FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2020

K ontaktbeschränkungen, Geschäftsschlie- ßungen, Hygienemaßnahmen: Was wie der Inhalt eines Hollywood-Films klingt, ist realer Bestandteil unseres Lebens geworden. Wir nennen es sogar die neue Normalität. Und das gilt für Menschen, die in der Finanzberatung tätig sind, auch in ihrem Berufsalltag. Im Zeit- raffer veränderte sich das Beratungsgeschäft: Büros wurden teilweise für den Publikumsver- kehr geschlossen, der Beratungsbedarf aber blieb, wurde sogar größer. Digitalisierung unterstützt den gesteigerten Beratungsbedarf Für den Mobilen Vertrieb der Deutschen Bank mit seinen mehr als 1.200 selbstständi- gen Finanzberaterinnen und Finanzberatern hieß das sogar: Rekordquartal. Nie zuvor in seiner Geschichte wurde so viel Geschäft geschrieben wie in den ersten drei Monaten dieses Jahres. Selten zuvor fanden so viele Beratungsgesprä- che mit Kundinnen und Kunden statt – und das unter erschwerten Bedingungen. Nur wenige Kunden waren bereit, ihr Zuhause zu verlassen. Viele Anforderungen sahen aber zum Beispiel zumindest persönliche Unterschriften bei Vertragsabschlüssen vor. Im Rekordtempo konn- ten im Gegenwind der Krise Prozesse und Technik angepasst werden. So konnten Kunden auch unter den erschwerten Bedingungen bera- ten werden, Verträge auch kontaktlos geschlos- sen werden. Dies ist ein Musterbeispiel, wie Digitalisierung und persönliche Beratung Hand in Hand gehen müssen – in Krisenzeiten und in Zukunft. Die Digitalisierung ist im Mobilen Vertrieb bereits seit Langem ein Fokusthema. So wurde vor drei Jahren die Initiative MoVe Digital ins Leben gerufen, die das Ziel verfolgt, die digitale Fitness der Finanzberaterinnen und Finanzberater zu steigern. Eine zeitgemäße persönliche Home- page mit Direktabschlussmöglichkeit, die Listung in den wichtigsten Online-Verzeichnissen der Welt oder auch die Präsenz auf einem der wich- tigsten Bewertungsportale im Finanzsektor – das alles dient dazu, unsere Berater bestmög- lich für die aktuellen geschäftlichen Herausfor- derungen fit zu machen. Und das ist auch der Weg, den zeitgemäße Finanzberatung gehen sollte: eine Verknüpfung von Digitalisierung und persönlicher Beratung dort, wo es möglich ist. Mathias Lüdtke-Handjery ist Geschäftsführer der Finanzberatungsgesellschaft mbH der Deut- schen Bank und trägt Sorge für die mehr als 1.200 selbstständigen Finanzberaterinnen und Finanzberater. Er sagt: „Unser Beratungsange- bot schließt die entscheidende Lücke zwischen Onlineprodukten und beratungsintensiven Finanz- dienstleistungen – auch außerhalb üblicher Banköffnungszeiten, manchmal zu Hause, manchmal am Arbeitsplatz der Kunden, aber eben auch in Krisen wie diesen.“ Ein gutes Beispiel dafür, wie digitale Angebote die persönliche Beratung unterstützen können, ist der Deutsche Bank FinanzCheck 2.0. Ma- thias Lüdtke-Handjery: „Damit bieten wir den Kunden eine kostenfreie Analyse ihrer finan- ziellen Situation sowie daraus abgeleitete indi- viduelle Empfehlungen. Digital, kontaktlos und dennoch verbindlich und persönlich.“ Digitalisierte Einarbeitung: Arbeitsbegleitend für den Finanzvertrieb fit werden Es ist aber auch klar: Nicht alle Finanzver- triebe sind so gut aufgestellt wie der Mobile Vertrieb der Deutschen Bank. Mathias Lüdtke- Handjery: „Wir bekommen auch mit, dass diese Krise viel Bewegung in den Markt bringt. Gerade monothematisch aufgestellte Vertriebe stehen vor großen Herausforderungen, ihren kontinu- ierlichen Geschäftserfolg sicherzustellen. Wir suchen auch weiterhin selbstständige Berate- rinnen und Berater, die Lust darauf haben, mit uns gemeinsam digitale Finanzberatung zu leben und dabei einen professionellen Partner an der Seite zu haben.“ Und auch die Einar- beitung neuer Selbstständiger ist spätestens seit der Krise voll digital. „Mit online-gestützten Seminaren, selbstgesteuerten Webtrainings und natürlich mit einer persönlichen und individu- ellen Begleitung sind unsere Neustarter bei uns schneller denn je fit für das Geschäft von morgen.“ Finanzberatung braucht Digitalisierung & menschliche Beratung PA R T N E R - P O R T R Ä T FINANZVERTRIEBE IM KRISENMODUS? KONTAKT Finanzberatungsgesellschaft mbH der Deutschen Bank Otto-Suhr-Allee 16, 10585 Berlin Tel.: ................................ +49/30/310-88511 E-Mail: ... geschaeftsfuehrung.move@db.com Internet: ... www.db-finanzberatung.de/karriere ANZEIGE • Foto: © Finanzberatungsgesellschaft mbH der Deutschen Bank | www.foto-grothues.de Mathias Lüdtke-Handjery, Geschäftsführer FIRMENPORTRÄT Der Mobile Vertrieb der Deutschen Bank ist seit 30 Jahren am Markt etabliert und betreut Privat- und Geschäftskunden der Deutschen Bank. Mehr als 1.200 selbstständige Finanzberaterinnen und Finanzberater sind aktiv und bringen das Beratungs- und Pro- duktangebot der Bank zu den Kunden der Deutschen Bank, auf Wunsch auch nach Hause oder an den Arbeitsplatz. Die Finanz- beratungsgesellschaft mbH der Deutschen Bank stellt den organi- satorischen Rahmen für die Finanzberaterinnen und Finanzberater zur Verfügung. Im Krisenmodus wünschen sich Menschen Orientierung. Die aktuelle Pandemie zeigt: Es geht nicht ohne persönliche Beratung – aber ohne Digitalisierung auch nicht.