FONDS professionell Österreich, Ausgabe 1/2020

H ier fünf Gründe, wa- rum sich Fondspoliz- zen – ob mit laufen- der Prämie oder als Einmal- erlag – generell lohnen: 1. Für jeden Vor- sorgetyp geeignet Durch eine breite Streu- ung der Veranlagung lassen sich selbst in schwierigen Börsenphasen positive Er- träge erwirtschaften. Zudem sorgen professionelle Fonds- manager dafür, dass die Kunden durch den richtigen Portfoliomix ruhig schlafen können. Eine wichtige Rolle spielt auch der Faktor Zeit: Je länger der Anlagehorizont, desto performanceorientier- ter und risikoreicher kann veranlagt werden. 2. Der richtige Mix macht’s Eine breite Palette an Fonds ermöglicht heute nahezu unendlich viele unterschiedliche Investmentkombinationen. Dabei reicht die Palette von „sicher“ bis zu „performanceorien- tiert“ – und das in den unterschiedlichsten Märkten. Damit findet sich in jeder Börsenlage der richtige Veranlagungsmix. Wichtig ist, dass Kunden in regelmäßigen Beratungsgesprächen den Portfoliomix an die jeweilige Marktlage an- passen, damit das Rendite-Risiko-Profil immer den persönlichen Bedürfnissen entspricht. 3. Steuervorteile nutzen Im Gegensatz zu einem Direktinvestment in Aktien oder Fonds fällt bei einer Fondspolizze zwar die 4-prozentige Versicherungsteuer auf die Prämien, nicht aber die 27,5-prozentige Kapitalertragsteuer an. Erträge und Kursge- winne von Investmentfonds sind innerhalb einer Fondspolizze also steuerfrei. 4. Flexibler Kapitalzugriff Wann das Kapital ausgezahlt werden soll, muss nicht bei Ab- schluss der Fondspolizze festgelegt werden, son- dern dann, wenn die Aus- zahlung tatsächlich benö- tigt wird. Ob ganz oder teilweise – der Kunde be- stimmt den Teilauszah- lungsbetrag und den Aus- zahlungszeitpunkt. 5. Für sich und die Familie vorsorgen Ein wichtiger Faktor bei einer Fondspolizze ist auch die Absicherung der Familie im Todesfall. Durch die Vereinbarung von namentlichen Be- zugsrechten, die jederzeit geändert werden kön- nen, kann die Versicherungsleistung problemlos übertragen werden. Vorteil: Es muss nicht erst das oft langwierige Verlassenschaftsverfahren abgewartet werden. Das spart Nerven, Zeit – und auch Kosten! PA R T N E R - P O R T R Ä T WIENER STÄDTISCHE: VORTEILE PLUS INVEST KONTAKT WIENER STÄDTISCHE VERSICHERUNG AG Vienna Insurance Group Schottenring 30 A-1010 Wien E-Mail: ................................................................. .......... kundenservice@wienerstaedtische.at Allgemeine Serviceline: .......... 050/350 350 Schadenhotline: ...................... 050/350 355 UFOS Fonds-Hotline: .............. 050/350 351 FIRMENPORTRÄT Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist die größte Einzelgesell- schaft des internationalen Versicherungskonzerns VIENNA INSU- RANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe (VIG) mit Sitz in Wien und ist mit neun Landesdirektionen, 130 Geschäftsstellen und rund 4.000 Mitarbeitern präsent. Weiters verfügt das Unter- nehmen über Zweigniederlassungen in Italien und Slowenien. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist ein innovativer und verläss- licher Partner für sämtliche Kundenbedürfnisse sowohl in privaten Lebenssituationen als auch im Gewerbe- und Firmenkundenbereich. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung setzt als familienfreundlicher Arbeitgeber umfangreiche Maßnahmen für die Vereinbarkeit von Beruf und Familie und erhielt dafür das Zertifikat „Audit berufund- familie“ des Bundesministeriums für Familien und Jugend. Der Ringturm – die Unternehmenszentrale der Wiener Städtischen Versicherung VORTEILE PLUS INVEST Ein ideales Produkt, um dem Zinstief zu trotzen, ist der Plus Invest der Wiener Städtischen. Er bietet gute Ertragschancen sowie hohe Flexibilität bei kontrollierbarem Risiko. Vorteile Plus Invest: • Ertragschancen durch Fondsveranlagung. Gewin- ne können auf Wunsch in den sicheren Deckungs- stock umgeschichtet werden. • Flexibilität durch Prämienerhöhung, -pausen oder Teilauszahlungen. Wechsel der Anlagevariante zweimal monatlich gratis. • Sicherheit durch garantierte Mindestverzinsung und Rententafelgarantie bei Rentenzahlung. ANZEIGE • Foto: © Ludwig Schedl Fünf Gründe, warum sich eine Fondspolizze lohnt Trotz niedrigster Zinsen haben die Österreicher immer noch mehr als 250 Milliarden Euro auf Sparbüchern liegen. Wer in Zeiten wie diesen Erträge erzielen möchte, für den ist eine fondsgebundene Lebensversicherung die richtige Wahl. Gerhard Heine, Partnervertriebschef Wiener Städtische: „Fondspolizzen bieten klare Vorteile – neben höheren Renditechancen sind Steuervorteile ein großes Asset.“