FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2017

151 www.fondsprofessionell.at | 4/2017 Continentale gezillmert 1010 Wien, Fichtegasse 2a Büro Wien 01/512 33 52 Continentale Rente Invest (Tarif RI) 40 ‰ der Nettobeitragssumme 1.154 Euro 35 Jahre 1 % des Bruttobeitrags p.a. Abhängig von Bonität Monatlich 12,02 Euro, insgesamt 721,13 Euro – Verweis auf das PIB in den Bedingungen, siehe Punkt 12 Gleichmäßig fallend um 3,22 Euro pro VJ. Für das 1. VJ 141,66 Euro, ab 2041 64,23 Euro Nein 26.627 Euro Guthaben Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. AktienDepot Europa 10,00 % 9,80 % 1,26 % AktienDepot Global 9,10 %10,00 % 1,52 % ÖkoDepot 5,70 % 6,40 % 1,49 % IncomeDepot 4,80 % – 1,38 % StrategieDepot Defensiv 2,30 % 3,90 % 1,24 % StrategieDepot Ausgewogen – – 1,35 % StrategieDepot Dynamisch 5,20 % – 1,78 % Continentale 25 Euro (exkl. Vers.-St.) Jederzeit möglich Einmalerlag wird nicht angeboten Einmalerlag wird nicht angeboten Umtausch in eine klassische Renten- versicherung bei Continentale easyRente Invest möglich 60 Euro Abzug Sonderzahlungen sind nicht möglich Nein Hinausgeschobener Rentenbeginn möglich 90 Einzelfonds, 13 Dachfonds Nein, shiften und switchen jeweils 6-mal innerhalb von 365 Tagen kostenlos APK ungezillmert 1030 Wien, Thomas-Klestil-Platz 1 Dr. Andreas Promberger Mag. Eugen Christian Sagon 050/275 37 01 Bestandstarif 2 % Nicht vorhanden 0,4 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) Nicht vorhanden Nicht vorhanden 2 % Nicht vorhanden 0,8 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) – 23.641 Euro Die Er- und Ablebenswerte auf Basis einer 0-%-Wertentwicklung entsprechen der investierten Prämie Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p. a. APK Equity 8,68 % 3,89 % 0,96 % APK Indiv. 7,55 % 3,97 % 0,83 % APK Balanced 6,42 % 4,04 % 0,69 % APK Basic 5,06 % 4,13 % 0,53 % APK Bonds 4,15 % 4,19 % 0,43 % APK 25 Euro Nicht vorhanden 500 Euro Nicht vorhanden Nein Abschlag bei Rückkäufen beträgt linear 0,5 %, mindestens jedoch 55 Euro. Zuzahlungen sind zu jeder Zeit in jeder Höhe möglich Ja, in der Modellberechnung Laufzeiten sind flexibel 11 Einzelfonds, 3 Dachfonds Einmal pro Kalenderjahr gratis, jeder weitere Switch kostet 0,5 % des Deckungskapitals Allianz ungezillmert 1130 Wien, Hietzinger Kai 101–105 Key Account Manager in den Maklercentern 05/900 90 T919 Top Future 6 % pro Monat Keine Keine Keine – Die kalkulatorischen Betreuungskosten be- tragen 6 % der einbezahlten Nettoprämie 26 Euro und 0,245 % der vereinbarten NP 3 ; die NP 3 wird mit 300.000 Euro maximiert; NP 3 mit mind. 500 Euro x der PZD 4 in J., wobei für diesen Mindestwert max. 20 J. herangezogen werden – – 26.239 Euro 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500 Euro; zzgl. vorhandene Fondsguthaben Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. laufende p.a. p.a. Kosten AI Progressiv 10,79 % 3,31 % 1,42 % AI Dynamisch 9,21 % 4,04 % 1,42 % AI Klassisch 6,56 % 3,95 % 1,19 % AI Konservativ 5,43 % 4,61 % 1,11 % AI Defensiv 3,98 % 5,09 % 0,94 % Allianz Invest KAG mbH 35 Euro 1 Jahr 3.500 Euro Mind. 10 % und max. 100 %, jeweils vom Bruttoeinmalerlag zu Vertragsbeginn Nein, aus steuerlichen Gründen Keine Abschläge bei Weiterführung der Prämienzahlung oder ab dem letzten Viertel der Vertragsdauer, ansonsten 10 % der Jahresnettoprämie, max. 200 Euro. Kein Abschlag bei Einmalerlägen Ja Ja 6 Dachfonds, 34 Einzelfonds Keine Verrechnung von Kosten, es kann monatlich geswitcht werden 3 Nettoprämiensumme | 4 Prämienzahlungsdauer | 5 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzu- sehen | 6 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. Donau gezillmert 1010 Wien, Schottenring 15 Mag. Alastair McEwen 050/330 72-754 SmartSelect (lfd. Prämienzahlung) StarInvest (Einmalerlag) 50 ‰ der Nettoprämiensumme 1.442,31 Euro Max. mit 150 % der Jahresnettoprämie Keine Laut Vereinbarung 6,3 % der Nettoprämiensumme – 1,50 % der jeweiligen Nettoprämie und 0,025 % p.a. des Geldwerts der Deckungs- rückstellung. Weiters werden 30 Euro p.a. verrechnet – Keine Unterjährigkeitszuschläge 24.277 Euro Das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1.500 Euro Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Defensives Portfolio – – – Ausgewogenes Portfolio – – – Dynamisches Portfolio – – – Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro 1 Jahr 4.000 Euro Mind. 100 %, max. 200 % der Prämiensumme, mind. 4.000 Euro Ja Bei Kapitalentnahme im smartSelect: kein Abschlag. Bei Kündigung mit vollständiger Kapitalentnahme: 1 % Abschlag, Zuzahlungen ab 1.000 Euro möglich Ja Ja, bis zum 85. Lebensjahr der versicherten Person Über 50 Fonds 12-mal pro Jahr kostenlos möglich