUS ÖSTERREICH 172 fondsprofessionell.at 3/2020