FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2018

fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2018 5 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine KLV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Nürnberger gezillmert 5020 Salzburg, Moserstraße 33 Prok. Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1544 135 % der Jahresnettoprämie 1.558 Euro 28 Jahre Keine Bestandsprovision vorgesehen. Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3 % vom Fondswert Abhängig von der Bonität des Vermittlers und Dauer der Zusammenarbeit Für 100 % Provisionsvariante: 6,12 % (bis 25 Jahre) und 5,28 % (ab 35 Jahre) der PS³ Keine 0,2 % der PS³ und 0,2 % der Deckungsrück- stellung und 13 Euro p.a.; Depotprovision wird der Deckungsrückstellung entnommen (s. Pkt. 7), Fondskostenrückvergütungen (derzeit mit 100 %) wird Vertragswert gutgeschrieben Prämienpflichtige Verträge: 3,5 % (ab 200 Euro mtl. 3 %) der Prämie Kein Zuschlag 26.274 Euro Die Risikosumme beträgt bei laufender Beitragszahlung mindestens 5 % der Netto- prämiensumme. Die Ablebensleistung (Deckungsrückstellung plus Risikosumme) beträgt aber jedenfalls die vereinbarte Mindesttodesfallsumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 7,89 % 6,07 % – Prem. Vermögensplan plus 3,01 % – – Portfolio Plan 3 6,38 % 5,38 % – Nachhaltig investieren plus 5,44 % – – Fürstlich investieren 5,04 % 5,94 % – Portfolio Plan 2 4,07 % 3,01 % – Premium Vermögensplan 2,02 % 4,11 % – Nachhaltig investieren 2,15 % 3,74 % – Portfolio Plan 1 0,91 % 1,14 % – Nürnberger Versicherungs AG Österreich 25 Euro / für bestimmte Portfolios 100 Euro Zum Ende des 1. Versicherungsjahres 2.500 Euro bzw. für bestimmte Portfolios 5.000 Euro, bestehende Verträge ab 700 Euro möglich 100 % bzw. 400 % Nein Rückkaufabschlag: 2,5 % (max. 150 Euro) Zuzahlungen ab 700 Euro Ja Ja 64 Einzelfonds, 14 Dachfonds, 9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei Helvetia ungezillmert 1010 Wien, Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Fondssparplan 5 % JNP Keine 0,58 % DW Keine Keine Keine Betreuungskosten betragen 5 % der Nettoprämie, Verwaltungskosten: 0,025 % p.m. der Deckungsrückstellung / des Vertragswerts in den ersten 7 Jahren, danach 0,045 % der Deckungsrückstellung / des Vertragswerts Inkassokosten: 0,25 % der NP 7 , werden bei jeder Prämienzahlung einbehalten Keine 25.540 Euro 105 % des vorhandenen Vertragswertes werden ausgezahlt Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. SpeedLane 6,72 % 5,20 % – MainLane 6,52 % 5,79 % – SafeLane 1,16 % 1,80 % – Vontobel Asset Management 25 Euro 1 Jahr Nur gegen lfd. Prämie abschließbar nur gegen lfd. Prämie abschließbar, dort mit 105 % des Fondswerts fixiert Nein Freie Kapitalverfügbarkeit nach dem 1. Versicherungsjahr ohne Abschläge Bei einem Teilrückkauf/Entnahme muss eine Deckungsrückstellung in der Höhe von 1.000 Euro im Vertrag verbleiben Nein Ja, bis zum Endalter 85 180 Fonds, 3 gemanagte Portfolios 4-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. | ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. | 3 Prämiensumme | 4 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinn- beteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. | 5 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. Nürnberger ungezillmert 5020 Salzburg, Moserstraße 33 Prok. Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1545 4,80 Euro p.m. oder 5 % p.m. Keine Keine Bestandsprovision vorgesehen. Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3 % vom Fondswert Keine Keine Für 100 % Provisionsvariante: 5 % der lau- fenden Prämie (p.a) 0,2 % der Deckungsrückstellung und 72 Euro p.a., Depotprov. wird Deckungsrückstellung entnommen (s. Pkt. 7), Fondskostenrückver- gütungen wird Vertragswert gutgeschrieben Keine Keiner 27.282 Euro Die Risikosumme beträgt bei laufender Beitragszahlung mindestens 5 % der Netto- prämiensumme. Die Ablebensleistung (Deckungsrückstellung plus Risikosumme) beträgt aber jedenfalls die vereinbarte Mindesttodesfallsumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 7,89 % 6,07 % – Prem. Vermögensplan plus 3,01 % – – Portfolio Plan 3 6,38 % 5,38 % – Nachhaltig investieren plus 5,44 % – – Fürstlich investieren 5,04 % 5,94 % – Portfolio Plan 2 4,07 % 3,01 % – Premium Vermögensplan 2,02 % 4,11 % – Nachhaltig investieren 2,15 % 3,74 % – Portfolio Plan 1 0,91 % 1,14 % – Nürnberger Versicherungs AG Österreich 50 Euro/für bestimmte Portfolios 100 Euro Zum Ende des 1. Versicherungsjahres Kein Einmalerlag möglich; Zuzahlung zu bestehenden Verträgen ab 1.000 Euro möglich Kein Einmalerlag möglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5 % (max. 150 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 64 Einzelfonds, 14 Dachfonds, 9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei 180 www.fondsprofessionell.at | 4/2018