FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2017

152 www.fondsprofessionell.at | 4/2017 fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein?² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stückkosten oder sonstige; Beschreibung laut Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 7 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2017 8 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine KLV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Generali ungezillmert 1010 Wien, Landskrongasse 1–3 Mag. Thomas Bayer 01/534 01-11670 U16-CF 5 % der Nettoprämiensumme 35 Jahre Keine k.A. Max. 5 % der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Jahresnettoprämien – Veranlagungsteil: 0,05 % der NPS³ + 1 % d.JNP 4 des Fondsanteils + 5 % der JNP + 15 Stkk. 5 (max. 115 Euro) Ablebensteil: 0,02 ‰ der Abll. 6 + 3 % d. NRP 7 + 10 Euro Stkk. 5 – Kein Zuschlag 25.037 Euro 2.959 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Strategie Wachstum 10,50 % 3,81 % 2,28 % Strategie Dynamik 4,76 % 2,76 % 1,15 % Strategie Klassik 3,14 % 3,19 % 1,00 % 3 Banken-Generali Investment-Ges.m.b.H. 35 Euro 1 Jahr 1.000 Euro 10 % bis 200 % der Prämiensumme Nein, weil Anteil der KLV im Vertrag bereits bei Abschluss möglich und Produkt als Kapital- oder Pensionsvariante wählbar Die Höhe des Stornoabzugs beträgt max. 8% des Deckungskapitals des Veranlagungs- teils. Bei Rückkauf innerhalb der ersten 5 Jahre wird § 176 Abs. 5 Versicherungs- vertragsgesetz berücksichtigt Ja Nein 61 Einzelfonds Einmal jährlich kostenfrei möglich, danach Bearbeitungsgebühr in Höhe von mind. 25 Euro, max. jedoch 0,5 % des Umschich- tungsbetrags HDI gezillmert 1200 Wien, Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 Two Trust Vario – FRWX17A 5 % der Nettoprämiensumme, 1.442 Euro 35 Jahre 15 ‰ der Jahresnettoprämie In der Regel 10 % 7,5 % der Prämiensumme (exkl. Versicherungssteuer) – Monatlich 2 Euro 5 % der Prämie Kein Zuschlag – Nein Portfolio / Dachfonds5 J. 10 J.TER in % p.a. p.a. p.a. Portfolio – ISP Smart 0,88 % – 0,82 % Portfolio – ISP Komfort 1,77 % – 0,90 % Portfolio – ISP Trend 2,43 % – 1,44 % Portfolio – ISP Dynamik 4,68 % – 1,36 % Portfolio – ISP Sportiv 5,82 % – 1,26 % Portfolio – ISP Sprint 5,86 % – 1,27 % Portfolio – ISP Substanz 0,82 % – 1,20 % Portfolio – ISP Zukunft – – – Portfolio – Top Mix St. Plus 7,44 % – 1,5 % Ampega Investment 30 Euro monatlich Rückkauf nach 1 Jahr, Prämienfreist. nach 1 Jahr und 1.000 Euro Vertragsguthaben 7.500 Euro Vertragsguthaben zuzüglich (anteilige) Schlussgewinnbeteiligung Nein Stornoabschläge werden dem Kunden mit dem Angebot ausgewiesen; Sonderzahlung bis 2.000 Euro p.a. möglich Ja Ja 12 gemanagte Portfolios Jederzeit kostenlos möglich 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en).²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisio- nen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämiensumme | 5 Stückkosten | 6 Ablebensleistung| 7 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. | 8 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. HDI ungezillmert 1200 Wien, Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 Two Trust Aktiv – FRWX17A 5 % der laufenden Nettoprämie – Jährlich 0,5 % des Vertragsguthabens Individuelle Vereinbarung – 5 % der laufenden Prämie (exkl. Versicherungssteuer) Monatlich 2 Euro 4 % der Prämie Kein Zuschlag – Nein Portfolio / Dachfonds Fondsstart: 2012 TER in % p.a. Portfolio – ISP Smart 0,88 % – 0,82 % Portfolio – ISP Komfort 1,77 % – 0,90 % Portfolio – ISP Trend 2,43 % – 1,44 % Portfolio – ISP Dynamik 4,68 % – 1,36 % Portfolio – ISP Sportiv 5,82 % – 1,26 % Portfolio – ISP Sprint 5,86 % – 1,27 % Portfolio – ISP Substanz 0,82 % – 1,20 % Portfolio – ISP Zukunft – – – Portfolio – Top Mix St. Plus 7,44 % – 1,5 % Ampega Investment 50 Euro monatlich Rückkauf & Prämienfreistellung am Ende der lauf. Versicherungsperiode sowie 1.000 Euro Vertragsguthaben möglich 7.500 Euro Vertragsguthaben Nein 50 Euro/150 Euro bei Teilentnahme. Bei Rück- kauf innerhalb der ersten 10 Jahre Sonder- zahlung von 100.000 Euro p.a. möglich Ja Ja 9 gemanagte Portfolios Jederzeit kostenlos möglich