FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2019

Allianz gezillmert 1130 Wien, Hietzinger Kai 101–105 Key Account Manager in den Maklercentern 05/900 90 T929 Top Future / T919 E Top Future 6 % der Jahresnettoprämiensumme 140 % der JPN Keine 20 % 1,2 % der Nettoprämiensumme p.a. – 26 Euro und 0,245 % der vereinbarten NP 3 ; die NP 3 wird mit 300.000 Euro maximiert; NP 3 mit mind. 500 Euro x der PZD 4 in J., wobei für diesen Mindestwert max. 20 J. herangezogen werden – – 25.908 Euro 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500 Euro; zzgl. vorhandene Fondsguthaben Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. AI Progressiv 7,78 % 8,20 % 2,04 % AI Dynamisch 6,50 % 7,30 % 1,83 % AI Klassisch 3,67 % 5,41 % 1,69 % AI Konservativ 3,30 % 4,95 % 1,41 % AI Defensiv 2,33 % 3,97 % 1,29 % Allianz Invest KAG mbH 35 Euro 1 Jahr 3.500 Euro Mind. 10 % und max. 100 %, jeweils vom Bruttoeinmalerlag zu Vertragsbeginn Nein, aus steuerlichen Gründen Keine Abschläge bei Weiterführung der Prämienzahlung oder ab dem letzten Viertel der Vertragsdauer, ansonsten 10 % der Jahresnettoprämie, max. 200 Euro. Kein Abschlag bei Einmalerlägen Ja Ja 6 Dachfonds, 24 Einzelfonds Keine Verrechnung von Kosten, es kann monatlich geswitcht werden 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2019 6 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif- bzw. Produktwechsel (z.B. in eine klassische LV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teilrückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en) | ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. Continentale gezillmert 1010 Wien, Fichtegasse 2a Büro Wien 01/512 33 52 Continentale Rente Invest (Tarif RI-Ö) 40 ‰ der Nettobeitragssumme 1.154 Euro 35 Jahre 1 % des Bruttobeitrags p.a. Abhängig von Bonität Monatlich 12,02 Euro, insgesamt 721,20 Euro Keine Verweis auf das PIB in den Bedingungen, siehe Punkt 12 Gleichmäßig fallend um 5,26 Euro pro VJ. Für das 1. VJ 191,45 Euro, ab 2043 65,18 Euro Nein 26.920 Euro Vertragsguthaben Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. AktienDepot Europa 6,20 % 9,40 % 1,50 % AktienDepot Global 6,70 % 9,20 % 1,88 % IncomeDepot – – 1,75 % StrategieDepot Defensiv – – 1,54 % StrategieDepot Ausgewogen 2,80 % – 1,65 % StrategieDepot Dynamisch 4,40 % 6,30 % 1,77 % Continentale 25 Euro (exkl. Vers.-St.) Jederzeit möglich 3.000 Euro (zzgl. Vers.-St.) In der Aufschubphase mindestens Vertragsguthaben Nein 60 Euro Abzug Sonderzahlung muss mindestens 250 Euro betragen, pro Kalenderjahr sind maximal 6 Sonderzahlungen möglich (jährlich insgesamt höchstens 20.000 Euro) Nein Ja, der Rentenbeginn ist einmalig bis zum Alter 85 flexibel hinausschiebbar 97 Einzelfonds, davon 9 Dachfonds Nein, shiften und switchen jeweils 6-mal innerhalb von 365 Tagen kostenlos APK ungezillmert 1030 Wien, Thomas-Klestil-Platz 1 Dr. Andreas Promberger Mag. Eugen Christian Sagon 050/275 37 01 Bestandstarif 2 % Nicht vorhanden 0,4 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) Nicht vorhanden Nicht vorhanden 2 % Nicht vorhanden 0,8 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) Nicht vorhanden 23.641 Euro Nicht vorhanden Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p. a. APK Equity 6,35 % 7,98 % 1,16 % Aktien nachhaltig – – 0,80 % APK Indiv. 5,43 % 6,95 % 1,08 % APK Balanced 4,50 % 5,92 % 1,00 % APK Nachh. Mix – – 0,61 % APK Basic 3,39 % 4,68 % 0,91 % APK Bonds 2,65 % 3,85 % 0,85 % Anleihen nachh. 2,30 % 3,29 % 0,42 % APK 50 Euro Nicht vorhanden 500 Euro Nicht vorhanden Nein Abschlag bei Rückkäufen beträgt linear 0,5 %, mindestens jedoch 32,49 Euro. Zuzahlungen sind zu jeder Zeit in jeder Höhe möglich Ja, in der Modellberechnung Laufzeiten sind flexibel 10 Einzelfonds, 5 Dachfonds Einmal pro Kalenderjahr gratis, jeder weitere Switch kostet 0,5 % des Deckungskapitals 176 www.fondsprofessionell.at | 4/2019 fonds & versicherung I fondspolizzen