FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2017

fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2017 6 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine KLV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Nürnberger gezillmert 5020 Salzburg, Moserstraße 33 Prok. Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1544 135 % der Jahresnettoprämie 1.558 Euro 28 Jahre Nach Vereinbarung, im Regelfall jährlich bis zu 0,3 % Abhängig von der Bonität des Vermittlers und Dauer der Zusammenarbeit Für 100 % Provisionsvariante: 6,12 % (bis 25 Jahre) und 5,28 % (ab 35 Jahre) der PS 4 Keine 0,2 % der PS 4 und 0,2 % der Deckungsrück- stellung und 13 Euro p.a.; Betreuungskosten werden je nach gewählter Höhe (s. Pkt. 7) vom Deckungskapital abgezogen Prämienpflichtige Verträge: 3,5 % (ab 200 Euro mtl. 3 %) der Prämie Kein Zuschlag 26.005 Euro Die Risikosumme beträgt bei laufender Beitragszahlung mindestens 5 % der Netto- prämiensumme. Die Ablebensleistung (Deckungsrückstellung plus Risikosumme) beträgt aber jedenfalls die vereinbarte Mindesttodesfallsumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 7,92 % 2,94 % – Prem. Vermögensplan plus 4,06 % – – Portfolio Plan 3 6,62 % 3,20 % – Nachhaltig investieren plus 6,15 % – – Portfolio Plan 2 4,35 % 1,91 – Premium Vermögensplan 3,13 % – – Nachhaltig investieren 2,51 % – – Portfolio Plan 1 0,88 % 1,03 % – Fürstlich investieren 4,75 % – – Nürnberger Versicherungs AG Österreich 25 Euro / für bestimmte Portfolios 100 Euro Zum Ende des 1. Versicherungsjahres 2.500 Euro bzw. für bestimmte Portfolios 5.000 Euro, bestehende Verträge ab 700 Euro möglich 100 % bzw. 400 % Nein Rückkaufabschlag: 2,5 % (max. 150 Euro) Zuzahlungen ab 700 Euro Ja Ja 58 Einzelfonds, 13 Dachfonds, 9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei Helvetia ungezillmert 1010 Wien, Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Fondssparplan 5 % pro Monat Keine 0,2 % Keine Keine Keine Betreuungskosten betragen 5 % der Nettoprämie, Verwaltungskosten: 0,025 % p.m. der Deckungsrückstellung / des Vertragswerts in den ersten 7 Jahren, danach 0,045 % der Deckungsrückstellung / des Vertragswerts Inkassokosten: 0,25 % der NP 7 , werden bei jeder Prämienzahlung einbehalten Keine 25.546 Euro 5 % des Fondswerts Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. SpeedLane 7,57 % 1,99 % – MainLane 9,11 % 2,61 % – SafeLane 2,22 % 1,46 % – Vontobel Asset Management 25 Euro 1 Jahr Kein Einmalerlag möglich Ablebensschutz fixiert mit 105 % des Fondswerts Nein Freie Kapitalverfügbarkeit nach dem 1. Versicherungsjahr ohne Abschläge Bei einem Teilrückkauf/Entnahme muss eineDeckungsrückstellung in der Höhe von 1.000 Euro im Vertrag verbleiben Nein Ja, bis zum Endalter 85 180 Fonds, 3 gemanagte Portfolios 4-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. | ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. | 3 Betreuungskosten | 4 Prämiensumme | 5 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- be- ziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. | 6 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. | 7 Nettoprämie 154 www.fondsprofessionell.at | 4/2017 Helvetia gezillmert 1010 Wien, Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Platinum 50 ‰ der Prämiensumme (exkl. VSt) 1.442 Euro 30 Jahre 10 ‰ der Jahresnettoprämie Individuell, keine fixe Regelung 7,0 % der Nettoprämiensumme, maximal das 2,45-fache der Jahresbruttoprämie Keine 2 % BK 3 Kosten p.a. bei PS 4 bis 14.999 Euro+5,7 %; 15.000 bis 29.999 Euro+5,2 %; 30.000 bis 59.999 Euro + 4,7 %; 60.000 bis 149.999 Euro + 4,2 %; ab 150.000 Euro + 2,7 % der laufenden Prämie Siehe Punkt 11 Keine 25.517,00 Euro 10 % der Bruttoprämiensumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. SpeedLane 9,57 % 1,99 % – MainLane 9,11 % 2,61 % – SafeLane 2,22 % 1,46 % – Vontobel Asset Management 50 Euro 1 Jahr 1.000 Euro Mind. 10 %, max. 400 % der Bruttoprämiensumme Nein (Teil-)Rückkäufe sind ab dem 2. Jahr mög- lich, bis 5. Jahr 50 Euro Stornoabschlag; Zuzahlungen ab dem 2. Monat maximiert mit der bei Vertragsabschluss vereinbarten Bruttoprämiensumme Ja Ja, bis zum Endalter 90 180 Fonds, 3 gemanagte Portfolios 4-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro