FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2018

177 www.fondsprofessionell.at | 4/2018 3 Nettoprämiensumme | 4 Prämienzahlungsdauer | 5 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzu- sehen | 6 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. | 7 Nettorisikoprämie Donau gezillmert 1010 Wien, Schottenring 15 Mag. Alastair McEwen 050/330 72-754 SmartSelect (lfd. Prämienzahlung) StarInvest (Einmalerlag) 50 ‰ der Nettoprämiensumme 1.442,31 Euro Max. mit 150 % der Jahresnettoprämie Keine Laut Vereinbarung 6,3 % der Nettoprämiensumme – 1,50 % der jeweiligen Nettoprämie und 0,025 % p.a. des Geldwerts der Deckungs- rückstellung. Weiters werden 30 Euro p.a. verrechnet – Keine Unterjährigkeitszuschläge 24.277 Euro Das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1.500 Euro Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Defensives Portfolio – – – Ausgewogenes Portfolio – – – Dynamisches Portfolio – – – Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro 1 Jahr 4.000 Euro Mind. 100 %, max. 200 % der Prämiensumme, mind. 4.000 Euro Ja Bei Kapitalentnahme im smartSelect: kein Abschlag. Bei Kündigung mit vollständiger Kapitalentnahme: 1 % Abschlag, Zuzahlungen ab 1.000 Euro möglich Ja Ja, bis zum 85. Lebensjahr der versicherten Person Über 50 Fonds 12-mal pro Jahr kostenlos möglich FWU gezillmerter 1200 Wien, Rivergate, Handelskai 92, 4. OG Michael Rammerstorfer 01/536 64 599 ALRu1 – Forward Quant TCC 5 % der Nettoprämiensumme 35 Jahre 2 % vom Fondswert p. a. sowie 1,5 % des Jahresnettobeitrags gem. Zahlweise 10 % 7,5 % der Nettoprämiensumme Keine 0,5 % der NPS³ p. a. in den Jahren 1–7 Jahresgebühr 1 EUR monatlich 0,6 % aus dem Fondsvermögen p. a. 1,5 % jeder Nettoprämie Keiner 26.564 Euro 5 % des Fondswerts Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Conservative Risk Control – – – Balanced Risk Control – – – Dynamic Risk Control – – – FWU Invest Lux S.A. 50 Euro RkW von 1.000 Euro für Prämienfreistellung, Rückkauf nach dem 1. Versicherungsjahr ab 1.000 Euro neu laufender Prämienzahlung – Nein Rückkaufsabschlag i.H.v. 1 Monatsprämie, Zuzahlungen sind jederzeit ab einer Höhe von 1.000 Euro möglich Ja Ja Gemanagtes Investment Nein, gemanagtes Investment Generali gezillmert 1010 Wien, Landskrongasse 1-3 Mag. Thomas Bayer 01/534 01-11670 U-CF 5 % der Nettoprämiensumme 35 Jahre Keine k.A. Max. 5 % der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Jahresnettoprämien – Veranlagungsteil: 0,05 % der NPS³+ 1 % d. JNP 4 des Fondsanteils + 5 % der JNP + 15 Stückkosten (max. 115 Euro) Ablebensteil: 0,2 ‰ der Abllebensleistung + 3 % d. NRP 7 + 10 Euro Stückkosten siehe oben – 24.9991 Euro 2.9587 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. laufende p.a. p.a. Kosten 3 Banken Österreich-Fonds 12,53 % 8,92 % 1,83 % 3 Banken–Value Aktienstrat. 8,87 % – 2,52 % DJE Zins & Dividende 7,54 % – 1,70 % FvS Multi Asset – Balanced R 5,92 % 6,11 % 1,68 % M&G Dynamic Allocation 5,29 % – 2,00 % Swisscanto Portfolio Balanced 5,04 % 5,58 % 1,30 % MS Global Bal. Risk Control 4,72 % – 2,41 % Einzelfonds werden vom jeweiligen Fonds- anbieter gemanagt 35 Euro 1 Jahr 1.000 Euro 10 % bis 200 % der Prämiensumme Nein, weil Anteil der KLV im Vertrag bereits bei Abschluss möglich und Produkt als Kapital- oder Pensionsvariante wählbar Die Höhe des Stornoabzugs beträgt max. 8 % des Deckungskapitals des Veranlagungs- teils. Bei Rückkauf innerhalb der ersten 5 Jahre wird § 176 Abs. 5 Versicherungs- vertragsgesetz berücksichtigt Ja Nein 61 Einzelfonds Viermal jährlich kostenfrei möglich, danach Bearbeitungsgebühr in Höhe von mind. 25 Euro, max. jedoch 0,5 % des Umschich- tungsbetrags Generali ungezillmert 1010 Wien, Landskrongasse 1–3 Mag. Thomas Bayer 01/534 01-11670 U-FLV16 k.A. 35 Jahre Keine k.A. – 6 % monatlich der Nettoprämie maximal 1,2 % monatlich des veranlagten Fondsvermögens – – 20.138 Euro nach 20 Jahren 2.308 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. 3 Banken Österreich-Fonds 12,53 % 8,92 % 1,83 % 3 Banken–Value Aktienstrat. 8,87 % – 2,52 % DJE Zins & Dividende 7,54 % – 1,70 % FvS Multi Asset – Balanced R 5,92 % 6,11 % 1,68 % M&G Dynamic Allocation 5,29 % – 2,00 % Swisscanto Portfolio Balanced 5,04 % 5,58 % 1,30 % MS Global Bal. Risk Control 4,72 % – 2,41 % Einzelfonds werden vom jeweiligen Fonds- anbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr nur laufende monatliche Zahlweise 10 % der Prämiensumme exkl. Versicherungssteuer Nein, kein Produktwechsel vorgesehen Flexible Teilentnahme während der Laufzeit ohne Stornoabzug. 6. bis 10. Jahr: bis zu 50 % des Deckungskapitals; ab dem 11. Jahr Teilentnahme von mind. 500 Euro (1.000 Euro Deckungskapital) Nein Prämienfreie Verlängerung von 5 Jahren In Summe 18 Fonds dabei wird der Fokus auf gemischte Fonds gelegt Viermal jährlich kostenfrei möglich, danach Bearbeitungsgebühr in Höhe von mind. 25 Euro, max. jedoch 0,5 % des Umschich- tungsbetrags