FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2018

182 www.fondsprofessionell.at | 4/2018 fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision in Euro und in % für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 3 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnt Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2018 4 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine klassische LV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Standard Life gezillmert 8020 Graz, Arche Noah 9 Andreas Fromm, Armin Sturm 0800 12 12 48 Maxxellence Invest 4,5 % der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max. 70 Jahre BZD für VP unter Alter 50, max. 40 Jahre BZD für VP über 50 Jahre 0,28 % auf den Fondswert ab dem 2. Versicherungsjahr 10 % für ein Jahr 2.019,15 – 0,50 % Verwaltungskosten aus dem Beitrag, 0,02 % aus dem Fondsvermögen p.a. 5 Euro feste Verwaltungskosten 65,77 Euro p. a. + 0,24 % p. a. aus dem Fondsvermögen Keiner 27.412 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J.TER in % p.a. p.a. p.a. MyFolio SLI managed Defensiv 2,74 % – 1,30 MyFolio SLI managed Substanz – – 1,45 MyFolio SLI managed Balance 4,32 % – 1,60 MyFolio SLI managed Chance 5,11 % – 1,85 MyFolio SLI managed Chance+ – – 1,95 Standard Life Investments 50 Euro pro Monat RKW von 1.000 Euro für Prämienfreistellung 10.000 Euro Mindestens 5.000 Euro; maximal 400 % der Beitragssumme Nein Keine Abschläge Ja Ja, nach Rücksprache 96 Einzelfonds, 15 Dachfonds Nein 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. 3 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. 4 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. Uniqa ungezillmert 1029 Wien, Untere Donaustraße 21 Franz Lehner 01/211 75 3723 R2R 3,5 % Jahresnettoprämie – 0,2 DW Individuell Keine 3,50 % der Prämie 0,8 % p. a. bezogen auf den aktuellen Depotwert; Entnahme erfolgt monatlich Keine Keiner 25.219 Euro Kein Ablebensschutz im Haupttarif kann mit Zusatztarifen vereinbart werden Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. UNIQA Portfolio I 1,56 % 3,07 % 0,76 UNIQA Portfolio II 4,07 % 4,44 % 0,84 UNIQA Portfolio III 5,12 % 5,23 % 0,93 UNIQA Portfolio IV 6,72 % 6,23 % 1,15 UNIQA Capital Markets 50 Euro (25 Euro für Jugendliche) 1 Jahr 2.000 Euro Ablebensschutz wird durch separate Zusatzversicherung abgedeckt Ja Es werden keine Abschläge verrechnet Ja Nein 4 Dachfonds und über 30 Einzelfonds institutionelle Fondstranchen Monatlich kostenlos möglich Standard Life ungezill. 8020 Graz, Arche Noah 9 Andreas Fromm, Armin Sturm 0800 12 12 48 B-SMART Invest 4,5 % der Nettoprämiensumme – 0,42 % DW 10 % für ein Jahr – 1.874,93 0,035 % Verwaltungskosten aus dem Beitrag, 5 Euro feste Verwaltungskosten 60 Euro p. a. + 0,42 % aus Fondsvermögen Keiner 27.235 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J.TER in % p.a. p.a. p.a. MyFolio SLI managed Defensiv 2,74 % – 1,30 MyFolio SLI managed Substanz – – 1,45 MyFolio SLI managed Balance 4,32 % – 1,60 MyFolio SLI managed Chance 5,11 % – 1,85 MyFolio SLI managed Chance+ – – 1,95 Standard Life Investments 50 Euro pro Monat RKW von 1.000 Euro für Prämienfreistellung – Mindestens 5.000 Euro; maximal 400 % der Beitragssumme Nein Keine Abschläge Ja Ja, nach Rücksprache 96 Einzelfonds, 15 Dachfonds Nein