FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2020

vestmentbausteine“, so Stefan Otto, WWK- Vertriebsdirektor. Wirft man einen Blick auf die größten Bestandsfonds, zeigt sich der Trend hin zum Thema ETF und Nachhaltigkeit der- zeit noch nicht. Dort dominieren die Flaggschifffonds der Vergangenheit: Ganz vorn findet sich bei den Anbietern auslän- discher Fonds einmal mehr der Fidelity Funds European Growth, gefolgt vom Templeton Growth. Auf Seite der Inländer dominiert der Amundi Master Fonds Dynamisch sowie der Allianz Dynamisch die Liste. Insgesamt zeigt sich, dass trotz der großen Auswahl einige wenige Häuser be- sonders stark in den Drittfondslisten vertre- ten sind und dadurch häufiger ausgewählt werden. Allen voran ist hier Fidelity zu nennen. Keine andere Gesellschaft ist in den Paletten der Polizzenanbieter so stark vertreten. Insgesamt 153-mal finden sich Fidelity-Fonds in den Auswahllisten, gefolgt von Blackrock mit 96 Nennungen. Obwohl er weder bei Kunden noch im Vertrieb zu den wichtigsten Argumenten zählt, darf der Steuervorteil der FLV nicht übersehen werden. ImGegensatz zu einem Direktinvestment fällt keine 27,5-prozen- tige Kapitalertragsteuer an, sondern in der Ansparphase – unter Einhaltung einer gesetzlichen Mindestlaufzeit – nur die vier- prozentige Versicherungsteuer. Zudem sind Kurserträge von Fonds innerhalb der Poliz- zen steuerfrei. Auch bei diesem Thema ist jedoch professionelle Beratung unverzicht- bar. Versicherungsmakler und fynup-CEO Wolfgang Staudinger, der eine Software entwickelt hat, mit der sich 50.000 Investi- tionskombinationen durchrechnen lassen, warnt: „Am Ende kommt es sehr stark auf die Kostenstruktur der unterschiedlichen Produkte an. Eine Fondspolizze ist auch bei langer Laufzeit nicht automatisch besser als ein Direktinvestment. Die richti- ge Auswahl der Polizze wie auch der In- vestmentfonds macht hier einen großen Unterschied aus.“ GEORG PANKL | CORNELIA FUSSI FP Die Top Ten der ausländischen Publikumsfonds nach Bestandsvolumen Ten- %-Anteil Haupt- Wäh- Performance 3 Verw.- denz 1 Rang am BV 2 Fonds KAG ISIN land rung 1 J. 3 J. p.a. 5 J. p.a. geb. Agio = 1. 2,61 Fidelity Funds European Growth Fidelity LU0048578792 Europa -7,08 -0,22 1,96 1,50 5,25 = 2. 2,04 Templeton Growth Fund EUR Franklin Templeton LU0114760746 Global -5,38 -1,92 1,06 1,00 5,75 = 3. 1,84 Threadneedle (Lux) European Select 1E Col. Threadneedle LU1868839181 Europa 11,41 – – 1,50 5,00 = 4. 1,52 DWS Vermögensbildungsfonds I DWS DE0008476524 Global 6,64 9,12 8,48 1,25 5,00 = 5. 1,27 Henderson Gartmore Continental European Janus Henderson LU0201071890 Europa 4,09 3,46 3,83 1,50 5,00 = 6. 1,21 Carmignac Patrimoine Carmignac FR0010135103 Global 8,68 1,08 1,73 1,50 5,00 7. 0,99 BGF European Fund A2 EUR Blackrock LU0011846440 Europa 18,66 6,75 4,85 1,50 5,00 8. 0,97 Fidelity Funds-International Fund Dis USD Fidelity LU0048584097 Global 3,86 3,88 5,75 1,50 5,25 = 9. 0,68 C-Quadrat Arts Total Return Global-AMI C-Quadrat DE000A0F5G98 Global -0,05 -0,44 0,37 2,00 5,00 Neu 10. 0,67 Amundi Funds US Pioneer Fund Amundi LU1883872332 USA 8,21 13,65 11,44 1,25 4,50 Für die aktuelle Auswertung haben uns folgende Versicherungen ihre Bestandszahlen zur Verfügung gestellt: Allianz, Continentale, Ergo, HDI, Standard Life, Uniqa Finance Life, Wiener Städtische, Wüstenrot, WWK und Zurich. 1 DieTendenzbeziehtsichaufdenVergleichzurAuswertung imJahr2019. | 2 AnteilamvonFONDSprofessionellerfasstenBestandsvolumenper30.6.2020 | 3 PerformancedatenzumStichtag21.9.2020 Quelle:FONDSprofessionellEigenrecherche Die Top Ten der inländischen Publikumsfonds nach Bestandsvolumen Ten- %-Anteil Haupt- Wäh- Performance 3 Verw.- denz 1 Rang am BV 2 Fonds KAG ISIN land rung 1 J. 3 J. p.a. 5 J. p.a. geb. Agio 1. 0,99 Amundi Master Fonds Dynamisch Amundi AT0000801089 Global EUR 1,40 3,37 3,42 1,20 3, 2. 0,76 Allianz Dynamisch Allianz AT0000809231 Global EUR 5,22 4,89 5,83 1,00 4,00 3. 0,72 Amundi Master Fonds Progressiv Amundi AT0000801097 Global EUR 4,62 6,02 5,73 1,50 5,00 4. 0,71 Allianz Klassisch Allianz AT0000809256 Global EUR 4,95 3,07 3,92 1,00 3,50 5. 0,51 RT Active Global Trend Erste AM AT0000766373 Global EUR -2,75 -0,02 0,74 1,70 4,00 Neu 6. 0,45 Erste Immobilienfonds Erste AM AT0000A08SH5 Europa EUR 2,52 2,40 2,05 0,85 3,50 Neu 7. 0,38 WSTV ESPA dynamisch Erste AM AT0000639364 Global EUR 5,52 3,82 4,05 1,32 4,50 8. 0,34 Amundi Master Fonds Traditionell Amundi AT0000801071 Global EUR 0,54 2,39 2,42 0,85 3,00 Neu 9. 0,34 RT Panorama Fonds Erste AM AT0000A0UGN8 Europa EUR 0,39 2,08 2,53 1,15 0,00 10. 0,27 Allianz Konservativ Allianz AT0000809249 Global EUR 1,73 2,03 2,92 0,70 3,00 Für die aktuelle Auswertung haben uns folgende Versicherungen ihre Bestandszahlen zur Verfügung gestellt: Allianz, Continentale, Ergo, HDI, Standard Life, Uniqa Finance Life, Wiener Städtische, Wüstenrot, WWK und Zurich. 1 DieTendenzbeziehtsichaufdenVergleichzurAuswertung imJahr2019. | 2 AnteilamvonFONDSprofessionellerfasstenBestandsvolumenper30.6.2020 | 3 PerformancedatenzumStichtag31.9.2020 Quelle:FONDSprofessionellEigenrecherche FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 166 fondsprofessionell.at 3/2020