FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2017

156 www.fondsprofessionell.at | 4/2017 fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision in Euro und in % für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 3 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnt Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2017 4 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine klassische LV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Standard Life gezillmert 60528 Frankfurt, Lyoner Straße 15 Service Telefon 0800/121 248 (kostenlos) Maxxellence Invest A Tarif S 4,5 % der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max. 70 Jahre BZD für VP unter Alter 50, max. 40 Jahre BZD für VP über 50 Jahre 0,28 % auf den Fondswert ab dem 2. Versicherungsjahr 10 % für ein Jahr 7 % der Beitragssumme – 0,50 % Verwaltungskosten aus dem Beitrag, 0,24 % aus dem Fondsvermögen p.a. 60 Euro Stückkosten p.a. – Keiner 26.882 Euro Beitragsrückgewähr im Todesfall Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. MyFolio managed Defensiv 3,83 % – 1,30 % MyFolio managed Balance 6,07 % – 1,60 % MyFolio managed Chance 7,22 % – 1,85 % Standard Life Investments 50 Euro pro Monat RKW von 1.000 Euro für Prämienfreistellung; Rückkauf jederzeit möglich 10.000 Euro Mindestens 5.000 Euro; maximal 400 % der Beitragssumme Nein Keine Abschläge Ja Ja, bis Endalter 85 der versicherten Person 39 Einzelfonds, 11 Dachfonds Nein Uniqa un-/gezillmert 1029 Wien, Untere Donaustraße 21 Franz Lehner 01/211 75-3723 Neue Tarife Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. UNIQA Portfolio I 2,13 % 3,45 % 0,94 % UNIQA Portfolio II 4,05 % 3,87 % 1,02 % UNIQA Portfolio III 4,91 % 3,25 % 1,19 % UNIQA Portfolio IV 6,75 % 2,33 % 1,40 % UNIQA Capital Markets GmbH Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt Neue Tarife, Details noch nicht bekannt 40 Einzelfonds, 4 Dachfonds Monatlich kostenlos möglich 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. 3 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. 4 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. Nürnberger ungezillmert 5020 Salzburg, Moserstraße 33 Prok. Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1545 4,80 Euro p.m. oder 5 % p.m. Keine Nach Vereinbarung, im Regelfall jährlich bis zu 0,3 % Keine Keine Für 100 % Provisionsvariante: 5 % der lau- fenden Prämie (p.a) 0,2 % der Deckungsrückstellung und 72 Euro p.a. Betreuungskosten werden je nach gewählter Höhe (s. Pkt. 7) vom Deckungs- kapital abgezogen Keine Keiner 26.984 Euro Die Risikosumme beträgt bei laufender Beitragszahlung mindestens 5 % der Netto- prämiensumme. Die Ablebensleistung (Deckungsrückstellung plus Risikosumme) beträgt aber jedenfalls die vereinbarte Mindesttodesfallsumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 7,92 % 2,94 % – Prem. Vermögensplan plus 4,06 % – – Portfolio Plan 3 6,62 % 3,20 % – Nachhaltig investieren plus 6,15 % – – Portfolio Plan 2 4,35 % 1,91 – Premium Vermögensplan 3,13 % – – Nachhaltig investieren 2,51 % – – Portfolio Plan 1 0,88 % 1,03 % – Fürstlich investieren 4,75 % – – Nürnberger Versicherungs AG Österreich 50 Euro/für bestimmte Portfolios 100 Euro Zum Ende des 1. Versicherungsjahres Kein Einmalerlag möglich; Zuzahlung zu bestehenden Verträgen ab 1.000 Euro möglich Kein Einmalerlag möglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5 % (max. 150 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 58 Einzelfonds, 13 Dachfonds, 9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei