FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2019

Polizze mit Kapitalgarantie Polizze mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten Polizze mit gemanagten/vor- selektierten Fondsportfolios Klassische Fondspolizzen ohne Garantie N 58,8 % 33,6 % 3,8 % 3,8 % Vom Versicherer geprüfte Fondsauswahl Ablaufmanagement Attraktive Vergütung Große ETF-Auswahl Aktiv gemanagte Portfolios (Vermögensverwaltung o.ä.) Solventer Anbieter mit gutem Ruf Hohe Kostentransparenz Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds Günstige Kosten Flexibilität Z 16,8 % 19,1 % 21,4 % 28,2 % 30,5 % 32,1 % 44,3 % 60,3 % 71,8 % 77,1 % Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich Garantierter Rentenfaktor Gute Garantiekonzepte Flop Nr. 1: 4,6 % Flop Nr. 2: 9,2 % Flop Nr. 3: 11,5 % Nie Seltener als alle fünf Jahre Etwa alle fünf Jahre Etwa alle drei Jahre Etwa einmal im Jahr Häufiger als einmal im Jahr 26,0 % 28,2 % 5,39 % 22,9 % 13,7 % 3,8 % Wie Berater mit Fondspolizzen umgehen Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolizze achten – und worauf nicht Vom Berater gern gewählt – und zwangsläufig hingenommen Zürich Generali Ergo Uniqa Österreich APK Standard Life HDI Leben Wiener Städtische Helvetia Nürnberger V , 4 0 % , 4 3 % , 4 3 % , 5 6 % , 5 9 % , 77 % , 77 % , 11 5 % , 17 0 % , 18 6 % Ich habe mich damit noch nicht eingehend beschäftigt. Kunden sträuben sich, mir die nötigen Informationen zu geben. Die Geeignetheits- prüfung ist unnötig. Die Prüfung ist sehr aufwendig. Sie hilft, dem Kunden das für ihn passende Produkt zu empfehlen. Sie bereitet mir und meinen Kunden keine Probleme. 32,0 % 21,8 % 18,4 % 17,5 % 7,3 % 2,9 % 177 www.fondsprofessionell.at | 3/2019 Bei fast 60 Prozent der Befragten ist die klassische Fondspolizze ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. 26 Prozent der Vermittler sprechen alle drei Jahre mit den Kunden über Fondswechsel oder Strategieänderungen, 28 Prozent sogar einmal jährlich. Nur fünf Prozent verzichten ganz auf solche Gespräche. Wie oft diskutieren Sie mit einem Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel / eine Strategieänderung in seiner Fondspolizze? Welchen Typ Fondspolizze empfehlen Sie bevorzugt? Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine fondsgebundene Versi- cherung auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen Flexibilität, eine große Auswahl gemanagter Fonds und günstige Kosten an erster Stelle. Hohe Kosten- transparenz ist wichtiger als der Ruf des Anbieters; eine große ETF-Palette hat mehr Be- deutung als das Angebot von gemanagten Portfolios oder einer Vermögensverwaltung. Jeder vierte Vermittler räumt ein, dass ihm auch die eigene Vergütung wichtig ist. Auf ausgefeilte Ga- rantiekonzepte oder eine vom Versicherer geprüfte Fondsauswahl legen dagegen nur wenige Um- frageteilnehmer wert. Interessant: Über die Freitexteingabe wiesen mehrere Berater darauf hin, dass ihnen das Angebot von Nachhaltigkeitsfonds und ungezillmerten Tarifen wichtig ist. *Frage: Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fonds- polizzen? (Bis zu drei Nennungen möglich) *maximal 5 Antworten Flop 5: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig ?* Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig ?* Mit der Nürnberger und der Helvetia finden sich zwei etwas kleinere Player im Lebensversicherungsmarkt auf den vordersten Rängen. Offensichtlich konnten die Unternehmen mit ihren innovativen Fondspolizzen bei den Vermittlern punkten. Die neue Geeignetheitsprüfung scheint bei der Vermittlung von Fondspolizzen recht gut anzukommen. Über die Hälfte der Befragten finden sie unproblematisch, 21 Prozent sogar hilfreich bei der Produktauswahl. Nur 17,5 Prozent der Teilneh- mer sind ganz klar der Meinung, dass die Prüfung unnötig ist. *Mehrfachnennungen Was halten Sie von der neuen Geeignetheitsprüfung ?* Die Top 10 der beliebtesten Fondspolizzenanbieter * Quelle: Umfrage auf FONDS professionell ONLINE vom 8.6. bis 16.8.2019; 131 Teilnehmer aus Österreich *maximal 5 Antworten