FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2018

184 www.fondsprofessionell.at | 4/2018 fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnt Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2018 5 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine klassische LV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? WWK gezillmert 1010 Wien, Hegelgasse 21 Stefan Otto 01/812 16 56-0 FVA08 Ab 5 %, ab 1.500 Euro 35 Jahre 2 % vom Zahlbeitrag 10 % 3,5 % der Beitragssumme der Grundphase bzw. 3,50 % des Zuzahlungsbetrages – Grundphase: 8 % des Beitrags sowie 0,16 % der Beitragssumme p.a. Verfügungsphase: 6,5 % des Beitrags sowie Vertriebskosten von 3,5 % des Beitrags; 24 Euro sowie 0,30 % des Fondsguthabens p.a. – – 24.202 Euro In Höhe des jeweiligen Fondsdeckungs- kapitals Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. WWK Select Chance 10,64 % 10,49 % 1,61 % WWK Select Balance 5,14 % 6,51 % 1,63 % WWK Select Euro Rentenfds 2,10 % – 0,86 % WWK Investment S. A. 25 Euro zzgl. Versicherungssteuer Keine Mindestdauer Nur Tarif mit laufender Beitragszahlung Nur Tarif mit laufender Beitragszahlung Nein Jederzeit mit einer Frist von zwei Börsen- tagen zu jedem Monatsersten Teilauszah- lungen möglich, die vereinbarte Mindest- todesfallleistung reduziert sich in Höhe der Teilauszahlung, der Auszahlungsbetrag muss mindestens 500 Euro betragen Ja, minimale Beitragszahlungsdauer ist die Dauer der frei wählbaren Grundphase. Maximal können Beiträge bis Endalter 85 Jahre gezahlt werden Ja, automatisch im Rahmen des Lebens- phasenmodells bis Endalter 85 Jahre integriert 74 Fonds, davon 9 Dachfonds, 4 aktive und 6 passive Anlagestrategien Shift und Switch jederzeit und unbegrenzt kostenlos möglich Zürich Vers. gezillmert 1010 Wien, Schwarzenbergplatz 15 Mag. Klaus Riener 01/50125 1528 Vario Invest (Tarif MI) 5 % der JNP 3 -Prämiensumme 36 Jahre 2 % jeder Nettoprämie Entfällt Abschlusskosten gesamt 7,6 % der Nettoprämiensumme – 0,05 % der Nettoprämiensumme p.a. plus 24,00 Euro p.a. Keine Entfällt 25.616 Euro 5 % der Nettoprämiensumme = 1.442,31 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Fundbasket Defensiv 3,49 % – 1,35 % Fundbasket Balanced 2,73 % – 2,05 % Fair-Basket 6,10 % – 1,37 % Fundbasket Dynamic 10,16 % – 1,70 % Fundbasket Progressive 7,24 % – 2,15 % Abgestimmter Fondsmix, die Fundbaskets werden nicht gemanagt 50 Euro Prämienfreistellung ab einem Fondswert von 1.000 Euro; Rückkauf nach einem Jahr 5.000 Euro Mind. 5 %, max. 200 % der Nettoprämiensumme Bei Verrentung keine zusätzlichen Kosten. Bei Wechsel in KLV fallen neuerlich Versicherungsteuer und Kosten an Rückkauf nach einem Jahr möglich; Rück- kaufsabschlag: 1 % d. Nettoprämiensumme, maximal jedoch 300 Euro. Teilrückkäufe bis zu einem verbleibenden Fondswert von 1.000 Euro möglich; Mindestentnahme- betrag: 500 Euro Ja Vertrag kann auf unbestimmte Dauer abge- schlossen werden. Verlängerung nicht nötig 75 Einzelfonds, 2Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Zürich Vers. ungezillmert 1010 Wien, Schwarzenbergplatz 15 Mag. Klaus Riener 01/50125 1528 Vario Invest (Tarif MIL) 7 % der JNP 3 pro Monat 36 Jahre – Entfällt – Abschlusskosten gesamt 7,0 % der Netto- prämiensumme 0,3 % des Fondswertes p.a. + 0,04 % der Nettoprämiensumme p.a. + 24 Euro p.a. Keine Entfällt 24.909 Euro 5 % der Nettoprämiensumme = 1.442,31 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Fundbasket Defensiv 3,49 % – 1,35 % Fundbasket Balanced 2,73 % – 2,05 % Fair-Basket 6,10 % – 1,37 % Fundbasket Dynamic 10,16 % – 1,70 % Fundbasket Progressive 7,24 % – 2,15 % Abgestimmter Fondsmix, die Fundbaskets werden nicht gemanagt 50 Euro Prämienfreistellung ab einem Fondswert von 1.000 Euro; Rückkauf nach einem Jahr 5.000 Euro Mind. 5 %, max. 200 % der Nettoprämiensumme Bei Verrentung keine zusätzlichen Kosten. Bei Wechsel in KLV fallen neuerlicher Versicherungsteuer und Kosten an Rückkauf nach einem Jahr möglich; Rück- kaufsabschlag: 1 % d. Nettoprämiensumme, maximal jedoch 300 Euro. Teilrückkäufe bis zu einem verbleibenden Fondswert von 1.000 Euro möglich; Mindestentnahme- betrag: 500 Euro Ja Vertrag kann auf unbestimmte Dauer abge- schlossen werden. Verlängerung nicht nötig 75 Einzelfonds, 2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. | 3 Jahresnettoprämiensumme 4 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. 5 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet.