FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2018

178 www.fondsprofessionell.at | 4/2018 fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2018 6 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine KLV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? HDI gezillmert 1200 Wien, Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 Two Trust Vario – FRWX17A 5 % der Nettoprämiensumme, 1.442 Euro 35 Jahre 15 ‰ der Jahresnettoprämie In der Regel 10 % 7,5 % der Prämiensumme (exkl. Versicherungssteuer) – Monatlich 2 Euro 0,36 % vom Depotwert 5 % der Prämie Kein Zuschlag – Nein Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. ISP Smart 0,88 % – 0,82 % ISP Komfort 1,77 % – 0,90 % ISP Trend 2,43 % – 1,44 % ISP Dynamik 4,68 % – 1,36 % ISP Sportiv 5,82 % – 1,26 % ISP Sprint 5,86 % – 1,27 % ISP Substanz 0,82 % – 1,20 % ISP Zukunft – – – Top Mix Strategie+ 7,44 % - 1,35 % Ampega Investment 30 Euro monatlich Rückkauf nach 1 Jahr, Prämienfreist. nach 1 Jahr und 1.000 Euro Vertragsguthaben 7.500 Euro Vertragsguthaben zuzüglich (anteilige) Schlussgewinnbeteiligung Nein Stornoabschläge werden dem Kunden mit dem Angebot ausgewiesen; Sonderzahlung bis 2.000 Euro p. a. möglich Ja Ja 12 gemanagte Portfolios Jederzeit kostenlos möglich 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en).²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisio- nen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. | 3 Betreuungskosten | 4 Prämiensumme | 5 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. | 6 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. HDI ungezillmert 1200 Wien, Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 Two Trust Aktiv – FSR17A 5 % der laufenden Nettoprämie – Jährlich 0,5 % des Vertragsguthabens Individuelle Vereinbarung – 5 % der laufenden Prämie (exkl. Versicherungssteuer) Monatlich 2 Euro; 0,364 % vom Depotwert bis 10.000 Euro; 0,124 % vom Depotwert ab 10.000,01 Euro + 0,5 % vom Depotwert Provisionsanteil, Wert kann um 50 % oder 100 % reduziert werden. 4 % der Prämie Kein Zuschlag – Nein Portfolio / Dachfonds Fondsstart: 2012 TER in % p.a. ISP Smart 0,88 % – 0,82 % ISP Komfort 1,77 % – 0,90 % ISP Trend 2,43 % – 1,44 % ISP Dynamik 4,68 % – 1,36 % ISP Sportiv 5,82 % – 1,26 % ISP Sprint 5,86 % – 1,27 % ISP Substanz 0,82 % – 1,20 % ISP Zukunft – – – Top Mix Strategie+ 7,44 % - 1,35 % Ampega Investment 50 Euro monatlich Rückkauf & Prämienfreistellung am Ende der lauf. Versicherungsperiode sowie 1.000 Euro Vertragsguthaben möglich 7.500 Euro Vertragsguthaben Nein 50 Euro / 150 Euro bei Teilentnahme. Bei Rückkauf innerhalb der ersten 10 Jahre Sonderzahlung von 100.000 Euro p. a. möglich Ja Ja 9 gemanagte Portfolios Jederzeit kostenlos möglich Helvetia gezillmert 1010 Wien, Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Platinum 50 ‰ der Prämiensumme (exkl. VSt) 1.442 Euro 30 Jahre 10 ‰ der Jahresnettoprämie Individuell, keine fixe Regelung 7,0 % der Nettoprämiensumme, maximal das 2,45-Fache der Jahresbruttoprämie Keine 2 % BK 3 Kosten p.a. bei PS 4 bis 14.999 Euro+5,7 %; 15.000 bis 29.999 Euro+5,2 %; 30.000 bis 59.999 Euro + 4,7 %; 60.000 bis 149.999 Euro + 4,2 %; ab 150.000 Euro + 2,7 % der laufenden Prämie Siehe Punkt 11 Keine 24.491 Euro Vorhandener Vertragswert zuzüglich 10 % der Prämiensumme, mindestens 3.000 Euro, entspricht 10 % der Prämiensumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. SpeedLane 6,72 % 5,20 % – MainLane 6,52 % 5,79 % – SafeLane 1,16 % 1,80 % – Vontobel Asset Management 50 Euro 1 Jahr 1.000 Euro Mind. 10 %, max. 400 % der Bruttoprämiensumme Nein (Teil-)Rückkäufe ab 2. Jahr möglich, bis 5. Jahr 50 Euro Stornoabschlag; anschließend kostenlose Entnahmen bzw. Rückkauf. Bei Teillrückkauf/Entnahme muss Deckungsrück- stellung von 1.000 Euro im Vertrag bleiben Ja Ja, bis zum Endalter 90 180 Fonds, 3 gemanagte Portfolios 4-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro